Pinagmumulta ng Irish Central Bank ang Coinbase Europe ng $24.8 Milyon para sa Pagkakasala sa AML

Ang Parusa at mga Paglabag

Ang Central Bank of Ireland ay nagmulta ng Coinbase Europe Limited ng humigit-kumulang $24.8 milyon (€21,464,734) para sa paglabag sa mga obligasyon sa anti-money laundering (AML) at counter-terrorist financing (CFT) mula Abril 2021 hanggang Marso 2025. Ang parusa ay sumusunod sa mga seryosong pagkukulang sa pagmamanman ng transaksyon sa ilalim ng Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010 ng Ireland.

Ang Coinbase Europe, isang subsidiary ng global Coinbase Group, ay nagbibigay ng crypto asset at wallet services sa mga gumagamit sa buong mundo. Bilang isang virtual asset service provider, ito ay legal na kinakailangang subaybayan ang mga transaksyon ng customer at iulat ang kahina-hinalang aktibidad sa Financial Intelligence Unit (FIU) at Revenue Commissioners.

Sa isang press release, sinabi ng Central Bank na ang kanilang imbestigasyon ay nagpakita na mahigit sa 30 milyong transaksyon—na nagkakahalaga ng mahigit sa $203 bilyon—ay hindi wastong nabantayan sa loob ng isang 12-buwang panahon. Ang mga transaksyong ito ay bumuo ng humigit-kumulang 31% ng kabuuang aktibidad ng Coinbase Europe sa panahong iyon.

Ang exchange ay iniulat na halos tatlong taon para makumpleto ang retrospective monitoring, na nagresulta sa pag-file ng 2,708 na ulat ng kahina-hinalang transaksyon (STRs). Ang mga ulat na ito ay nagbanggit ng mga alalahanin na nauugnay sa money laundering, pandaraya, pagpuslit ng droga, cybercrime, at pagsasamantala sa bata.

Binigyang-diin ni Deputy Governor Colm Kincaid ang kaseryosohan ng paglabag, na nagsasaad na ang mga pagkabigo sa mga monitoring system ay nagpapahintulot sa mga kriminal na pagsamantalahan ang mga pampang-kalakal na institusyon. Ibinanggit niya na ang pagiging anonymous ng crypto at katangiang cross-border nito ay ginagawa itong lalo na nakakaakit para sa ilegal na aktibidad.

“Ang crypto ay may partikular na mga teknolohikal na tampok na, kasabay ng mga kakayahan sa pagpapahusay ng anonymity nito at katangiang cross-border, ay ginagawang lalo na kaakit-akit sa mga kriminal na naghahanap na ilipat ang kanilang mga pondo. Kaya’t ito’y lalo na kinakailangan na ang mga kumpanya na kasali sa mga serbisyo ng crypto ay mayroong matibay na mga kontrol upang makilala at iulat ang mga kahina-hinalang transaksyon,” sabi ni Kincaid.

Inamin ng Coinbase ang mga paglabag, kabilang ang pagkabigo sa wastong pag-monitor ng 30,442,437 transaksyon, pagpapatupad ng sapat na internal na mga patakaran at kontrol. Nabigo rin ito na magsagawa ng karagdagang pagmamanman para sa 184,790 transaksyon.

FAQ 🧠

• Bakit pinagmulta ng Ireland’s Central Bank ang Coinbase Europe? Nabigo itong subaybayan ang mahigit sa 30 milyong crypto transaction, na lumalabag sa mga batas ng AML at CFT.
• Magkano ang multa ng Coinbase Europe sa USD? Ang multa ay humigit-kumulang $24.8 milyon para sa mga paglabag mula 2021 hanggang 2025.
• Anong uri ng kahina-hinalang aktibidad ang na-flag? Ang mga ulat ay nag-uugnay sa mga transaksyon sa money laundering, pandaraya, cybercrime, at pagsasamantala sa bata.
• Ano ang ibig sabihin nito para sa crypto compliance sa Ireland? Binibigyang-diin nito ang pangangailangan para sa mas matibay na kontrol sa mga kumpanya ng crypto upang maiwasan ang krimen sa pananalapi.