Pinili ng Central Bank of Nigeria ang Anim na Entity para sa Bagong Pilot ng Virtual Asset

Anim na VASP ang Pinili para sa Bagong Supervisory Pilot

Opisyal na inilunsad ng Central Bank of Nigeria ang isang supervisory pilot program para sa anti-money laundering at counter-financing of terrorism. Dinisenyo ang bagong pilot upang iayon ang Nigeria sa mga Rekomendasyon 15 at 16 ng Financial Action Task Force (FATF)—partikular ang travel rule, na nag-aatas sa mga virtual asset service provider na magbahagi ng impormasyon ng nagpadala at benepisyaryo para sa mga transaksyon.

Ilang taon lamang ang nakalipas, ang crypto landscape sa Nigeria ay tinukoy ng alitan. Noong Pebrero 2021, epektibong ipinagbawal ng CBN sa mga komersyal na bangko ang pagseserbisyo sa mga crypto exchange. Gayunman, matapos alisin ang pagbabawal na iyon noong Disyembre 2023 at ang kasunod na pagpapatibay ng Investments and Securities Act of 2025, ang pokus ay lumipat mula sa pagbubukod tungo sa integrasyon.

Ayon sa isang press release, pumili ang CBN ng isang piling grupo ng mga fintech at crypto entity upang lumahok sa paunang yugtong ito. Kabilang dito ang Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin at Paystack. Gayunman, maingat na binigyang-diin ng CBN na ang paglahok ay “hindi nagbibigay ng anumang regulatory status, pag-apruba, o karapatang mag-licensing.” Sa halip, ito ay isang kontrolado at istrukturadong kapaligiran para pag-aralan ng bangko ang mga business model at mga panganib sa operasyon.

Sa ilalim ng pilot, ang mga lumalahok na VASP ay inaatasang magsumite ng buwanang datos tungkol sa pagganap sa AML/CFT at sumailalim sa mga audit ng customer onboarding, sanctions screening at transaction monitoring. Kailangan din nilang magpakita ng kapani-paniwalang mga plano upang masubaybayan ang cross-border na daloy ng mga digital asset.

“Dinisenyo ang Pilot upang bumuo ng isang istrukturadong pag-unawa sa mga panganib sa AML/CFT/CPF, mga business model, at mga gawi sa operasyon sa mga lumalahok na entity,” pahayag ng CBN. “Sinusuportahan din nito ang mga VASP sa pagpapalakas ng kanilang mga balangkas sa AML/CFT/CPF alinsunod sa umuusbong na mga inaasahan sa superbisyon.”

Binigyang-diin ng bangko na ang lahat ng makokolektang datos ay poprotektahan sa ilalim ng Nigeria Data Protection Act of 2023.

Sa pagdadala sa mga exchange tulad ng Kucoin at mga higante sa pagbabayad tulad ng Flutterwave sa isang pormal na supervisory loop, layon ng CBN na alisin ang masasamang aktor habang tinitiyak na ang Nigeria—isa sa mga pinaka-aktibong crypto market sa mundo—ay mananatiling isang matatag na node sa pandaigdigang sistemang pinansyal.

Naiskedyul na ng CBN ang mga susunod na yugto ng pilot, bagama’t kinumpirma nitong hindi ito bukas sa mga panlabas na pagpapahayag ng interes sa ngayon.

FAQ ❓

• Ano ang inilunsad ng CBN? Nagpakilala ang sentral na bangko ng Nigeria ng isang AML/CFT supervisory pilot program.
• Aling mga tuntunin ng FATF ang naaangkop? Nakaayon ang pilot sa mga Rekomendasyon 15 at 16 ng FATF, kabilang ang Travel Rule.
• Sino ang lumalahok? Napiling mga fintech at crypto firm tulad ng Flutterwave, Kucoin, Paystack, at iba pa ang sumali.
• Ano ang layunin? Sinusubok ng programa ang pagsunod, pag-uulat ng datos, at mga kontrol sa panganib upang palakasin ang pagbabantay sa crypto sa Nigeria.