Australia Target ng Abuso sa Crypto ATM Gamit ang Bagong Mga Panuntunan sa Data ng Student Visa

Magkakaroon ng Access ang Bangko sa Status ng Student Visa

Inanunsyo ng gobyerno ng Australia ang mga plano na pahigpitin ang pagsubaybay sa mga internasyonal na estudyanteng diumano’y ginagamit ng mga kriminal para mag-launder ng pera sa pamamagitan ng crypto automated teller machines (ATMs). Sa ilalim ng bagong imigrasyon na mga pagbabago na iminungkahi ni Home Affairs Minister Tony Burke, magkakaroon ng access ang mga bangko sa data ng visa upang matulungan ang pagkilala sa mga estudyanteng pinaghihinalaang tumutulong sa organisadong krimen.

Sa kasalukuyan, walang kakayahan ang mga institusyong pinansyal na malaman kung ang mga internasyonal na estudyante ay nasa Australia pa rin o bumalik na sa kanilang mga bansang pinagmulan. Sa pamamagitan ng pag-update ng mga tuntunin at kundisyon ng Visa Entitlement Verification Online (VEVO) system, papayagan na ng gobyerno ang mga bangko na i-verify ang impormasyong ito.

“Magkakaroon ng kakayahan ang mga institusyong pinansyal na i-access ang impormasyon ng visa kung sa tingin nila ay mayroon silang kliyente na isang mule account—upang matukoy kung ang isang tao ay malamang na umalis na ng Australia,” pahayag ni Burke.

Nagtaas ang mga awtoridad ng mga alalahanin tungkol sa mabilis na pagdami ng mga crypto ATM, mula sa 23 noong 2019 hanggang halos 2,000 ngayon. Iniaatributo ng mga opisyal ang pagtaas na ito sa kulang na anti-money laundering (AML) at counter-terrorism financing (CFT) na pagbabantay ng ilang provider, kaya’t pinataas ng Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) ang kanilang pagsubaybay.

Inulit ni Burke ang paniniwala ng mga opisyal na ang mga crypto ATM ay madalas gamitin ng mga manloloko, partikular na sa mga target na matatandang Australians. “Nang suriin ng AUSTRAC ang mga pangunahing gumagamit—iyon ang mga nagpapalabas ng pinakamaraming pera sa mga crypto ATM—85 porsyento ng mga pondo ay kabilang sa mga scam o money mules,” sabi niya.

Ibinunyag din niya na ang darating na batas ay magpapakilala ng bagong regulasyon para sa mga negosyo ng digital asset. Ilulunsad ng balangkas ang umiiral na batas ng serbisyong pinansyal at bubusisiin ng AUSTRAC para pigilan o ipagbawal ang mga produktong may mataas na panganib, kasama ang crypto ATM sa kategoryang iyon.

FAQ 💡

• Bakit binibigyan ng gobyerno ng Australia ang mga bangko ng access sa data ng student visa? Upang matulungan ang mga bangko na kilalanin ang “mule accounts” sa pamamagitan ng pag-verify kung umalis na ng Australia ang mga internasyonal na estudyanteng pinaghihinalaang sangkot sa money laundering.
• Ano ang pangunahing alalahanin tungkol sa mga crypto ATM sa Australia? Binanggit ng mga opisyal ang mabilis na pagdami ng mga crypto ATM—na ngayon ay halos 2,000—na may kaugnayan sa kakulangan ng pagbabantay, at ipinalabas ng datos ng AUSTRAC na 85% ng mga pondo mula sa nangungunang gumagamit ay kinasasangkutan ng mga scam o money mules.
• Ano ang bagong kapangyarihan na magkakaroon ang AUSTRAC sa mga produktong may mataas na panganib sa Australia? Papalawigin ng darating na batas ang kapangyarihan ng AUSTRAC upang pigilan o ipagbawal ang mga produktong digital asset na may mataas na panganib, partikular na ang mga crypto ATM.
• Paano nilalabanan ng Australia ang paggamit ng mga student account para sa krimen? Ina-update ng Australia ang sistema ng VEVO upang payagan ang mga institusyong pinansyal na suriin ang visa status ng mga internasyonal na estudyanteng sangkot sa kahina-hinalang aktibidad sa account.