Ang papel, na inilabas ng mga ekonomista ng BIS, ay nagmumungkahi ng paggamit ng blockchain bilang kasaysayan ng transaksyon upang mapagtagumpayan ang mga limitasyon na kinakaharap ng kasalukuyang mga hakbang ng AML kapag nakikitungo sa mga desentralisadong ari-arian, tulad ng mga cryptocurrency at stablecoin, upang protektahan ang mga institusyon ng off-ramping.
BIS Bulletin Nagmumungkahi ng Pagbabago sa Crypto AML Measures Kasama ang Compliance Scores
ISINULAT NI
IBAHAGI
Nagmumungkahi ang BIS Bulletin ng Paggamit ng Kasaysayan ng Blockchain para Bumuo ng Crypto AML Score
Ang paglawak ng cryptocurrency at stablecoin ay nagtutulak sa mga tradisyunal na institusyon ng pananalapi na magpatupad ng mga bagong konsepto upang maiwasan ang kanilang paggamit para sa mga iligal na layunin. Isang bagong papel na inilabas ng mga ekonomista ng Bank for International Settlements (BIS) ang nagmumungkahi ng paggamit ng blockchain upang matukoy ang anti-money laundering (AML) score para sa bawat crypto address, na makakatulong sa mga institusyon na harapin ang mga alalahanin ukol sa pagsunod.
Ang bulletin, na pinamagatang “Isang paraan sa pagsunod sa anti-money laundering para sa mga cryptoassets,” ay nagkokomento sa hindi epektibong paraan ng kasalukuyang mga pamamaraan upang suriin kung ang mga pondo ng crypto ay iligal o hindi, dahil sa kanilang pag-asa sa mga desentralisado at hindi natukoy na mga operator, tulad ng mga validator o minero, upang ilipat ang mga pondo.
Nanawagan ang mga ekonomista sa paggamit ng parehong istruktura na nagbibigay immunity sa cryptocurrency mula sa tradisyunal na mga pamamaraan ng AML upang masuri ang panganib na kaugnay sa pakikitungo sa isang partikular na wallet address o transaksyon.
“Dahil ang buong kasaysayan ng mga transaksyon sa blockchain ay pampublikong magagamit, maaari itong makapagbigay-kaalaman sa pagtatasa kung gaano kalapit ang isang partikular na yunit ng isang cryptoasset na nauugnay sa nakaraan o kasalukuyang iligal na aktibidad,” binibigyang-diin ng bulletin.
Ang tinutukoy na AML score ay maaaring ilabas tungkol sa kasaysayan ng transaksyon na ito. Ang AML score ay bubuuin sa isang 0 hanggang 100 point scale, kung saan ang mga address na may hawak na 100 puntos ang pinakamalinis at 0 ang pinakamapanganib. Ito ay makakatulong sa mga platform ng bangko na ginagamit bilang off-ramps (mga punto kung saan ang crypto ay pinalitan sa fiat) upang masuri kung dapat nilang tapusin ang hinihiling na mga transaksyon o tanggihan ang pakikisalamuha sa isang tinukoy na address.
Ipinaliwanag ng papel:
Maaaring mag-apply ang mga crypto exchange, issuer ng stablecoin, at mga bangko ng mga safegaurd sa pamamagitan ng pagsasaalang-alang sa minimum na kinakailangan ng AML compliance score para sa pag-cash out ng mga crypto coin, upang makatulong na maiwasan ang mga pondo mula sa iligal na gawain na pumasok sa konbensiyonal na sistema ng pera
Magkakaroon ng iba’t ibang pag-tolerate ang iba’t ibang institusyon para sa mas mapanganib na mga address depende sa kanilang operational na prinsipyo, hurisdiksyon, at regulatory framework. Halimbawa, ang isang tindahan na nagbebenta ng mga gift card ay magkakaroon ng mas mataas na pag-tolerate kumpara sa isang bangko na nag-aalok ng mga pagpipilian sa pamumuhunan sa crypto.
Magbasa ng higit pa: Ipinapakita ng Pag-aaral ng BIS na Binabago ng Mga Mababang Halaga ng Bitcoin Transfers ang Pagpapadala Ng Pera sa kabila ng Mataas na Tradisyunal na Gastos
Magbasa ng higit pa: Binabawasan ng BIS ang Pakikilahok sa Proyekto ng Mbridge: Ito ay ‘Hindi Nalikhang Maglingkod sa mga BRICS’
