Ipinatutupad ng South Korea ang Pinag-isang Panuntunan sa Pag-withdraw ng Crypto upang Labanan ang Phishing

Mga Pangunahing Takeaways:

• Ipinatupad ng FSC at DAXA ang pinag-isang mga patakaran matapos ipakita ng datos na 59% ng pandaraya ay naganap sa pamamagitan ng mga eksepsiyon sa pag-withdraw.
• Inaasahang babawasan ng mas mahihigpit na atas ang pagiging karapat-dapat para sa eksepsiyon sa pag-withdraw nang higit sa 99%.
• Magsasagawa na ngayon ang FSS at DAXA ng regular na pag-audit at taunang beripikasyon ng pondo upang maiwasan ang mga susunod na smurfing.

Sinasamantala ng mga Kriminal ang Maluwag na mga Pamantayan sa Eksepsiyon

Inanunsyo ng mga regulator sa pananalapi ng Timog Korea ang malaking paghihigpit sa “Virtual Asset Withdrawal Delay System” matapos matuklasan na ang maluluwag na pamantayan sa eksepsiyon ay sinasamantala ng mga sindikato ng voice phishing upang linisin ang mga kinita mula sa krimen. Kinumpirma ng Financial Services Commission (FSC), ng Financial Supervisory Service (FSS), at ng Digital Asset Exchange Association (DAXA) na magkakabisa agad ang mga bago at pinag-isang panloob na regulasyon upang isara ang mga butas na sinasamantala ng mga manloloko.

Ang sistema ng pagkaantala sa pag-withdraw ay orihinal na inilunsad noong Mayo 2025 upang pigilan ang mga mule na agad mailipat ang mga ninakaw na pondo. Gayunman, ayon sa pahayag sa media ng FSC, isang kamakailang pagsusuri sa regulasyon ang naglantad ng kritikal na kahinaan kung saan ang bawat exchange ay nagtatakda ng sarili nitong pamantayan kung sino ang maaaring makaiwas sa mga pagkaantalang ito.

Bilang suporta sa pagtatasa, itinuro ng pahayag ang datos mula Hunyo hanggang Setyembre 2025, na nagpakitang 1,490 sa 2,526 na mapanlinlang na account ang hindi saklaw ng pagkaantala sa pag-withdraw. Ang kabuuang pinsalang kaugnay ng mga eksepsiyong ito ay umabot sa humigit-kumulang $124 milyon (170.5 bilyong won), na kumakatawan sa 75.5% ng lahat ng pagkalugi mula sa voice phishing sa pamamagitan ng cryptocurrencies sa panahong iyon. Natuklasan ng mga kriminal na madali nilang nalalampasan ang seguridad sa pamamagitan ng pagtugon sa mabababang threshold na pamantayan, gaya ng pagpapanatili ng account sa maikling panahon o pagsasagawa ng ilang maliliit na “wash trades” upang bumuo ng pekeng kasaysayan.

Sa ilalim ng bagong atas, kinakailangang sundin ng lahat ng exchange ang isang pinag-isang at mas mahigpit na pamantayan. Ang mga sapilitang salik na ito ay nag-aatas sa mga exchange na masusing suriin ang dalas ng transaksyon, kabuuang tagal ng account, at pinagsama-samang halaga ng deposito at pag-withdraw. Tinukoy rin ng FSC ang mga kundisyon kung kailan hindi kailanman maaaring ibigay ang isang eksepsiyon, anuman ang kasaysayan ng pangangalakal.

Mga Proyeksiyon para sa 2026

Iminumungkahi ng mga simulation na isinagawa ng FSC na babawasan ng mga pinag-isang patakarang ito ang bilang ng mga customer na karapat-dapat para sa mga eksepsiyon sa pag-withdraw nang higit sa 99% pagsapit ng katapusan ng 2025. Sa mga susunod na hakbang, ang mga customer na kwalipikado para sa mga eksepsiyon ay sasailalim sa masinsing pagmamanman, kabilang ang sapilitang taunang proseso ng beripikasyon upang suriin ang pinagmulan ng pondo para sa lahat ng high-volume trader. Bukod dito, magtatatag ng bagong tracking system upang tipunin at suriin ang datos ng pag-withdraw, na magpapahintulot sa mga regulator na matukoy ang mga pattern ng “smurfing” o mabilisang pagko-convert ng asset na nagpapahiwatig ng aktibidad na kriminal.

Patuloy na papayagan ng mga awtoridad ng Timog Korea ang agarang pag-withdraw sa mga kaso kung saan ang pangangailangan ay hindi nauugnay sa krimeng pinansyal. Plano ng FSS at DAXA na magsagawa ng regular na pag-audit upang matiyak na hindi iniiwasan ng mga exchange ang mga bagong pamantayan, na may agarang parusa para sa mga kumpanyang mapatutunayang may malalabong panloob na kontrol.