ความสับสนเกี่ยวกับภาษีคริปโททวีความรุนแรงขึ้น เมื่อผู้ลงทุนชาวสหรัฐฯ เผชิญปัญหาเรื่องฐานต้นทุนและภาระหน้าที่ในการรายงาน

ข้อมูลเผยความโกลาหลภาษีคริปโต เมื่อนักลงทุนเผชิญความผิดพลาดที่มีต้นทุนสูง

การมีส่วนร่วมที่เพิ่มขึ้นในสินทรัพย์ดิจิทัลได้เผยให้เห็นช่องว่างระหว่างความตั้งใจในการปฏิบัติตามกฎกับการดำเนินการด้านภาษีเชิงเทคนิคในหมู่นักลงทุนสหรัฐฯ ตาม รายงาน ของ Coinbase และ Cointracker ที่เผยแพร่เมื่อวันที่ 30 มีนาคม 2026 ซึ่งอ้างอิงจากแบบสำรวจผู้ใช้ 3,000 คน พบว่า 74% ตระหนักว่ากิจกรรมคริปโตต้องเสียภาษี แต่หลายคนยังประสบปัญหาเรื่องความถูกต้องของการรายงานและภาระหน้าที่ที่เปลี่ยนแปลงไป

ข้อมูลแสดงให้เห็นว่าการรับรู้ด้านกฎระเบียบยังไม่สม่ำเสมอแม้มีการมีส่วนร่วมสูงในตลาดการเงิน Coinbase กล่าวบนแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดีย X:

“เราได้สำรวจนักลงทุนคริปโต 3,000 คนเกี่ยวกับความพร้อมด้านภาษีของพวกเขา มีสถิติหนึ่งที่โดดเด่น: 76% รู้ว่าต้นทุนฐาน (cost basis) อาจเป็นปัญหา แต่มีเพียง 35% เท่านั้นที่เคยแก้ไขจริง ๆ”

“เรื่องราวที่ข้อมูลนี้บอกเล่าคือความไม่แน่นอน” Lawrence Zlatkin รองประธานฝ่ายภาษีของ Coinbase กล่าว พร้อมอธิบายเพิ่มเติมว่า: “ผู้ใช้กำลังดิ้นรนในการรับมือกับความซับซ้อนของการเก็บภาษีคริปโต นั่นจึงทำให้การช่วยเชื่อมช่องว่างความรู้นั้นสำคัญมากสำหรับเรา” เกือบ 61% ของผู้ตอบแบบสำรวจไม่ทราบกฎภาษีปี 2025 ที่อัปเดตแล้ว แม้ว่า 56% จะอธิบายว่าความเข้าใจเรื่องการเก็บภาษีคริปโตของตนอยู่ในระดับดีหรือยอดเยี่ยม

กฎภาษีที่เปลี่ยนแปลงอยู่กำลังเพิ่มแรงกดดันให้ผู้ใช้ที่เดิมก็มีปัญหาเรื่องความถูกต้องของการรายงานอยู่แล้ว โดยเฉพาะเมื่อมีการเริ่มใช้แบบฟอร์ม 1099-DA สำหรับปีภาษี 2025 แบบฟอร์มนี้บันทึกรายรับรวม (gross proceeds) จากธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล แต่บ่อยครั้งไม่รวมรายละเอียดต้นทุนฐานเมื่อมีการย้ายสินทรัพย์ระหว่างแพลตฟอร์มที่ไม่แบ่งปันข้อมูลธุรกรรม ส่งผลให้ผู้เสียภาษีต้องรับผิดชอบในการสร้างต้นทุนฐานใหม่ กระทบยอดการโอน และคำนวณกำไรหรือขาดทุน เพิ่มโอกาสที่จะเกิดภาระภาษีสูงเกินจริงเมื่อข้อมูลไม่ครบถ้วน

Coinbase อธิบายว่า:

“ปีนี้โบรกเกอร์ออกแบบฟอร์ม 1099-DA เป็นครั้งแรก มันรายงานรายรับรวมของคุณ – แต่ไม่รายงานต้นทุนฐาน หากคุณไม่รายงานด้วยตัวเอง IRS สามารถตั้งค่าเริ่มต้นเป็น $0 ได้ หมายความว่าการขายทั้งหมดของคุณจะถูกถือว่าเป็นกำไร และคุณอาจต้องเสียภาษีจากกำไรที่ไม่เคยเกิดขึ้นจริง”

ความท้าทายในการรายงานสินทรัพย์ดิจิทัลและแนวโน้มพฤติกรรมนักลงทุน

ทั่วทั้งพอร์ตโฟลิโอ สินทรัพย์ดิจิทัลถูกผนวกเข้าเป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์การลงทุนโดยรวมมากกว่าจะเป็นการถือครองแบบแยกเดี่ยว ผู้ใช้ราว 83% ถือสินทรัพย์นอกเหนือจากคริปโต และ 76% ลงทุนในหุ้นแบบดั้งเดิม แม้ 65% เคยรายงานภาษีคริปโตมาก่อน และ 15% ยังไม่เกิดเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษี แต่การมีส่วนร่วมนี้กลับสวนทางกับความสับสนที่ยังคงอยู่เกี่ยวกับข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎและกลไกการรายงาน

ความไม่แน่นอนเห็นได้ชัดที่สุดในวิธีที่ผู้ใช้ตีความเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีและการจัดการข้อมูลธุรกรรม มีเพียง 49% ที่ระบุได้อย่างถูกต้องว่าการขายคริปโตทำให้ต้องเสียภาษี ขณะที่ 41% เข้าใจผิดว่าเกิดภาระภาษีเมื่อโอนเงินไปยังธนาคาร ขณะเดียวกัน 71% เคยย้ายสินทรัพย์ข้ามกระเป๋าเงินหรือกระดานเทรด ทำให้การติดตามซับซ้อนขึ้น และแม้ 76% ยอมรับว่าอาจต้องปรับต้นทุนฐาน แต่มีเพียง 35% ที่ได้ดำเนินการแล้ว

ความสนใจในระบบอัตโนมัติกำลังเพิ่มขึ้นเมื่อผู้ใช้มองหาวิธีแก้ปัญหาเหล่านี้ แม้ 78% พึ่งพาซอฟต์แวร์ภาษีทั่วไป และ 52% ปรึกษานักบัญชี แต่มีเพียง 8% ใช้เครื่องมือเฉพาะด้านคริปโต การนำปัญญาประดิษฐ์มาใช้เริ่มเกิดขึ้น โดย 47% เปิดรับการใช้ AI เพื่อคำนวณภาษี 43% เพื่อขอคำแนะนำด้านกลยุทธ์ และ 30% ยินดีพึ่งพา AI สำหรับกระบวนการทั้งหมด Shehan Chandrasekera, CPA และหัวหน้ากลยุทธ์ด้านภาษีของ Cointracker แสดงความคิดเห็นว่า:

“ผู้ใช้จำเป็นต้องตระหนักถึงผลกระทบที่มีต้นทุนสูงจากการติดตามสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่ถูกต้องหรือไม่ครบถ้วน”

คำถามที่พบบ่อย 🧭

• ทำไมนักลงทุนคริปโตจึงมีปัญหาในการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านภาษี?
  กฎการรายงานที่ซับซ้อนและกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงทำให้เกิดช่องว่างระหว่างการรับรู้และการลงมือทำ
• แบบฟอร์ม 1099-DA คืออะไร และทำไมจึงสำคัญ?
  เป็นข้อกำหนดการรายงานใหม่ที่เพิ่มความโปร่งใสให้กับธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล
• เหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีในคริปโตทำให้นักลงทุนสับสนอย่างไร?
  หลายคนเข้าใจผิดว่าการขายเป็นตัวกระตุ้นภาษี ขณะที่การโอนโดยทั่วไปมักไม่ใช่
• AI กำลังมีความสำคัญต่อการรายงานภาษีคริปโตหรือไม่?
  ความสนใจที่เพิ่มขึ้นของนักลงทุนชี้ว่า AI อาจช่วยทำให้การคำนวณและกระบวนการปฏิบัติตามข้อกำหนดคล่องตัวขึ้น