Defunct P2P Crypto Platform Paxful Hinatulan ng $4M na Parusa para sa Money Laundering, Mga Paglabag sa Travel Act

Pag-prioritize ng Kita Higit sa Pagsunod

Ang Paxful Holdings, isang peer-to-peer cryptocurrency trading platform, ay sinentensyahan na magbayad ng $4 milyon na parusang kriminal matapos aminin ang pagkakasala sa pagsasabwatan sa mga plano na nagpo-promote ng ilegal na prostitusyon, lumabag sa Bank Secrecy Act, at sadyang nag-transmit ng mga kriminal na kita. Ang parusa, na inanunsyo ng Kagawaran ng Hustisya, ay sumasalamin sa limitadong kakayahan ng Paxful na magbayad. Ang mga tagausig ay una nang itinalaga na angkop ang $112.5 milyong multa batay sa lawak ng maling gawain.

Ayon kay Assistant Attorney General A. Tysen Duva, ang Paxful ay “napakinabangan sa pagpapalipat ng pera para sa mga kriminal” sa pamamagitan ng pag-aanunsyo ng kawalan nito ng mga anti-money laundering controls. Binigyang-diin ni U.S. Attorney Eric Grant na ang kumpanya ay “nagbigay-daan sa money laundering at iba pang krimen” sa pamamagitan ng pagpapauna sa kita kaysa sa legal na pagsunod.

Idinagdag ni IRS Criminal Investigation Special Agent Linda Nguyen na ang hindi pagsunod ng Paxful sa mga alituntunin ay “nagbigay-daan sa paggalaw ng mga iligal na pondo sa malawak na saklaw.”

Ang ‘Backpage Effect’

Ang pagkakasentensya sa Paxful, na nagsara noong Oktubre 2025, ay sumunod sa pagkumpisal ng kumpanya sa pagkakasala mas maaga sa taong iyon. Napagdesisyunan ng Kagawaran ng Hustisya na ang platform ay walang sapat na kapasidad pinansyal upang magbayad ng higit sa $4 milyon. Ang multa ay tumutukoy sa pagsuporta ng Paxful sa higit sa 26.7 milyong mga transaksyon na nagkakahalaga ng halos $3 bilyon, na naglikha ng $29.7 milyon na kita.

Ipinahayag ng mga awtoridad ng U.S. na ang platform ay sadyang nagproseso ng mga transaksyon na naka-ugnay sa isang site na kalaunan ay isinara dahil sa pagpo-promote ng ilegal na prostitusyon at sex trafficking. Sinasaad ng mga dokumento ng hukuman na ang mga tagapagtatag ng Paxful ay kahit ipinagmalaki ang “Backpage Effect” bilang isang tagapagpabago ng paglago, kung saan halos $17 milyon sa bitcoin ay dumaloy mula sa mga pitaka ng Paxful patungo sa Backpage at mga katulad na site.

Mga Paglabag at Paraan sa Pagmemerkado

Ang mga awtoridad ay inakusahan na mula 2015 hanggang 2019, inangkop ng Paxful ang sarili bilang isang platform na walang know-your-customer (KYC) requirements, nagpakita ng mga pekeng anti-money laundering policies, at nabigo na ipa-file ang mga kahina-hinalang ulat ng aktibidad sa kabila ng malinaw na ebidensya ng kriminal na paggamit.

Sa huli, umamin ang Paxful sa pagkakasala sa pagsasabwatan na lumabag sa Travel Act sa pamamagitan ng pagpo-promote ng ilegal na prostitusyon at sa pagpapatakbo ng hindi lisensyadong negosyo sa pagpapadala ng pera sa pamamagitan ng sadyang pagpapalipat ng mga kriminal na kita. Umamin din ang kumpanya sa paglabag sa Bank Secrecy Act sa pamamagitan ng hindi pagpapanatili ng mabisang anti-money laundering program.

Ayon sa isang pahayag ng Kagawaran ng Hustisya, ang Paxful ay nakatanggap ng bahagyang kredito para sa pakikipagtulungan sa mga imbestigador at pagpapatupad ng mga remedial na hakbang, bagaman nabanggit ng mga tagausig na nabigo ang kumpanya na kusang isiwalat ang maling gawain nito.

Ang co-founder ng Paxful at dating CTO na si Artur Schaback ay umamin sa kasalanan noong Hulyo 2024 sa mga kaugnay na pagsasabwatan sa mga kaso.

FAQ ❓

• Ano ang nangyari sa Paxful Holdings? Ang Paxful ay sinentensyahan sa U.S. na magbayad ng $4 milyon na parusang kriminal matapos umamin sa pagkakasala sa money laundering at mga pagsasabwatan kaugnay ng prostitusyon.
• Bakit pinagmulta ang Paxful? Sinabi ng mga awtoridad na ang platform ay sadyang nagproseso ng mga iligal na transaksyon, kabilang ang ugnayan sa Backpage.com, habang binabalewala ang mga batas ukol sa anti-money laundering.
• Gaano kalaki ang operasyon ng Paxful? Sa pagitan ng 2017 at 2019, ang Paxful ay nakapagsagawa ng higit sa 26.7 milyong mga transaksyon na nagkakahalaga ng halos $3 bilyon, na naglikha ng $29.7 milyon na kita.
• Ano ang kahulugan nito para sa mga crypto platform globally? Ang kaso ay nagsasabi na ang mga regulator sa buong mundo ay pananagutin ang mga exchange kung pauunahin nila ang kita kaysa sa pagsunod sa batas.