Pinagmulta ng South Korea ang Coinone ng $3.5M, Sinuspinde ang Mga Serbisyo para sa Mga Bagong User sa loob ng 3 Buwan Dahil sa Mga Paglabag sa AML

Mahahalagang Punto:

• Pinagmulta ng FIU ng South Korea ang Coinone ng 5.2 bilyong won at nagpataw ng 3-buwang bahagyang pagsuspinde ng negosyo na magsisimula sa Abril 29, 2026.
• Nabigo ang Coinone na beripikahin ang humigit-kumulang 70,000 pagkakakilanlan ng customer at nagproseso ng 10,113 trade sa pamamagitan ng 16 hindi rehistradong overseas exchange.
• Tumanggap ng opisyal na pagsaway si CEO Cha Myung-hoon; may 10 araw ang Coinone upang tumugon at maaaring umapela sa pamamagitan ng administratibong kaso.

Coinone Tinamaan ng 5.2 Bilyong Won na Multa at Bahagyang Pagsuspinde ng Negosyo

Kinumpirma ng FIU ng Financial Services Commission ang mga parusa noong Abril 13, 2026, kasunod ng on-site na inspeksyon sa Coinone na isinagawa bilang bahagi ng mas malawak na pagsusuri ng ahensya sa mga nangungunang virtual asset service provider ng bansa. Ilang panrehiyong publikasyon ang nag-ulat tungkol sa usapin.

Ang Coinone, na madalas niraranggo bilang ikatlong pinakamalaking crypto exchange ng South Korea batay sa trading volume, ay naiulat na nabigong maayos na beripikahin ang pagkakakilanlan ng mga customer sa humigit-kumulang 70,000 kaso. Natuklasan ng mga inspektor ang humigit-kumulang 40,000 insidente na may kinalaman sa hindi mabeberipika o hindi kumpletong ID na dokumento at mga 30,000 kaso kung saan pinayagang mag-trade ang mga user nang hindi kinukumpleto ang beripikasyon.

Ang exchange ay umano’y nagpadali ng humigit-kumulang 10,113 transaksyong may kaugnayan sa 16 hindi rehistradong overseas virtual asset platform, isang direktang paglabag sa Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information, na karaniwang kilala bilang Special Financial Information Act.

Kasama sa mga karagdagang paglabag ang hindi sapat na pagsubaybay sa mga transaksyon, pagkabigong iulat ang ilang pakikipagtransaksyon sa overseas exchange, at hindi pagpapatigil sa mga ipinagbabawal na transaksyon matapos hilingin ito ng mga regulator.

Naiulat na tumanggap ng opisyal na babala si Coinone CEO Cha Myung-hoon bilang bahagi ng enforcement action. May sampung araw ang exchange upang magsumite ng karagdagang opinyon tungkol sa multa bago ito pinal na pagtibayin.

Tatagal ang bahagyang suspensyon mula Abril 29 hanggang Hulyo 28, 2026. Sa panahong iyon, hindi makakapag-deposito, makakapag-withdraw, o makakapagsagawa ng external virtual asset transfers ang mga bagong customer para sa layunin ng crypto trading. Mananatiling may ganap na access ang mga kasalukuyang may-ari ng account sa trading, mga deposito, pag-withdraw, at mga transaksyon sa Korean won.

Inilarawan ng FIU ang aksyon bilang isang “bahagyang” suspensyon dahil hindi nito isinasara ang platform o nililimitahan ang mga kasalukuyang user. Ipinaalam ng ahensya sa Coinone ang mga iminungkahing parusa noong Marso 27, 2026. Ayon sa mga ulat, nagpulong ang sanctions review committee noong Abril 13 at kinumpirma ang mga hakbang.

Ipinilit ng Coinone na sineseryoso nito ang usapin at aktibo itong nagtatrabaho upang ayusin ang mga puwang sa pagsunod (compliance). Ipinahiwatig ng exchange na susuriin nito kung maghahain ng administratibong kaso matapos magdeliberasyon kasama ang board nito.

Nagpapatupad ang FIU ng South Korea ng mga enforcement action ayon sa pagkakasunod ng pagkumpleto ng mga inspeksyon sa mga pangunahing exchange sa bansa. Ang Upbit, na pinapatakbo ng Dunamu, ay tumanggap ng katulad na tatlong buwang bahagyang suspensyon at multa, at nagsampa na ng administratibong kaso. Ang Bithumb naman ay hinarap ang mas mabibigat na parusa, kabilang ang naiulat na multang 36.8 bilyong won at anim na buwang bahagyang suspensyon.

Umaayon ang mga parusa sa Coinone sa lawak ng mga paglabag na natukoy sa panahon ng inspeksyon. Patuloy na inilalarawan ng FIU ang mga aksyong ito bilang kinakailangan upang ipatupad ang mga requirement sa real-name verification at mabawasan ang exposure sa money laundering sa merkado ng virtual asset.

Para sa Coinone, nililimitahan ng suspensyon ang onboarding ng mga bagong user at ang external wallet activity sa loob ng tatlong buwan, na lumilikha ng panandaliang paghina sa kita. Sinabi ng exchange na plano nitong magpokus sa mga pag-upgrade sa compliance sa panahong ito.

Ipinahihiwatig ng mga aksyon na patuloy na pinipilit ng South Korea ang mga virtual asset platform hinggil sa mga pamantayan ng AML at KYC, at ang iba pang mga exchange na naghihintay pa ng pinal na parusa ay maaaring makaranas ng dagdag na presyon na palakasin ang kanilang mga compliance program bago matapos ng FIU ang review cycle nito.