Ang mga crypto kiosks ay nagiging sanhi ng bagong alon ng pandaraya at paglilinis ng pera ng mga grupo ng kartel, na nag-uudyok ng madaliang panawagan para sa mas mahigpit na kontrol sa sistema ng pinansyal sa U.S.
FinCEN Tinatarget ang mga Crypto Kiosk habang Sumasabog ang Pagkawala ng Pandaraya sa mga Merkado ng US
ISINULAT NI
IBAHAGI
Nagbabala ang FinCEN: Mga Crypto Kiosks Ngayon Ay Mataas na Panganib na Vektor para sa Paglilinis ng Pera
Ang Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ng Kagawaran ng Tesorerya ng U.S. ay naglabas ng isang abiso noong Agosto 4, na nagbabala na ang mga convertible virtual currency (CVC) kiosks ay lumalaking ginagamit para sa pandaraya, paglilinis ng pera, at mga pandaraya na nagta-target sa mga marupok na populasyon. Ipinapaliwanag ng abiso na ang mga kiosks na ito, na kilala rin bilang mga crypto ATM, na nagpapahintulot ng palitan ng fiat-to-digital currency, ay ginagamit ng mga transnational criminal organizations at scammers upang mabilis at kadalasang hindi nagpapakilala na mailipat ang ilegal na pondo. Ang FinCEN ay nag-udyok sa mga institusyong pinansyal na dagdagan ang pagmamasid sa mga kahina-hinalang aktibidad at binigyang-diin ang paggamit ng Suspicious Activity Reports (SARs).
Sinabi ni FinCEN Director Andrea Gacki:
Walang humpay ang mga kriminal sa kanilang pagsusumikap na nakawin ang pera mula sa mga biktima, at natutunan nilang samantalahin ang mga makabagong teknolohiya tulad ng CVC kiosks.
“Ang Estados Unidos ay nakatuon sa pagbabantay sa ekosistem ng digital asset para sa mga lehitimong negosyo at konsyumer, at ang mga institusyong pinansyal ay mahalagang kasosyo sa pagsisikap na ito. Ang Abisong ito ay sumusuporta sa nagpatuloy na gawain ng Tesorerya na kontrahin ang pandaraya at iba pang ilegal na gawain,” dagdag ng direktor ng FinCEN.
Ayon sa Internet Crime Complaint Center ng FBI, ang mga reklamo sa pandaraya na may kaugnayan sa CVC kiosks ay halos dumoble noong 2024, umabot sa 10,956 kaso at $246.7 milyon sa naiulat na pagkalugi. Ang pang-aabuso sa matatanda ay pangunahing alalahanin, kung saan ang mga edad 60 pataas ay nagdusa ng higit sa dalawang-katlo ng lahat ng pagkalugi na may kaugnayan sa mga pandarayang gamit ang kiosks.
Ang malawakang hindi pagsunod ng mga operator ng CVC kiosks ay nagpalala sa mga isyung ito. Natukoy ng FinCEN ang isang pattern ng pagkabigo sa pagrehistro bilang pera-serbisyo na negosyo at pagpapatupad ng mga anti-money laundering na kontrol, na nagpapahintulot sa mga transaksyon nang walang wastong pagsusuri sa mga kostumer. Ang mga drug trafficking network, partikular ang Cartel Jalisco Nueva Generación, ay gumamit ng mga kiosk na ito upang linisin ang kita mula sa benta ng narkotiko, lalo na sa mga mataas na panganib na rehiyon tulad ng Illinois. Sa kabila ng mga hamong ito, iginiit ng mga tagapagtaguyod ng industriya na sa pamamagitan ng matitibay na mga balangkas ng pagsunod, ang mga kiosks ay makakatulong sa pag-aampon ng crypto at pinansyal na inklusibidad habang pinapaliit ang pang-aabuso.
