TRM Labs: Habang Nanatili ang mga Panganib, Umunlad ang Pagsunod sa mga Regulasyon sa Latam

Mahahalagang Punto:

• Iniulat ng TRM Labs na ang mga stablecoin ang nagtutulak sa 95% ng mga ipinagbabawal na pagpasok ng pondo sa Latam, na pumipilit sa mga VASP na i-upgrade ang teknolohiya sa susunod.
• Nag-launder ang Sinaloa Cartel ng $103B noong 2025, na nagtutulak sa mga pamahalaan na ipatupad ang mga paparating na batas sa AML.
• Kasunod ng mga ulat na ito, pinahuhusay ng mga bansa sa Latam ang kanilang mga pamantayan sa pagsunod.

TRM Labs: Pinapaliit ng Regulasyon ang mga “Threat Window” sa Latam

Umuusad ang mga regulasyon sa crypto sa buong mundo, at hindi eksepsiyon ang Latam, kahit na may maraming naitalang banta. Ayon sa TRM Labs, isang blockchain intelligence firm, dumarating ang mga regulasyon upang gawing mas ligtas ang mga transaksyon at daloy ng cryptocurrency sa rehiyon.

Sa isang kamakailang ulat, ibinunyag ng TRM Labs na ang mga stablecoin ay naging dominanteng payment rails sa buong Latam, na bumubuo sa 95% ng mga pagpasok ng pondo sa mga entity na pinatawan ng parusa sa buong mundo sa isang rehiyon na, dahil sa mga katangiang pang-ekonomiya nito, ay bukas sa pag-ampon ng mga bagong teknolohiyang ito.

Sinasabi ng TRM Labs na mahusay nang naidokumento ang mga banta sa rehiyon, kabilang ang mga daloy na may kaugnayan sa Sinaloa Cartel, na sinasamantala ang mga lokal na broker at P2P exchange upang mag-launder ng pondo gamit ang mga organisasyong Tsino bilang mga tagapamagitan upang maproseso ang mahigit $103 bilyon sa 2025 lamang.

Bukod dito, binigyang-diin ng institusyon na ang mga parusang nananatiling umiiral na may kaugnayan sa mga ipinagbabawal na paggalaw ng langis at drug trafficking ay nagpapanatili sa Latam sa sentro ng pagpapatupad. Gayunman, mabilis na kumikilos ang mga pamahalaan upang isara ang mga butas na ito at palakasin ang pagsunod sa buong sektor.

Sa Brazil, ang mga bagong regulasyong ipinasa noong Pebrero ay nagtatatag ng isang balangkas ng pagsunod na kinabibilangan ng mga bagong kinakailangan sa anti-money laundering (AML) at terrorism financing (TF) para sa mga virtual asset service provider (VASPs) upang makatanggap ng awtorisasyon na mag-operate.

Pinahigpit din ng Argentina ang pagbabantay sa merkado ng crypto, sa pamamagitan ng mga na-update na kinakailangan sa pagpaparehistro para sa mga VASP na kinabibilangan ng mga tuntunin sa AML, audit, at mga rekisito sa paghihiwalay ng asset.

Nagpakilala rin ang Mexico ng mga pagtatasa na nakabatay sa panganib, pagtatalaga ng mga compliance officer, at pana-panahong compliance audit para sa mga entity, habang ang mga aktibidad ng virtual asset ay nananatiling limitado sa mga organisasyong inaprubahan ng Central Bank of Mexico (Banxico).

Tinapos ng TRM Labs na “para sa mga exchange, fintech, at institusyong pinansyal na nag-ooperate sa Latin America, dumarating ang mga kinakailangan sa regulasyon sa buong rehiyon nang sabay-sabay. Ang mga institusyong nagtatayo ng imprastruktura sa pagsunod bago ang mga deadline ng pagpapatupad ay may malinaw na bentahe sa operasyon.”