ธนาคารกลางไนจีเรียคัดเลือก 6 หน่วยงานสำหรับโครงการนำร่องสินทรัพย์เสมือนใหม่

คัดเลือก VASP 6 รายเข้าร่วมโครงการนำร่องการกำกับดูแลใหม่

ธนาคารกลางไนจีเรีย (Central Bank of Nigeria: CBN) ได้เปิดตัวโครงการนำร่องการกำกับดูแลด้านการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการจัดหาเงินทุนแก่การก่อการร้าย (AML/CFT) อย่างเป็นทางการ โครงการนำร่องใหม่นี้ถูกออกแบบมาเพื่อให้ไนจีเรียสอดคล้องกับข้อแนะนำของคณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน (Financial Action Task Force: FATF) ข้อ 15 และ 16—โดยเฉพาะ “กฎการเดินทาง” (travel rule) ซึ่งกำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (virtual asset service providers) ต้องแบ่งปันข้อมูลของผู้เริ่มต้นและผู้รับประโยชน์สำหรับธุรกรรม

เพียงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ภูมิทัศน์คริปโตของไนจีเรียถูกกำหนดด้วยความตึงเครียด ในเดือนกุมภาพันธ์ 2021 CBN ได้ สั่งห้ามธนาคารพาณิชย์ ให้บริการแก่ตลาดแลกเปลี่ยนคริปโตโดยพฤตินัย อย่างไรก็ตาม หลังจากมีการยกเลิกคำสั่งห้ามดังกล่าวในเดือนธันวาคม 2023 และการประกาศใช้ พระราชบัญญัติการลงทุนและหลักทรัพย์ ปี 2025 ในเวลาต่อมา จุดสนใจได้เปลี่ยนจากการกีดกันไปสู่การบูรณาการ

ตาม ข่าวประชาสัมพันธ์ CBN ได้คัดเลือกกลุ่มหน่วยงานฟินเทคและคริปโตจำนวนหนึ่งเพื่อเข้าร่วมในระยะเริ่มต้นนี้ ซึ่งรวมถึง Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin และ Paystack อย่างไรก็ตาม CBN ระมัดระวังที่จะระบุว่า การเข้าร่วม “ไม่ได้มอบสถานะทางกำกับดูแล การอนุมัติ หรือสิทธิ์ในการได้รับใบอนุญาตใดๆ” แต่เป็นสภาพแวดล้อมที่ถูกควบคุมและมีโครงสร้างเพื่อให้ธนาคารศึกษารูปแบบธุรกิจและความเสี่ยงในการดำเนินงาน

ภายใต้โครงการนำร่อง VASP ที่เข้าร่วมมีหน้าที่ต้องส่งข้อมูลรายเดือนเกี่ยวกับผลการดำเนินงานด้าน AML/CFT และเข้ารับการตรวจสอบการเริ่มต้นเป็นลูกค้า การคัดกรองตามมาตรการคว่ำบาตร และการติดตามธุรกรรม นอกจากนี้ยังต้องแสดงแผนที่น่าเชื่อถือในการติดตามการไหลเวียนของสินทรัพย์ดิจิทัลข้ามพรมแดน

“โครงการนำร่องถูกออกแบบมาเพื่อพัฒนาความเข้าใจอย่างเป็นระบบเกี่ยวกับความเสี่ยงด้าน AML/CFT/CPF รูปแบบธุรกิจ และแนวปฏิบัติการดำเนินงานของหน่วยงานที่เข้าร่วม” CBN ระบุ “ทั้งยังสนับสนุน VASP ให้เสริมความแข็งแกร่งของกรอบงาน AML/CFT/CPF ให้สอดคล้องกับความคาดหวังด้านการกำกับดูแลที่กำลังเกิดขึ้น”

ธนาคารย้ำว่าข้อมูลทั้งหมดที่เก็บรวบรวมจะได้รับการคุ้มครองภายใต้พระราชบัญญัติคุ้มครองข้อมูลไนจีเรีย ปี 2023

ด้วยการดึงตลาดแลกเปลี่ยนอย่าง Kucoin และยักษ์ใหญ่ด้านการชำระเงินอย่าง Flutterwave เข้าสู่วงจรการกำกับดูแลอย่างเป็นทางการ CBN ตั้งเป้ากำจัดผู้ไม่หวังดี พร้อมทั้งทำให้ไนจีเรีย—หนึ่งในตลาดคริปโตที่มีความเคลื่อนไหวสูงที่สุดของโลก—ยังคงเป็นจุดเชื่อมที่มีเสถียรภาพในระบบการเงินโลก

CBN ได้กำหนดตารางสำหรับระยะถัดไปของโครงการนำร่องแล้ว แม้จะยืนยันว่า ณ เวลานี้ยังไม่เปิดรับการแสดงความสนใจจากภายนอก

คำถามที่พบบ่อย ❓

• CBN เปิดตัวอะไร? ธนาคารกลางไนจีเรียเปิดตัวโครงการนำร่องการกำกับดูแลด้าน AML/CFT
• กฎของ FATF ข้อใดที่เกี่ยวข้อง? โครงการนำร่องสอดคล้องกับข้อแนะนำของ FATF ข้อ 15 และ 16 รวมถึงกฎการเดินทาง (Travel Rule)
• ใครเข้าร่วม? ฟินเทคและบริษัทคริปโตที่ได้รับการคัดเลือก เช่น Flutterwave, Kucoin, Paystack และรายอื่นๆ ได้เข้าร่วม
• เป้าหมายคืออะไร? โครงการทดสอบการปฏิบัติตามกฎ การรายงานข้อมูล และการควบคุมความเสี่ยง เพื่อเสริมความแข็งแกร่งในการกำกับดูแลคริปโตของไนจีเรีย