Nagbabala ang FATF na ang maling paggamit ng crypto ay nagpapalakas sa ipinagbabawal na pananalapi, hinihimok ang mga bansa na magpatupad ng mga bagong kontra-hakbang

Ibinabandila ng FATF ang mga Ipinagbabawal na Daloy ng Crypto, Pinipilit ang mga Pamahalaan na Higpitan ang mga Pananggalang sa Pananalapi

Umunlad ang mga pagsisikap sa pandaigdigang pagbabantay sa crypto habang inanunsyo ng Financial Action Task Force (FATF) ang mga kinalabasan ng ikalimang Plenary nito sa ilalim ng pagkapangulo ng Mexico noong Peb. 20. Ang pandaigdigang tagapagtakda ng pamantayan para sa anti-money laundering, pagkontra sa pagpopondo ng terorismo, at pagkontra sa pagpopondo ng paglaganap ay itinampok ang mga bagong ulat sa digital asset, mga pagsusuri sa mga bansa, at mga karagdagang hakbang na may kaugnayan sa Iran.

“Inaprubahan ng Plenary para sa publikasyon ang dalawang ulat na may kaugnayan sa mga digital asset,” ayon sa detalye ng anunsyo, at idinagdag:

“Ang una ay nagsusuri at nagmumungkahi ng mga paraan upang mabawasan ang mga panganib ng ipinagbabawal na pagpopondo na dulot ng maling paggamit ng mga stablecoin at unhosted wallets. Ang ikalawang ulat ay tungkol sa mabubuting gawi at mga hamon na kaugnay ng pagbawas ng mga panganib na may kaugnayan sa mga offshore na tagapagbigay ng serbisyo ng digital asset.”

Inampon din ng mga miyembro ang mga Mutual Evaluation Reports para sa Austria, Italy, at Singapore, na naglalahad ng mga natuklasan sa peer review hinggil sa tibay ng kanilang mga legal na balangkas at sa bisa ng pagpapatupad.

Sa pagtugon sa geopolitikal na panganib, muling iginiit ng intergovernmental body na mananatili ang Iran sa blacklist nito dahil sa nagpapatuloy na mga alalahanin sa pagpopondo ng terorismo at paglaganap, na nagsasaad: “Nanawagan din ang FATF sa lahat ng hurisdiksyon na magpatupad ng karagdagang mga countermeasure upang higpitan ang correspondent banking, mga transaksyon sa digital asset, at mga ugnayang pangnegosyo sa Iran dahil sa matitindi nitong panganib sa ipinagbabawal na pagpopondo.”

Nag-iskedyul pa ang mga opisyal ng isang pulong ng mga Ministro ng FATF sa Abril sa Washington, D.C., upang ilatag ang mga prayoridad para sa susunod na dalawang taon, at kinumpirma na ang United Kingdom ang hahalili sa pagkapangulo simula sa Hulyo. Binigyang-diin ng pahayag ang mas malawak na kahalagahan ng responsableng inobasyon, na binanggit:

“Ang mga digital asset ay may mahalagang papel sa pandaigdigang inobasyon at pag-unlad ng ekonomiya, at pinahahalagahan ng Estados Unidos ang mga pagsisikap ng FATF na pigilan ang pang-aabuso sa kritikal na industriyang ito.”

Nakatakda ang Estados Unidos para sa sarili nitong pagsusuri sa pagsunod (compliance) sa huling bahagi ng taong ito, isang pagrepaso na susukat sa pag-aayon sa mga pamantayan ng FATF at susuriin ang pagpapatupad sa mga pederal at pang-estado na awtoridad.

FAQ 🧭

• Bakit mahalaga para sa mga crypto investor ang mga bagong ulat ng FATF tungkol sa stablecoins at unhosted wallets?
  Ipinapahiwatig ng mga ulat ang mas mahigpit na pandaigdigang pagsisiyasat sa mga stablecoin at mga wallet na self-custody, na nagpapataas ng mga gastos sa pagsunod at panganib sa regulasyon para sa mga crypto firm habang posibleng nagpapalakas ng pangmatagalang kumpiyansa ng mga institusyon.
• Paano maaaring makaapekto sa mga crypto market ang pagtutok ng FATF sa mga offshore na tagapagbigay ng serbisyo ng digital asset?
  Ang mas pinaigting na pagbabantay sa mga offshore na crypto platform ay maaaring magpabawas ng regulatory arbitrage, na mag-uudyok sa mga palitan (exchange) na pahusayin ang transparency at pagsunod, na maaaring magbago sa mga dinamikang kompetitibo at daloy ng kapital.
• Ano ang mga implikasyon sa pamumuhunan ng pananatili ng Iran sa blacklist ng FATF?
  Ang pinalawak na mga countermeasure na naghihigpit sa correspondent banking at mga transaksyon sa digital asset sa Iran ay nagpapataas ng geopolitikal at panganib sa mga parusa (sanctions), na lalo pang nagpapatibay ng mga obligasyon sa pagsunod para sa mga pandaigdigang institusyong pinansyal at crypto.
• Bakit mahalaga para sa mga digital asset investor ang nalalapit na pagsusuri ng FATF sa pagsunod ng U.S.?
  Maaaring magtulak ang pagsusuri sa U.S. ng mga pagsasaayos sa regulasyon sa antas pederal at pang-estado, na makaaapekto sa mga uso sa pagpapatupad, estruktura ng merkado, at kapaligiran ng operasyon para sa mga negosyong crypto.