Ang Superintendente ng Serbisyong Pinansyal ng New York na si Adrienne Harris ay naglabas ng isang gabay na liham noong Miyerkules na nag-aabiso sa lahat ng mga banking organizations ng New York na isaalang-alang ang paggamit ng blockchain analytics upang palakasin ang pagsunod at pamahalaan ang mga panganib na kaugnay ng virtual currency na aktibidad.
New York na mga Bangko Pinayuhan na Gamitin ang Blockchain Analytics: NYDFS
ISINULAT NI
IBAHAGI
Iniugnay ng NYDFS ang Naunang VCRA, Patnubay ng Analytics sa Bagong Abiso sa mga Bangko
Sinabi ng Department of Financial Services (DFS o NYDFS) na ang abiso ay naaangkop sa “Mga Saklaw na Institusyon,” kabilang ang mga estado na may chartered na bangko at mga sangay o ahensya ng mga banyagang bangko na may lisensya sa estado, at itinuro sila sa gabay ng DFS sa analytics at sa paghingi ng pag-apruba bago ang bagong o naiibang virtual currency na aktibidad.
Sinabi ng DFS na ang tumataas na pagkakalantad ng mga kustomer sa crypto sa pamamagitan ng mga banking na relasyon ay nagpapaganda sa paggamit ng analytics na kasangkapan para sa pagtukoy ng panganib at pagbabawas sa mga programa ng pagtugma at panganib ng negosyo.
Inilista ng liham ang mga paggamit na kaso: pag-screen sa mga wallet ng kustomer na nagpapakita ng mga crypto na transaksyon; pag-verify sa mga pinagmumulan ng pondo mula sa mga virtual asset service provider; pagsubaybay sa crypto na aktibidad upang suriin ang pagkakalantad sa money laundering, paglabag sa mga sanction, o iba pang krimen; at pagtukoy ng mga panganib na nauugnay sa mga ikatlong partido tulad ng VASP counterparties.
Inilalantad din nito ang paggamit ng analytics upang ihambing ang inaasahang versus aktwal na aktibidad ng kustomer, paglagay ng mga insight mula sa holistic monitoring sa mga pagtatasa ng panganib at kalamangan sa panganib, at pag-evaluate sa mga panganib ng anumang iminungkahing virtual currency na alok.
Binigyang-diin ng DFS na ang mga halimbawa ay hindi kumpleto at ang mga kontrol ay dapat na naaayon sa modelo ng negosyo ng bawat institusyon, operasyon, at kalamangan sa panganib, na may regular na muling pagtatasa habang ang mga produkto, uri ng kustomer, at kalahok sa merkado ay nagbabago. Ang gabay ng DFS ay dumating sa gitna ng lahatang-bisang hakbang ni Trump na ekonomikong pagyanig, na nangyayari na naglalatag ng welcome mat para sa mga crypto asset at mga nauugnay na kompanya.
Sinabi ng departamento na ang mga umuusbong na teknolohiya ay nagdadala ng mga banta na nangangailangan ng blockchain analytics, at ang mga banking organizations ay may “mahalagang papel sa pagprotekta sa integridad ng pinansyal na ekosistema” sa pamamagitan ng pagtulong na pigilan ang money laundering, teroristang pondo, at pag-iwas sa mga sanction. Binanggit ng DFS na ang gabay ay hindi nililimitahan ang anumang batas o regulasyon at nagdirekta ng mga tanong sa mga relationship manager sa ahensya.
