เกาหลีใต้บังคับใช้กฎการถอนคริปโตแบบเป็นเอกภาพเพื่อรับมือกับฟิชชิง

ประเด็นสำคัญ:

• FSC และ DAXA บังคับใช้กฎแบบรวมศูนย์หลังข้อมูลชี้ว่า 59% ของการฉ้อโกงเกิดผ่านข้อยกเว้นการถอน
• ข้อกำหนดที่เข้มงวดขึ้นคาดว่าจะลดคุณสมบัติในการเข้าเกณฑ์ข้อยกเว้นการถอนลงมากกว่า 99%
• FSS และ DAXA จะดำเนินการตรวจสอบเป็นประจำและตรวจยืนยันเงินทุนประจำปี เพื่อป้องกัน “smurfing” ในอนาคต

อาชญากรฉวยประโยชน์จากมาตรฐานข้อยกเว้นที่หย่อนยาน

หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของเกาหลีใต้ประกาศยกระดับความเข้มงวดครั้งใหญ่ของ “ระบบหน่วงเวลาการถอนสินทรัพย์เสมือน” (Virtual Asset Withdrawal Delay System) หลังพบว่ามาตรฐานข้อยกเว้นที่ไม่เข้มงวดถูกขบวนการวอยซ์ฟิชชิงนำไปใช้เพื่อฟอกเงินจากรายได้อาชญากรรม คณะกรรมการบริการทางการเงิน (FSC), สำนักงานกำกับดูแลทางการเงิน (FSS) และสมาคมศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล (DAXA) ยืนยันว่า ระเบียบภายในฉบับใหม่ที่เป็นมาตรฐานเดียวกันจะมีผลบังคับใช้ทันทีเพื่ออุดช่องโหว่ที่มิจฉาชีพใช้

ระบบหน่วงเวลาการถอนเริ่มใช้ครั้งแรกในเดือนพฤษภาคม 2025 เพื่อป้องกันบัญชีม้าไม่ให้เคลื่อนย้ายเงินที่ถูกขโมยไปได้ทันที อย่างไรก็ตาม ตาม แถลงการณ์ต่อสื่อ ของ FSC การทบทวนด้านกำกับดูแลล่าสุดพบช่องโหว่สำคัญ คือแต่ละศูนย์ซื้อขายกำหนดเกณฑ์ของตนเองว่าใครสามารถข้ามการหน่วงเวลานี้ได้

เพื่อสนับสนุนข้อประเมินดังกล่าว แถลงการณ์ได้อ้างถึงข้อมูลช่วงมิถุนายนถึงกันยายน 2025 ซึ่งแสดงว่า 1,490 จาก 2,526 บัญชีที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงได้รับการยกเว้นจากการหน่วงเวลาการถอน มูลค่าความเสียหายรวมที่เชื่อมโยงกับข้อยกเว้นเหล่านี้อยู่ที่ราว 124 ล้านดอลลาร์ (170.5 พันล้านวอน) คิดเป็น 75.5% ของความสูญเสียจากวอยซ์ฟิชชิงทั้งหมดผ่านคริปโทเคอร์เรนซีในช่วงเวลาดังกล่าว อาชญากรพบว่าสามารถเลี่ยงระบบความปลอดภัยได้ง่ายด้วยการทำให้เข้าเกณฑ์ที่ตั้งไว้ต่ำ เช่น เปิดบัญชีไว้เพียงช่วงสั้น ๆ หรือทำ “wash trades” จำนวนเล็กน้อยเพื่อสร้างประวัติปลอม

ภายใต้มาตรการใหม่ ศูนย์ซื้อขายทั้งหมดต้องปฏิบัติตามมาตรฐานเดียวกันที่เข้มงวดขึ้น ปัจจัยบังคับเหล่านี้กำหนดให้ศูนย์ซื้อขายต้องวิเคราะห์อย่างเคร่งครัดทั้งความถี่ในการทำธุรกรรม ระยะเวลารวมของการมีบัญชี และยอดเงินฝากและถอนสะสม นอกจากนี้ FSC ยังระบุเงื่อนไขที่ไม่สามารถให้ข้อยกเว้นได้ไม่ว่ากรณีใด ๆ โดยไม่คำนึงถึงประวัติการซื้อขาย

การคาดการณ์สำหรับปี 2026

การจำลองสถานการณ์ที่ดำเนินการโดย FSC ชี้ว่า กฎแบบรวมศูนย์เหล่านี้จะลดจำนวนลูกค้าที่มีสิทธิได้รับข้อยกเว้นการถอนลงมากกว่า 99% ภายในสิ้นปี 2025 ต่อไป ลูกค้าที่เข้าเกณฑ์ข้อยกเว้นจะถูกติดตามอย่างเข้มงวด รวมถึงกระบวนการตรวจยืนยันประจำปีแบบบังคับเพื่อทบทวนแหล่งที่มาของเงินทุนสำหรับผู้เทรดปริมาณสูงทั้งหมด นอกจากนี้ จะจัดตั้งระบบติดตามใหม่เพื่อรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูลการถอน ช่วยให้หน่วยงานกำกับดูแลระบุรูปแบบของ “smurfing” หรือการแปลงสินทรัพย์อย่างรวดเร็วที่บ่งชี้ถึง กิจกรรมอาชญากรรม

ทางการเกาหลีใต้จะยังคงอนุญาตให้ถอนเงินได้ทันทีในกรณีที่ความจำเป็นไม่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางการเงิน FSS และ DAXA วางแผนตรวจสอบเป็นประจำเพื่อให้แน่ใจว่าศูนย์ซื้อขายไม่ได้หลีกเลี่ยงมาตรฐานใหม่ โดยจะมี บทลงโทษ ทันทีสำหรับบริษัทที่พบว่ามีการควบคุมภายในที่คลุมเครือไม่ชัดเจน