Binalaan ng FBI ang mga Peke na Law Firm na Nagtatarget sa mga Biktima ng Crypto

Ang sumusunod na opinyon na editorial ay isinulat ni Alex Forehand at Michael Handelsman para sa Kelman.Law.

FBI PSA: Paano Maiiwasan ang Mapabiktima sa Peke ng Crypto Law Firm Scams

Noong Agosto 13, 2025, naglabas ang FBI’s Internet Crime Complaint Center (IC3) ng bagong babala tungkol sa isang lumalaking banta sa espasyo ng cryptocurrency: pekeng mga law firm na tinatarget ang mga biktima ng panloloko. Inaangkin ng mga kriminal na ito na kaya nilang bawiin ang mga ninakaw na digital assets, ngunit sa katotohanan, sila’y nagpapatakbo ng pangalawang modus na layuning higit pang pagsamantalahan ang mga indibidwal na dati nang nagkaroon ng mga pagkalugi sa pananalapi. Sa pamamagitan ng pagpapakilala bilang mga abugado, mga regulator, o mga espesyalista sa pagbawi, sinasamantala nila ang tiwala sa isa sa pinakamahinaang sandali sa karanasan ng isang biktima.

Hindi ito ang unang beses na nagsalita ang FBI tungkol sa isyung ito. Katulad na mga pampublikong serbisyo na anunsyo ay inilabas noong Agosto 2023 at Hunyo 2024, bawat isa ay sumasalamin sa ebolusyon ng mga eskemang ito sa pagbawi. Ang pinakabagong alerto ay nagpapakita kung gaano pa narami ang mga ito sa pagiging sopistikado—gumagamit ng makatotohanang branding, inimbentong mga entity ng gobyerno, at mapanlinlang na taktika upang kumbinsihin ang mga biktima na ang tulong ay nasa isang bayad na lamang.

Maliwanag ang mensahe ng FBI: ang mga operasyong ito ay mapanlinlang mula sa simula, at ang pinakaepektibong depensa ay edukasyon, pagkamaypagduda, at mabilis na pag-uulat.

Mga Pangunahing Taktika ng Eksploitasyon na Ginagamit ng mga Pekeng “Law Firms”

Maliwanag na ginagawa ng FBI na ang mga ito ay hindi basta-basta, biglaan lang na mga plano. Ito ay mga maingat na isinaayos na panloloko na dinisenyo upang magmukha at maranasan bilang totoong legal na serbisyo. Sa pamamagitan ng pag-asa sa pagkukunwari, pekeng mga kaanib, at emosyonal na manipulasyon, ang mga manloloko ay bumabaling sa tiwala na natural na ibinibigay ng mga tao sa mga abogado at regulator.

Binibigyang-diin ng FBI kung paanong ang mga pekeng ito ay sadyang tinatarget ang mga mahihinang populasyon, lalo na ang matatanda. Sa pamamagitan ng pagpapasama sa emosyonal na pagdurusa at likas na pagkaapurahan ng mga biktima na mabawi ang mga ninakaw na pondo, ang mga manloloko ay nakakapilit sa mga indibidwal na gumawa ng padalos-dalos at magastos na mga desisyon.

Isang paboritong taktika ay ang magkunwaring lisensyadong mga abogado o itinatag na mga law firm, kumpleto sa mga mukhang opisyal na mga selyo, liham-pangrehistrado, at mga website. Marami ang humahantong pa sa pagpapanggap ng mga pakikipagtulungan sa mga ahensya ng gobyerno ng U.S. o mga regulator sa ibang bansa. Sa ilang kaso, ang mga manloloko ay gumagamit pa ng mga inimbentong mga entity ng gobyerno—tulad ng tinatawag na “International Financial Trading Commission (INTFTC)”—upang gawing mas opisyal ang kanilang panukala.

Ang mga kahilingan sa pagbabayad mismo ay isa pang palatandaan. Ang mga biktima ay madalas na pinapadalhan ng pondo sa cryptocurrency o kahit na sa pamamagitan ng mga gift card—sa kabila ng hindi sisingilin ng gobyerno ng U.S. ng bayad para sa mga serbisyo ng pagpapatupad ng batas.

Upang patibayin ang kanilang kredibilidad, kung minsan ay ipinapakita ng mga manloloko ang eksaktong kaalaman sa mga naunang transaksyon ng mga biktima. Maaari nilang banggitin ang eksaktong mga detalye tungkol sa mga wire transfer o mga pangalan ng mga third-party na tumatanggap, nililikha ang ilusyon na may insider access sila.

Isang popular na iskema ng branding ay ang “crypto recovery law firm” na modelo. Ang mga organisasyong ito ay gumagamit ng mapanghimok na wika tulad ng pangakong “legal na mga channel” o pag-aangkin ng access sa “mga listahan ng biktima na kaanib sa gobyerno,” lahat ay dinisenyo upang maakit ang mga taong dati nang napinsala ng mga panloloko.

Ang mga iskema ay kadalasang umaabot sa sistema ng pagbabangko. Ang mga biktima ay maaaring sabihin na ang kanilang mga pondo ay naka-save sa mga account sa ibang bansa at idinidirekta upang magrehistro sa kung ano ang nagmumukhang isang lehitimong platform. Sa totoo lang, ang platform ay peke, at ang mga biktima ay dinadala sa “secure” na mga grupong WhatsApp kung saan sila napepressure na magbayad ng hindi totoong “mga bayarin sa bangko.”

Ang mga grupong ito ay iniiwasan ang pananagutan sa bawat pagkakataon. Ang tinatawag na mga abogado ay tumatangging makipag-video call, iniiwasan ang mga kahilingan para sa patunay ng pagkakakilanlan, at tinutulak ang pagbabayad sa pamamagitan ng hindi kaugnay na mga third-party. Ang pagtanggi na ipakita ang kanilang mukha—o ang kanilang mga kredensyal—ay tumutulong sa kanilang manatili sa anino habang patuloy na nangangalap ng pera.

Lahat ng mga taktikang ito ay nagpapakita kung paano nagagawa ng mga manloloko na lumikha ng mapanghikayat na ilusyon ng lehitimasiya habang pinapanatili ang mga biktima sa ilalim ng presyur at walang balanse. Bawat element—mula sa mga pekeng koneksyon sa gobyerno hanggang sa evasive na mga pamamaraan ng pagbabayad—ay idinisenyo upang maglubag ng pagkamaypagduda at itulak ang mga indibidwal sa mabilisang mga desisyon. Ngunit kapag nalaman mo na kung paano gumagana ang panloloko, magiging mas madali nang makita at maiwasan ang mga senyales.

Pinahusay na Due Diligence: Ano ang Dapat Gawin ng Bawat Biktima (o Potensyal na Biktima)

Nagpapayo ang FBI na gumamit ng tinatawag na Zero Trust approach—huwag kailanman ipagpalagay na ang di-hinihinging mga pag-abot ay lehitimo, at suriing mabuti ang bawat inaangkin. Kung ang isang indibidwal ay kinontak ng wala sa oras ng isang tinatawag na law firm, ang pagkamaypagduda ang dapat na default na postura.

Dapat palaging humingi ng tamang mga kredensyal ang mga biktima. Isang lehitimong abogado ang dapat na makapagbigay ng maaaring beripikahin na lisensya o lumabas sa isang video call ng walang pag-aalinlangan. Kung ang mga hakbang na ito ay nasusukat ng pagtutol, ito’y isang malakas na indikasyon na ang pag-abot ay mapanlinlang.

Dapat suriin ang anumang pag-angkin ng pakikipagtulungan sa gobyerno ng direktang sa kaugnay na ahensya. Ang independiyenteng beripikasyon ay ang tanging paraan upang kumpirmahin ang pagiging totoo.

Ang pagpapanatili ng masusing mga talaan ay kasing halaga. Dapat i-save ng mga biktima ang mga pakikipag-ugnayan, i-dokumento ang mga tawag sa telepono, at kahit magrekord ng mga video chat kung posible. Ang ganoong mga ebidensya ay maaaring maging mahalaga sa mga susunod na imbestigasyon.

Sa huli, bago pumasok sa anumang kasunduan na nangangailangan ng bayad, dapat igiit ng mga biktima ang mga notarized na patunay ng pagkakakilanlan o iba pang maaaring beripikahin na dokumentasyon. Kung wala nito, dapat silang tumalikod.

Binibigyang-diin ng FBI ang kahalagahan ng agarang pag-uulat. Ang maagang pag-uulat ay hindi lamang nagpapabuti ng pagkakataon na mapatigil ang mga manloloko ngunit tumutulong din na protektahan ang iba mula sa pagkahulog sa parehong patibong. Kung sa tingin mo’y o nagiging biktima ka ng isa sa mga ito, agad itong iulat sa iyong lokal na tanggapan ng FBI o sa IC3 portal sa ic3.gov.

Konklusyon

Ang Agosto 13, 2025, FBI PSA ay naglalaman ng lumalawak na banta: mapanlinlang na mga entity na ginagawang kahalintulad ang legal na mga serbisyo upang higit pang mapinsala ang mga tao na dati nang naging biktima sa cryptocurrency fraud. Ang mga propesyonal sa legal na larangan ay dapat kumilos nang maaga—armado ang kanilang sarili at ang kanilang mga kliyente ng pinahusay na pagsusuri, pagtanggi sa hindi hinihinging pakikipag-ugnayan, at di-nagpatinigil na beripikasyon ng mga kredensyal.

Kung ikaw o ang iyong firm ay nagnanais na bumuo ng ginawa para sa iyong mga materyal na pang-edukasyon, payo para sa mga kliyente, o mga listahan ng pagsunod bilang tugon sa abisong ito, narito kami upang tumulong.

Ang artikulong ito ay orihinal na lumabas sa Kelman.law.