ธนาคารกลางไอร์แลนด์ปรับ Coinbase ยุโรป $24.8 ล้านสำหรับความล้มเหลวด้านการป้องกันการฟอกเงิน

การลงโทษและการละเมิด

ธนาคารกลางไอร์แลนด์ได้ปรับ Coinbase Europe Limited ประมาณ 24.8 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (€21,464,734) เนื่องจากละเมิดภาระผูกพันการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการสนับสนุนการเงินการก่อการร้าย (CFT) ระหว่างเมษายน 2021 ถึงมีนาคม 2025 การลงโทษเกิดขึ้นหลังจากการละเว้นที่ร้ายแรงในการเฝ้าติดตามธุรกรรมภายใต้กฎหมายความยุติธรรมทางอาญา (การฟอกเงินและการสนับสนุนการเงินการก่อการร้าย) ของไอร์แลนด์ 2010

Coinbase Europe ซึ่งเป็นบริษัทลูกของกลุ่ม Coinbase ทั่วโลก ให้บริการสินทรัพย์คริปโตและกระเป๋าเงินแก่ผู้ใช้ทั่วโลก ในฐานะผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน จะถูกร้องขออย่างถูกกฎหมายให้เฝ้าติดตามการทำธุรกรรมของลูกค้าและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานสืบสวนการเงิน (FIU) และผู้บัญชาการรายได้

ในข่าวประชาสัมพันธ์ ธนาคารกลางกล่าวว่าการตรวจสอบภายในของพวกเขาเปิดเผยว่ามีมากกว่า 30 ล้านธุรกรรม—มูลค่ากว่า 203 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ—ไม่ได้รับการเฝ้าติดตามอย่างถูกต้องในช่วงเวลา 12 เดือน ธุรกรรมเหล่านี้มีค่านับประมาณ 31% ของกิจกรรมทั้งหมดของ Coinbase Europe ในช่วงเวลานั้น

การแลกเปลี่ยนนี้รายงานว่าต้องใช้เวลาเกือบสามปีในการเฝ้าติดตามย้อนหลัง ซึ่งส่งผลให้มีการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STRs) จำนวน 2,708 รายงาน รายงานเหล่านี้ชี้ให้เห็นถึงความกังวลเกี่ยวกับการฟอกเงิน การฉ้อโกง การลักลอบค้าเสพติด อาชญากรรมไซเบอร์ และการแสวงประโยชน์ทางเพศเด็ก

รองผู้ว่าการ Colm Kincaid ได้เน้นถึงความร้ายแรงของการละเมิด โดยระบุว่าความล้มเหลวในระบบการเฝ้าติดตามสามารถทำให้เหล่าอาชญากรใช้ประโยชน์จากสถาบันการเงินได้ เขาเน้นย้ำว่าความไม่ระบุตัวตนและลักษณะข้ามพรมแดนของคริปโตทำให้มันเป็นเกิดความสนใจอย่างมากสำหรับการกระทำผิดกฎหมาย

“คริปโตมีคุณสมบัติเฉพาะทางเทคโนโลยีที่น่าสนใจสำหรับอาชญากรในการย้ายเงินทุนของพวกเขา” Kincaid กล่าว

Coinbase ยอมรับการละเมิด รวมถึงล้มเหลวในการเฝ้าติดตามธุรกรรมจำนวน 30,442,437 ครั้งอย่างเหมาะสม การดำเนินนโยบายและการควบคุมภายในที่เพียงพอ และล้มเหลวในการเฝ้าติดตามเพิ่มเติมสำหรับธุรกรรมจำนวน 184,790 ครั้ง

FAQ 🧠

• ทำไม Coinbase Europe ถูกปรับโดยธนาคารกลางของไอร์แลนด์? เพราะล้มเหลวในการเฝ้าติดตามการทำธุรกรรมคริปโตมากกว่า 30 ล้านรายการ ละเมิดกฎหมาย AML และ CFT
• จำนวนเงินค่าปรับของ Coinbase Europe ในเงินดอลลาร์สหรัฐเท่าไหร่? ค่าปรับรวมประมาณ 24.8 ล้านดอลลาร์สหรัฐสำหรับการละเมิดระหว่างปี 2021 และ 2025
• กิจกรรมที่น่าสงสัยที่ถูกระบุมีอะไรบ้าง? รายงานเชื่อมโยงธุรกรรมกับการฟอกเงิน การฉ้อโกง อาชญากรรมไซเบอร์ และการแสวงประโยชน์ทางเพศเด็ก
• สิ่งนี้หมายถึงอะไรสำหรับความเป็นไปตามในวงการคริปโตในไอร์แลนด์? มันเน้นถึงความจำเป็นในการควบคุมที่เข้มงวดขึ้นในบริษัทคริปโตเพื่อป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน