ธนาคารในนิวยอร์กถูกแนะนำให้ใช้การวิเคราะห์บล็อกเชน: NYDFS

NYDFS เชื่อมโยง VCRA และการแนะนำการวิเคราะห์ในประกาศใหม่ถึงธนาคาร

กระทรวงการบริการด้านการเงิน (DFS หรือ NYDFS) กล่าวว่า ประกาศนี้ ใช้กับ “องค์กรที่ครอบคลุม” ซึ่งรวมถึงธนาคารที่ได้รับอนุญาตจากรัฐและสาขาหรือหน่วยงานของธนาคารต่างประเทศที่ได้รับอนุญาตจากรัฐ และนำพวกเขาไปสู่คำแนะนำของ DFS เกี่ยวกับการวิเคราะห์และการขอการอนุมัติก่อนกิจกรรมสกุลเงินเสมือนจริงใหม่หรือแตกต่าง

DFS กล่าวว่า การที่ลูกค้ามีการเปิดเผยกับคริปโตผ่านความสัมพันธ์ทางธนาคารที่เพิ่มขึ้นทำให้เครื่องมือวิเคราะห์มีประโยชน์สำหรับการระบุและลดความเสี่ยงในโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎและความเสี่ยงขององค์กร

จดหมายฉบับนี้ให้รายการของการใช้งาน: การตรวจสอบกระเป๋าสตางค์ของลูกค้าที่แสดงการทำธุรกรรมคริปโต; การยืนยันแหล่งที่มาของเงินจากผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน; การตรวจสอบกิจกรรมคริปโตเพื่อประเมินการเปิดเผยต่อการฟอกเงิน, การละเมิดการคว่ำบาตร, หรืออาชญากรรมอื่นๆ; และการระบุความเสี่ยงที่เชื่อมโยงกับบุคคลที่สามเช่นคู่สัญญา VASP

นอกจากนี้ยังเน้นการใช้การวิเคราะห์เพื่อเปรียบเทียบกิจกรรมที่คาดหวังกับที่จริงของลูกค้า ผนวกข้อมูลเชิงลึกจากการตรวจสอบที่ครบคลุมเข้าสู่การประเมินความเสี่ยงและความอยากได้ความเสี่ยง และประเมินความเสี่ยงของข้อเสนอคริปโตใหม่ใดๆ

DFS เน้นว่าตัวอย่างเหล่านี้ไม่ใช่ทั้งหมดและการควบคุมควรสอดคล้องกับรูปแบบธุรกิจของแต่ละสถาบัน, การดำเนินงาน, และความอยากได้ความเสี่ยง, โดยมีการประเมินใหม่อย่างสม่ำเสมอเมื่อผลิตภัณฑ์, ประเภทลูกค้า, และผู้เข้าร่วมตลาดเปลี่ยนแปลง คำแนะนำของ DFS มาในช่วงกลางของ การสั่นสะเทือนทางเศรษฐกิจ ของ ทรัมป์ ซึ่งบังเอิญเปิดต้อนรับ สินทรัพย์คริปโตและบริษัทที่เกี่ยวข้อง.

กระทรวงกล่าวว่า เทคโนโลยีใหม่เกิดภัยคุกคามที่ต้องการการวิเคราะห์บล็อกเชน และองค์กรธนาคารมีบทบาทสำคัญในการรักษาความสมบูรณ์ของระบบการเงิน โดยช่วยป้องกันการฟอกเงิน, การสนับสนุนทางการเงินให้กับการก่อการร้าย และการหลบเลี่ยงการคว่ำบาตร DFS ได้กล่าวถึงว่าคำแนะนำนี้ไม่ได้จำกัดกฎหมายหรือกฎระเบียบใดๆ และแนะนำให้สอบถามไปยังผู้จัดการความสัมพันธ์ที่หน่วยงานนี้