AUSTRAC, Kripto ATM Operatörünü Kara Para Aklama Riskleri Nedeniyle Hedef Alıyor

Kripto ATM’leri Kara Para Aklama İçin ‘En Yüksek Riskli’ Kanal Olarak Etiketlendi

Avustralya İşlem Raporları ve Analiz Merkezi (AUSTRAC), kripto ATM operatörü Cryptolink’e 56,340 dolarlık bir ihlal bildirimi vermiştir. Ayrıca düzenleyici, şirketin kara para aklama (AML) ve terörün finansmanını önleme (CFT) önlemlerindeki eksikliklerini ele almak üzere operatörün mahkeme tarafından uygulanabilir taahhüdünü kabul etmiştir.

Bir medya açıklamasına göre, yürütme işlemi, AUSTRAC’ın Kripto Görev Gücü tarafından yapılan bulgulara dayanmaktadır ve Cryptolink’in geniş nakit işlemlerini geç raporlaması ve kara para aklama ve terörün finansmanı için yetersiz risk değerlendirmeleri ile ilgili sorunları belirlemiştir.

AUSTRAC CEO’su Brendan Thomas, ihlal bildirisinin, raporlama gerekliliklerine uymama konusundaki önceki ihlalleri ele almayı amaçladığını, uygulanabilir taahhüdün ise Cryptolink’in risk değerlendirmelerini geliştirmesini ve genel AML/CTF kontrollerini güçlendirmesini sağlamayı amaçladığını belirtti.

“Kripto ATM’leri, Avustralya’da kara para aklamanın en yüksek riskli kanallarından birini temsil ediyor” dedi Thomas, bu ATM’lerin şu anda suçlular tarafından para aklamak ve dolandırıcılıklardan elde edilen gelirleri aktarmak için kullanıldığını vurgulayarak. Bu bulguların, Kripto Görev Gücü’nün gözlemleri ve kolluk kuvvetleriyle işbirlikleri ile desteklendiğini belirtti.

Uygulanabilir taahhüdün bir parçası olarak, Cryptolink üçüncü taraf denetçileri tüm gerekli eşik işlemlerini AUSTRAC’a raporlamanın doğruluğunu değerlendirmek üzere görevlendirmek zorundadır. Denetçilerin geniş nakit işlemleriyle ilgili kontrollerin etkinliğini değerlendirmesi beklenmektedir.

Cryptolink, bulguları ele almak için aldığı tedbirlerle ilgili AUSTRAC’a yazılı bir rapor sunmayı beklemektedir, bu rapor 13 Mart 2026 tarihine kadar etkili ve iyileştirici tedbirleri içerecektir. Bu arada, AUSTRAC CEO’sunun bu uygulanabilir taahhüdü kabul etmesi, Cryptolink’in gelecekteki herhangi bir ihlaline ilişkin düzenleyicinin daha fazla harekete geçme hakkını etkilemez.

Cryptolink, bildirimi kabul edip cezayı hızlı bir şekilde ödese de, AUSTRAC’a göre bu durum, ATM operatörünün bir sorumluluk kabulü anlamına gelmemektedir.

AUSTRAC: Sahtekarlıklar Kripto ATM Faaliyetlerini Egemen

Avustralyalı düzenleyicinin yürütme işlemi, 2024 sonlarından bu yana kripto para ATM operatörleriyle yapılan yoğun bir etkileşim sonrası gelmektedir. AUSTRAC’ın Kripto Görev Gücü’nden elde edilen bulgular, 90 en sık kullanılan kripto ATM kullanıcısı tarafından gerçekleştirilen işlemlerin %85’inin dolandırıcılık ve para taşıma faaliyetleriyle ilişkili olduğunu ortaya koymuştur.

“Sahtekarlıklar, şüpheli faaliyetlerin önemli bir kısmını oluşturmaktadır. Suçlular gittikçe artan bir şekilde kripto ATM’leri kullanarak çalınmış fonları manipüle etmekte ve nakde çevirmektedir,” dedi Thomas. Avustralya Kriminoloji Enstitüsü tarafından yayımlanan bir raporu referans göstererek, siber suç mağdurlarının %40’ından fazlasının tekrar mağdur olduğunu, genellikle aylar içinde yeniden hedef alındığını ifade etti.

Kripto Görev Gücü’nün ikinci aşaması, yüksek riskli operasyonlara odaklanmaktadır. AUSTRAC başkanı, dijital para birimi sektöründeki tüm operatörlerin bu konuları ciddiyetle ele alması gerektiğine dikkat çekti.

“Suçlular insanlara nasıl zarar verdiklerini umursamazlar; onlar para kazanmayı önemserler,” dedi Thomas. “Sektörü sömürüye karşı güçlendirmek için dijital para birimi borsaları ile işbirliği yapmak istiyoruz. Ancak operatörler bu uyarılara dikkat etmezse, daha fazla harekete geçmek zorunda kalacağız.”

SSS

• AUSTRAC neden Avustralya’da Cryptolink’e karşı harekete geçti? AUSTRAC, Cryptolink’in büyük nakit işlemlerinin geç bildirilmesi ve zayıf kara para aklama ve terörizmin finansmanını önleme kontrolleri nedeniyle harekete geçti.
• Avustralyalı düzenleyici tarafından Cryptolink’e ne kadar ceza verildi? Cryptolink’e, Avustralya İşlem Raporları ve Analiz Merkezi tarafından 56,340 dolarlık bir ihlal bildirimi verildi.
• AUSTRAC, Avustralya’da ne tür bir ana kara para aklama riski belirledi? AUSTRAC CEO’su Brendan Thomas, kripto ATM’lerinin Avustralya’da şu anda dolandırıcılıklar ve suç geliri için sömürülen en yüksek riskli kanallardan biri olduğunu belirtti.
• Cryptolink’in Avustralya’da uyumluluğu nasıl iyileştirmesi gerekiyor? Cryptolink, işlem raporlamasını doğrulamak, nakit işlem kontrollerini değerlendirmek ve risk değerlendirmesini gözden geçirmek için üçüncü taraf denetçileri görevlendirmeli ve AUSTRAC’ın mahkeme tarafından uygulanabilir taahhüdünü yerine getirmelidir.