12 Nangungunang Banta sa mga Mamumuhunan: Nagbabala ang Pambansang Regulator na ang FOMO ay Nagpapataas ng Presyon ng Pandaraya sa Pagtatapos ng Taon

12 Nangungunang Banta sa Mamumuhunan Habang Nagbabala ang Regulador ng Estado na Ang FOMO ay Nagpapalakas ng Pagkalugi

Nagbababala ang mga security regulators ng estado sa mga mamumuhunan na manatiling alerto habang tumataas ang aktibidad ng pandaraya bago magtapos ang taon. Inilabas ng Securities Division ng Tennessee Department of Commerce & Insurance (TDCI) ang “ang 12 nangungunang banta sa mamumuhunan” noong Disyembre 16, na binibigyang-diin ang mga tiyak na scheme na inaasahang tataas sa panahon ng holiday.

Inilahad ng regulator:

Ipinapakita ng data na habang gumagamit ang mga manloloko ng mga bagong teknolohiya tulad ng Artificial Intelligence (AI) upang pagandahin ang kanilang mga scheme, nananatiling pareho ang kanilang mapanlinlang na layunin: ang paghiwalayin ang mga biktima mula sa kanilang pinaghirapang pera.

Ang gabay ay batay sa mga natuklasan sa pagpapatupad na tinipon sa North American Securities Administrators Association, na sumasalamin sa libu-libong mga imbestigasyon at makabuluhang pinsala sa pananalapi sa mga mamumuhunan sa buong bansa.

Ang una sa 12 babala na itinampok ng Securities Division ay kinabibilangan ng mga scheme ng affinity, o “pig butchering,” na pinaghahalo ang mga online na relasyon sa mga mapanlinlang na mga platform ng pamumuhunan. Ang isa pang babala ay nakatuon sa mga deepfake impersonations na gumagamit ng AI-generated na boses o video ng mga pinagkakatiwalaang tao. Ang pangatlo ay nagha-highlight sa mga phantom AI trading bots na nagsasabi ng garantisadong kita mula sa mga sistemang hindi umiiral. Ang pang-apat ay nagbabala na ang pandaraya sa digital asset at crypto ay nagpapatuloy sa pamamagitan ng mga hindi rehistradong alok at malabo na mga pangako ng kita. Ang pang-lima ay kinasasangkutan ng mga pekeng AI equity pitches na nagpo-promote ng mga shares sa mga di-umiiral o manipuladong kumpanya.

Magbasa pa: Nagbabala ang FBI sa Mapanlupig na Crypto Recovery Scam na Dalawang Beses na Inaabuso ang mga Biktima

Ang pang-anim ay nagha-highlight sa mga pain sa social media na kadalasang nagmula sa mga platform tulad ng Facebook at X. Ang ikapitong itinuturo ang hype ng maikling video na kumakalat ng “magpayaman agad” na mga pangako sa TikTok at Instagram Reels. Ang ikawalo ay kinasasangkutan ng mga text at Whatsapp traps na nagsisimula sa mga hindi hinihinging mensahe at nagbabago sa investment solicitations. Ang ikasiyam ay kinasasangkutan ang mga scam na may target sa mas matatandang mga mamumuhunan na sinasamantala ang parehong tradisyonal na mga produkto at digital na mga assets.

Ang ika-10 ay kinasasangkutan ng mga account takeovers na hinahijack ang mga financial o social media profiles upang makakuha ng pondo. Ang ika-11 ay sumasaklaw sa website at app spoofing na ginagaya ang mga lehitimong institusyong pinansyal upang nakawin ang mga kredensyal. Ang ika-12 ay kinasasangkutan ng mga hindi rehistradong solicitors na nagpepresenta ng propesyonal na mga presentation na walang tamang lisensya. Nagpapayo ang mga regulators sa mga mamumuhunan na independyenteng mapatunayan ang mga rehistrasyon at kuwestyunin ang mga hindi hinihinging alok.

Nagkomento si Elizabeth Bowling, Assistant Commissioner for the Securities Division ng TDCI:

Nag-aalok ang mga manloloko ng mga bagong pamumuhunan na kadalasang walang kinalaman sa mga pinakabagong pag-unlad ng teknolohiya at sa halip ay ginagamit ang takot ng mga mamimili na makaligtaan.

FAQ ⏰

• Ano ang mga regulador na ipinagbabawal sa mga mamumuhunan ngayong holiday season?
  Sinasabi ng mga security regulators ng estado na ang mga AI-powered scams at pandaraya sa crypto ay tumataas bago magtapos ang taon.
• Paano ginagamit ng mga manloloko ang Artificial Intelligence sa mga scheme ng pamumuhunan?
  Nagde-deploy ang mga manloloko ng deepfake videos, boses, at pekeng AI trading bots para magmukhang lehitimo.
• Aling mga platform ang pinakakaugnay sa kasalukuyang mga scam sa pamumuhunan?
  Ang social media, mga app ng maikling video, mga mensahe sa text, at Whatsapp ang pangunahing entrada.
• Paano mapoprotektahan ng mga mamumuhunan ang kanilang mga sarili mula sa mga hindi rehistradong solicitors?
  Inirerekomenda ng mga regulators na patunayan ang mga rehistrasyon nang mag-isa at tanggihan ang mga hindi hinihinging alok.