AUSTRAC Targetin ang Operator ng Crypto ATM para sa Panganib ng Money Laundering

Crypto ATMs Itinalaga Bilang ‘Pinakamataas na Panganib’ na Channel para sa Paglalaba ng Pera

Ang Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) ay naglabas ng isang infringement notice ng $56,340 sa operator ng crypto ATM na Cryptolink. Tinanggap rin ng regulator ang court-enforceable undertaking ng operator upang tugunan ang mga kakulangan ng kumpanya sa mga hakbang laban sa paglalaba ng pera (AML) at ang pagkontra sa pagpopondo ng terorismo (CFT).

Ayon sa isang pahayag sa media, ang pagpapatupad ng aksyon ay nagmumula sa mga natuklasan ng Crypto Taskforce ng AUSTRAC, na natukoy ang mga isyu na may kaugnayan sa huling pag-uulat ng Cryptolink ng malalaking transaksyon ng cash at hindi sapat na pagtatasa ng panganib para sa paglalaba ng pera at pagpopondo ng terorismo.

Sinabi ng CEO ng AUSTRAC na si Brendan Thomas na naglalayon ang infringement notice na tugunan ang nakaraang hindi pagsunod sa mga kinakailangan sa pag-uulat, habang ang enforceable undertaking ay naglalayong matiyak na pinapahusay ng Cryptolink ang mga pagtatasa ng panganib nito at pinapagtibay ang kabuuang mga kontrol ng AML/CTF nito.

“Ang mga Crypto ATM ay kumakatawan sa isa sa pinakamataas na panganib na channel para sa paglalaba ng pera sa Australia,” sinabi ni Thomas, na binibigyang-diin na ang mga ATM na ito ay kasalukuyang ginagamit ng mga kriminal upang maglabas ng pera at ilipat ang mga kita mula sa mga scam. Pinagtibay niya ang kaseryosohan ng mga natuklasang ito, na suportado ng mga obserbasyon mula sa Crypto Taskforce at mga pakikipagtulungan sa pagpapatupad ng batas.

Bilang bahagi ng enforceable undertaking, kinakailangan ang Cryptolink na makipag-ugnayan sa mga tagasuri mula sa ikatlong partido upang beripikahin ang pag-uulat ng lahat ng kinakailangang threshold na transaksyon sa AUSTRAC. Ang mga tagasuri ay inaasahang suriin ang bisa ng mga kontrol na may kaugnayan sa malalaking transaksyon ng cash.

Inaasahan ang Cryptolink na magbigay ng nakasulat na ulat sa AUSTRAC tungkol sa mga aksyon na ginawa nila upang tugunan ang mga natuklasan, kabilang ang mga aksyon ng remedyo o pagpapalakas na natukoy bago sumapit ang Marso 13, 2026. Samantala, ang pagtanggap ng CEO ng AUSTRAC ng enforceable undertaking na ito ay walang epekto sa karapatan ng regulator na magsagawa ng karagdagang aksyon na may kaugnayan sa anumang mga paglabag sa hinaharap ng Cryptolink.

Habang kinilala ng Cryptolink ang abiso at agad na binayaran ang multa, ayon sa AUSTRAC, hindi ito kumakatawan sa isang pag-amin ng pananagutan sa bahagi ng operator ng ATM.

AUSTRAC: Mga Scam ang Nangunguna sa Aktividad ng Crypto ATM

Ang aksyon ng pagpapatupad ng regulador ng Australia ay sumusunod sa isang matinding pakikipag-ugnayan sa mga operator ng cryptocurrency ATM mula pa noong huli ng 2024. Natuklasan ng AUSTRAC’s Crypto Taskforce na 85% ng mga transaksyon na isinagawa ng 90 pinakadalas gumamit ng crypto ATM ay nauugnay sa mga scam at aktibidad ng money mule.

“Nagpapasulong ng makabuluhang dami ng kahina-hinalang aktibidad ang mga Scam. Lalong ginagamit ng mga kriminal ang crypto ATM para manipulahin at maglabas ng ninakaw na pondo,” dagdag ni Thomas. Binanggit niya ang isang kamakailang ulat ng Australian Institute of Criminology, na nagsasaad na higit sa 40% ng mga biktima ng cybercrime ay na-rerevictim, kadalasan sa loob lamang ng buwan.

Ang ikalawang yugto ng Crypto Taskforce ay nakatuon sa mga high-risk na operasyon. Binibigyang-diin ng boss ng AUSTRAC ang pangangailangan para sa lahat ng operator sa sektor ng digital na pera na seryosohin ang mga usaping ito.

“Walang pakialam ang mga kriminal kung paano sila makasakit ng tao; nag-aalala lang sila sa pagkita ng pera,” sabi ni Thomas. “Nais naming makipagtulungan sa mga palitan ng digital currency upang patibayin ang sektor laban sa pagsasamantala. Gayunpaman, kung hindi rerespetuhin ng mga operator ang mga babalang ito, mapipilitan kaming magsagawa ng karagdagang aksyon.”

FAQ

• Bakit kinuha ng AUSTRAC ang aksyon laban sa Cryptolink sa Australia? Kinuha ng AUSTRAC ang aksyon dahil sa huling pag-uulat ng Cryptolink ng malalaking transaksyon ng cash at mahihinang mga kontrol laban sa paglalaba ng pera at pagpopondo ng terorismo sa merkado ng Australia.
• Magkano ang multa ng Cryptolink ng regulator ng Australia? Ang Cryptolink ay binigyan ng isang infringement notice na nagkakahalaga ng $56,340 ng Australian Transaction Reports and Analysis Centre.
• Ano ang pangunahing panganib ng paglalaba ng pera na natukoy ng AUSTRAC sa Australia? Sinabi ng CEO ng AUSTRAC na si Brendan Thomas na ang crypto ATMs ay kasalukuyang isa sa pinakamataas na panganib na channel para sa paglalaba ng pera sa Australia, na gamit para sa mga scam at kita mula sa krimen.
• Ano ang dapat gawin ng Cryptolink upang mapabuti ang pagsunod sa Australia? Dapat makipag-ugnayan ang Cryptolink sa mga tagasuri mula sa ikatlong partido upang beripikahin ang pag-uulat ng transaksyon, tasahin ang mga kontrol ng transaksyon ng cash, at suriin ang pagtatasa ng panganib nito upang masiyahan ang court-enforceable undertaking ng AUSTRAC.