เกาหลีใต้ปรับ Coinone 3.5 ล้านดอลลาร์ ระงับบริการสำหรับผู้ใช้ใหม่เป็นเวลา 3 เดือนจากการละเมิดกฎ AML

ประเด็นสำคัญ:

• FIU ของเกาหลีใต้ปรับ Coinone 5.2 พันล้านวอน และกำหนดให้ระงับการดำเนินธุรกิจบางส่วน 3 เดือน เริ่มวันที่ 29 เมษายน 2026
• Coinone ไม่สามารถยืนยันตัวตนลูกค้าราว 70,000 ราย และประมวลผลคำสั่งซื้อขาย 10,113 รายการผ่านตลาดแลกเปลี่ยนต่างประเทศที่ไม่ได้จดทะเบียน 16 แห่ง
• ซีอีโอ ชา มยองฮุน ได้รับหนังสือตักเตือนอย่างเป็นทางการ; Coinone มีเวลา 10 วันในการชี้แจง และอาจอุทธรณ์ผ่านการฟ้องคดีปกครอง

Coinone ถูกปรับ 5.2 พันล้านวอน และถูกระงับการดำเนินธุรกิจบางส่วน

FIU ภายใต้คณะกรรมการบริการทางการเงิน (Financial Services Commission) ยืนยันมาตรการลงโทษเมื่อวันที่ 13 เมษายน 2026 หลังการตรวจสอบ ณ สถานที่จริงของ Coinone ซึ่งดำเนินการในฐานะส่วนหนึ่งของการทบทวนในวงกว้างของหน่วยงานต่อผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนรายใหญ่ที่สุดของประเทศ สื่อท้องถิ่นหลายสำนัก รายงาน ประเด็นดังกล่าว

Coinone ซึ่งมักถูกจัดอันดับ เกาหลีใต้ ว่าเป็นตลาดแลกเปลี่ยนคริปโตใหญ่อันดับสามตามปริมาณการซื้อขาย มีรายงานว่า ไม่ได้ดำเนินการยืนยันตัวตนลูกค้าอย่างถูกต้องในประมาณ 70,000 กรณี ผู้ตรวจสอบพบราว 40,000 กรณีที่เอกสารยืนยันตัวตนไม่สามารถตรวจสอบได้หรือไม่ครบถ้วน และอีกประมาณ 30,000 กรณีที่ผู้ใช้ได้รับอนุญาตให้ซื้อขายโดยไม่ได้ทำการยืนยันตัวตนให้เสร็จสิ้น

ตลาดแลกเปลี่ยนดังกล่าว ถูกกล่าวหาว่า เอื้อให้มีธุรกรรมราว 10,113 รายการที่เชื่อมโยงกับแพลตฟอร์มสินทรัพย์เสมือนในต่างประเทศที่ไม่ได้จดทะเบียน 16 แห่ง ซึ่งเป็นการละเมิดโดยตรงต่อพระราชบัญญัติว่าด้วยการรายงานและการใช้ข้อมูลธุรกรรมทางการเงินที่ระบุเฉพาะ (Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information) ซึ่งโดยทั่วไปเรียกว่า “กฎหมายข้อมูลทางการเงินพิเศษ” (Special Financial Information Act)

การกระทำผิดเพิ่มเติมรวมถึงการติดตามตรวจสอบธุรกรรมที่ไม่เพียงพอ การไม่รายงานการทำธุรกรรมบางส่วนกับตลาดแลกเปลี่ยนต่างประเทศ และการไม่ระงับธุรกรรมที่ถูกจำกัดหลังจากหน่วยงานกำกับร้องขอ

มีรายงานว่า ซีอีโอของ Coinone ชา มยองฮุน ได้รับคำเตือนอย่างเป็นทางการเป็นส่วนหนึ่งของมาตรการบังคับใช้ ก่อนได้ข้อสรุปสุดท้าย ตลาดแลกเปลี่ยนมีเวลา 10 วันในการยื่นความเห็นเพิ่มเติมเกี่ยวกับค่าปรับ

การระงับบางส่วนมีผลตั้งแต่วันที่ 29 เมษายน ถึง 28 กรกฎาคม 2026 ในช่วงเวลาดังกล่าว ลูกค้าใหม่จะไม่สามารถฝาก ถอน หรือโอนสินทรัพย์เสมือนไปยังกระเป๋าเงินภายนอกเพื่อวัตถุประสงค์ในการซื้อขาย คริปโต ได้ ผู้ถือบัญชีเดิมยังคงเข้าถึงการซื้อขาย การฝาก การถอน และธุรกรรมเงินวอนเกาหลีได้ตามปกติ

FIU อธิบายมาตรการดังกล่าวว่าเป็นการระงับ “บางส่วน” เพราะไม่ได้ปิดแพลตฟอร์มหรือจำกัดผู้ใช้งานปัจจุบัน หน่วยงานได้แจ้ง Coinone เกี่ยวกับบทลงโทษที่เสนอเมื่อวันที่ 27 มีนาคม 2026 รายงานระบุว่าคณะกรรมการพิจารณามาตรการลงโทษประชุมเมื่อวันที่ 13 เมษายน และยืนยันมาตรการดังกล่าว

Coinone ยืนยันว่าให้ความสำคัญกับเรื่องนี้อย่างจริงจังและกำลังดำเนินการอย่างแข็งขันเพื่อแก้ไขช่องโหว่ด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ตลาดแลกเปลี่ยนระบุว่าจะพิจารณาว่าจะยื่นฟ้องคดีปกครองหรือไม่หลังหารือร่วมกับคณะกรรมการบริษัท

FIU ของเกาหลีใต้ได้ทยอยดำเนินมาตรการบังคับใช้ตามลำดับที่การตรวจสอบเสร็จสิ้นในบรรดาตลาดแลกเปลี่ยนรายใหญ่ของประเทศ Upbit ซึ่งดำเนินการโดย Dunamu ได้รับการระงับบางส่วนเป็นเวลา 3 เดือนและถูกปรับในลักษณะคล้ายกัน และได้ยื่นฟ้องคดีปกครองแล้ว ขณะที่ Bithumb เผชิญบทลงโทษที่หนักกว่า รวมถึงค่าปรับที่มีรายงานว่าอยู่ที่ 36.8 พันล้านวอน และการระงับบางส่วนเป็นเวลา 6 เดือน

บทลงโทษของ Coinone สอดคล้องกับระดับของการละเมิดที่พบระหว่างการตรวจสอบ โดย FIU ได้เน้นย้ำอย่างต่อเนื่องว่ามาตรการเหล่านี้จำเป็นเพื่อบังคับใช้ข้อกำหนดการยืนยันตัวตนด้วยชื่อจริง และลดความเสี่ยงการฟอกเงินในตลาดสินทรัพย์เสมือน

สำหรับ Coinone การระงับดังกล่าวจำกัดการรับผู้ใช้ใหม่และกิจกรรมกระเป๋าเงินภายนอกเป็นเวลาสามเดือน ส่งผลให้รายได้ชะลอตัวในระยะสั้น ตลาดแลกเปลี่ยนระบุว่ามีแผนจะมุ่งเน้นการยกระดับการปฏิบัติตามกฎระเบียบในช่วงเวลาดังกล่าว

มาตรการเหล่านี้ส่งสัญญาณว่า เกาหลีใต้ ยังคงกดดันแพลตฟอร์มสินทรัพย์เสมือนด้านมาตรฐาน AML และ KYC และตลาดแลกเปลี่ยนรายอื่นที่ยังรอบทลงโทษขั้นสุดท้ายอาจเผชิญแรงกดดันเพิ่มขึ้นให้เสริมความแข็งแกร่งของโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ก่อนที่ FIU จะ завершวงรอบการทบทวนของตน