อินเดียกำหนดให้มีการตรวจสอบความปลอดภัยทางไซเบอร์สำหรับบริษัทคริปโตภายใต้คำสั่งของ FIU

การแลกเปลี่ยนคริปโตในอินเดียขณะนี้ต้องเผชิญกับข้อผูกพันการปฏิบัติตามข้อกำหนดระดับธนาคาร

มีรายงานว่าอินเดียได้กำหนดให้การตรวจสอบความปลอดภัยทางไซเบอร์สำหรับการแลกเปลี่ยนคริปโตทุกแห่ง ผู้ดูแล และตัวกลาง โดยได้มีคำสั่งจากหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ว่าผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือน (VDA) ต้องจ้างผู้ตรวจสอบที่ได้รับการรับรองจากศูนย์ตอบสนองต่อเหตุการณ์ด้านคอมพิวเตอร์อินเดีย (CERT-In) ตาม รายงาน จาก Economic Times วันที่ 17 กันยายน Cert-In ภายใต้กระทรวงอิเล็กทรอนิกส์และเทคโนโลยีสารสนเทศ ดูแลโครงสร้างพื้นฐานความปลอดภัยทางไซเบอร์ภายในประเทศ การเสร็จสิ้นของการตรวจสอบเหล่านี้เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการลงทะเบียนกับ FIU ซึ่งทำให้ผู้ให้บริการ VDA อยู่ภายใต้ข้อกำหนดการปฏิบัติตามเช่นเดียวกับธนาคาร ตามที่กำหนดโดยกฎหมายการป้องกันการฟอกเงิน พ.ศ. 2545

เมื่อ Addressing การเคลื่อนไหวของรัฐบาลนี้ ฮาร์ชาล บุณฑะ พาร์ทเนอร์ที่ P. R. Bhuta & Co. ถูกอ้างถึงโดยสำนักข่าวว่ากล่าวว่า:

การแนะนำการตรวจสอบความปลอดภัยทางไซเบอร์อาจได้รับแรงบันดาลใจจากการขโมยคริปโตล่าสุดในบางการแลกเปลี่ยน

“ในเวลาเดียวกัน การปฏิบัติตามอย่างเข้มงวดกับคำสั่งของ CERT-in วันที่ 28 เมษายน 2565 เช่น การบำรุงรักษาและการเก็บรักษาข้อมูลลูกค้าที่กำหนดไว้จะช่วยหน่วยงานสอบสวนในการติดตามเงินที่ถูกซ้อนทับและซ่อนเร้นผ่านธุรกรรมคริปโต” เขากล่าวเพิ่มเติม

อาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับคริปโตได้เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว โดยขณะนี้มีส่วนใน 20–25% ของการกระทำความผิดทางไซเบอร์ทั้งหมดของอินเดีย ข้อมูลจากแพลตฟอร์ม Giottus ท้องถิ่นแสดงให้เห็น ผู้กระทำผิดมักใช้ตลาดมืดเหรียญเพิ่มความเป็นส่วนตัว เครื่องผสม และการแลกเปลี่ยนที่มีการควบคุมที่อ่อนเพื่อซ่อนธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย ในขณะเดียวกัน FIU ได้แทนที่ใบรับรอง “เหมาะสมและเหมาะสม” ด้วยใบรับรอง “Partner Accreditation for Compliance & Trust” ใหม่ ซึ่งเป็นสัญญาณความมุ่งเน้นในแคบกว่าเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

ถึงแม้ว่าผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายบางคนจะมองว่ามาตรการนี้เป็นก้าวไปสู่การเพิ่มความปลอดภัยของผู้ใช้งาน แต่ยังคงมีข้อกังวลว่า ผู้ตรวจสอบที่คุ้นเคยกับสถาบันการเงินสามารถจัดการกับช่องโหว่ที่เฉพาะสำหรับคริปโตเช่นความปลอดภัยของกุญแจส่วนตัวได้หรือไม่ ปัญหาอุตสาหกรรมที่กว้างขึ้นยังคงไม่ได้รับการแก้ไข รวมถึงภาษีสูงและความไม่แน่นอนของกฎระเบียบ

อินเดียได้ใช้แนวทางที่ระมัดระวังต่อกฎระเบียบคริปโต โดยหลีกเลี่ยงการบูรณาการทางกฎหมายเต็มรูปแบบเนื่องจากกังวลว่าอาจจะทำให้สินทรัพย์ที่ผันผวนถูกต้องตามกฎหมายและก่อให้เกิดความเสี่ยงต่อระบบ ผลตอบแทนจากสินทรัพย์คริปโตถูกเก็บภาษีที่ 30% โดยมีการหักภาษีที่ต้นทาง (TDS) 1% ในการทำธุรกรรม ร่างกฎหมายภาษีเงินได้ 2025 กำหนด VDAs และบังคับให้รายงานโดยหน่วยงานที่จัดการเอกสารของรัฐบาล ระบุถึง ความลังเลด้านกฎระเบียบ ที่ยังคงมีอยู่ โดยเจ้าหน้าที่เตือนว่าการแบนจะไม่หยุดการซื้อขายแบบกระจายตัวและการควบคุมยังคงเป็นเรื่องยาก เอกสารยังชี้ให้เห็นถึงความกังวลว่ากฎหมายสเตเบิลคอยน์ของสหรัฐฯ อาจรบกวนการชำระเงินทั่วโลกและทำให้ระบบการชำระเงินของอินเดียด้อยลง