แพลตฟอร์มคริปโตแบบ P2P Paxful ที่เลิกใช้งานแล้ว ถูกตัดสินให้จ่ายค่าปรับ $4M สำหรับการฟอกเงินและการละเมิดกฎหมายการเดินทาง

การให้ความสำคัญกับผลกำไรเหนือการปฏิบัติตามกฎหมาย

Paxful Holdings, แพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลแบบเพียร์ทูเพียร์, ถูกตัดสินให้จ่ายค่าปรับทางอาญา $4 ล้านหลังจากยอมรับว่าได้สมคบกันส่งเสริมการค้าประเวณีที่ผิดกฎหมาย, ฝ่าฝืนกฎหมายความลับของธนาคาร, และการโอนเงินที่เกิดจากการกระทำผิดกฎหมาย ค่าปรับนี้, ซึ่งถูกประกาศโดยกระทรวงยุติธรรม, สะท้อนถึงความสามารถของ Paxful ในการจ่ายเงินค่าปรับที่จำกัด อัยการได้ตั้งค่าปรับเบื้องต้นที่ $112.5 ล้านตามระดับของการกระทำผิด

ตามที่กล่าวโดยผู้ช่วยอัยการสูงสุด A. Tysen Duva, Paxful ได้ “ได้รับผลกำไรจากการโอนเงินให้กับอาชญากร” โดยได้โฆษณาถึงการขาดมาตรการควบคุมป้องกันการฟอกเงิน อัยการสหรัฐฯ Eric Grant เน้นย้ำว่าบริษัทนี้ได้ “ส่งเสริมการฟอกเงินและอาชญากรรมอื่นๆ” โดยการให้ความสำคัญกับรายได้เหนือการปฏิบัติตามกฎหมาย

ตัวแทนพิเศษด้านการสืบสวนทางอาญาของ IRS Linda Nguyen กล่าวเสริมว่า การไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Paxful “เปิดทางให้เงินที่ผิดกฎหมายไหลเวียนได้ในขนาดใหญ่”

ผลกระทบจาก ‘Backpage’

การตัดสินโทษของ Paxful, ซึ่ง ถูกยกเลิกการดำเนินการ ในเดือนตุลาคม 2025, เกิดขึ้นหลังจากการยอมรับผิดในต้นปีนั้น กระทรวงยุติธรรมระบุว่าแพลตฟอร์มไม่มีความสามารถทางการเงินในการจ่ายมากกว่า $4 ล้าน ค่าปรับนี้เป็นการตอบโต้ต่อการที่ Paxful อำนวยความสะดวกในการซื้อขายมากกว่า 26.7 ล้านครั้งมูลค่าเกือบ $3 พันล้าน ซึ่งสร้างรายได้ $29.7 ล้าน

เจ้าหน้าที่สหรัฐฯ ระบุว่าแพลตฟอร์มได้รู้เห็นยอมทำรายการที่เกี่ยวข้องกับเว็บไซต์ที่ภายหลังถูกปิดเนื่องจากส่งเสริมการค้าประเวณีและการค้ามนุษย์ เอกสารของศาลระบุว่าผู้ก่อตั้ง Paxful ยังได้กล่าวถึง “ผลกระทบ Backpage” ว่าเป็นตัวขับเคลื่อนการเติบโต โดยมีเงินบิตคอยน์เกือบ $17 ล้านที่ไหลออกจากกระเป๋าเงิน Paxful ไปยัง Backpage และเว็บไซต์อื่นๆ ที่คล้ายคลึงกัน

การฝ่าฝืนและกลยุทธ์การตลาด

เจ้าหน้าที่ระบุว่าตั้งแต่ปี 2015 ถึง 2019 Paxful โฆษณาตนว่าเป็นแพลตฟอร์มที่ไม่มีข้อกำหนดการรู้จักลูกค้า (KYC), เสนอนโยบายป้องกันการฟอกเงินปลอม, และไม่ยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยแม้จะมีหลักฐานชัดเจนของการใช้งานที่ผิดกฎหมาย

ในที่สุด Paxful ได้ยอมรับผิดฐานสมคบคิดฝ่าฝืนกฎหมายการเดินทางโดยส่งเสริมการค้าประเวณีที่ผิดกฎหมายและดำเนินธุรกิจส่งเงินโดยปราศจากใบอนุญาตโดยตั้งใจที่จะเคลื่อนย้ายกำไรที่ได้จากอาชญากรรม บริษัทอีกจากับการยอมรับผิดฝ่าฝืนกฎหมายความลับของธนาคารโดยไม่รักษาโปรแกรมป้องกันการฟอกเงินที่มีประสิทธิภาพ

ตามคำแถลงของกระทรวงยุติธรรม คำแถลง Paxful ได้รับเครดิตบางส่วนจากการให้ความร่วมมือกับนักสืบสวนและการดำเนินการแก้ไข แม้อัยการจะระบุว่าบริษัทยังล้มเหลวที่จะแจ้งข้อผิดพลาดด้วยความสมัครใจ

ผู้ร่วมก่อตั้งและอดีต CTO ของ Paxful Artur Schaback ได้ยอมรับผิดในเดือนกรกฎาคม 2024 ต่อข้อหาสมคบคิดที่เกี่ยวข้อง

คำถามที่พบบ่อย ❓

• เกิดอะไรขึ้นกับ Paxful Holdings? Paxful ถูกตัดสินในสหรัฐฯ ให้จ่ายค่าปรับทางอาญา $4 ล้านหลังจากยอมรับผิดฐานฟอกเงินและการสมคบคิดที่เกี่ยวข้องกับการค้าประเวณี
• ทำไม Paxful ถูกปรับ? เจ้าหน้าที่ระบุว่าแพลตฟอร์มได้รู้เห็นยอมทำรายการที่ผิดกฎหมาย รวมถึงความเกี่ยวข้องกับ Backpage.com โดยท้าทายกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน
• การดำเนินงานของ Paxful ใหญ่ขนาดไหน? ระหว่าง 2017 ถึง 2019 Paxful อำนวยความสะดวกในการซื้อขายมากกว่า 26.7 ล้านครั้งมูลค่าเกือบ $3 พันล้าน สร้างรายได้ $29.7 ล้าน
• สิ่งนี้มีความหมายอย่างไรต่อแพลตฟอร์มคริปโตทั่วโลก? กรณีนี้ส่งสัญญาณว่าผู้กำกับดูแลทั่วโลกจะยกเลิกการปล่อยผ่านเมื่อตลาดแลกเปลี่ยนให้ความสำคัญกับผลกำไรเหนือการปฏิบัติตามกฎหมาย