FinCEN เล็งเป้าตู้คริปโตเมื่อความสูญเสียจากการฉ้อโกงพุ่งรุนแรงทั่วตลาดสหรัฐฯ

FinCEN กังวล: ตู้คีออสต์คริปโตเป็นแหล่งที่มีความเสี่ยงสูงสำหรับการฟอกเงิน

เครือข่ายป้องกันอาชญากรรมทางการเงินของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ หรือ FinCEN ได้ออกประกาศเมื่อวันที่ 4 ส.ค. เตือนว่าตู้คีออสต์เงินเสมือนที่แลกเปลี่ยนได้ (CVC) กำลังถูกใช้ในการฉ้อโกง การฟอกเงิน และการหลอกลวงที่มุ่งเป้าไปที่ประชากรที่อ่อนแอมากขึ้น ประกาศอธิบายว่าตู้เหล่านี้ที่รู้จักกันในชื่อว่า crypto ATM ซึ่งสามารถแลกเปลี่ยนเงินสดเป็นเงินดิจิทัล กำลังถูกใช้โดยองค์กรอาชญากรรมข้ามชาติและผู้โกงเพื่อย้ายเงินที่ไม่สุจริตได้อย่างรวดเร็วและมักจะไม่เปิดเผยตัวตน FinCEN กระตุ้นให้สถาบันการเงินเพิ่มการติดตามกิจกรรมที่น่าสงสัยและเน้นการใช้รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SARs)

ผู้อำนวยการ FinCEN Andrea Gacki กล่าว:

อาชญากรยังคงพยายามไม่หยุดยั้งในการขโมยเงินจากเหยื่อ และพวกเขาได้เรียนรู้ที่จะใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีใหม่ ๆ เช่น ตู้คีออสต์ CVC

“สหรัฐอเมริกามุ่งมั่นในการปกป้องระบบสินทรัพย์ดิจิทัลสำหรับธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมายและผู้บริโภค และสถาบันการเงินเป็นหุ้นส่วนที่สำคัญในความพยายามนั้น ประกาศนี้สนับสนุนภารกิจต่อเนื่องของกระทรวงการคลังในการต่อต้านการทุจริตและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ” ผู้อำนวยการ FinCEN กล่าวเสริม

ตามข้อมูลจากสำนักงานเรื่องร้องเรียนอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ตของ FBI ความร้องเรียนเกี่ยวกับการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับตู้คีออสต์ CVC เพิ่มขึ้นเกือบสองเท่าในปี 2024 โดยมีจำนวนถึง 10,956 กรณีและรายงานการสูญเสีย 246.7 ล้านดอลลาร์ การล่วงละเมิดต่อผู้สูงอายุเป็นปัญหาสำคัญ โดยผู้ที่มีอายุ 60 ปีขึ้นไปมีการสูญเสียนับสองในสามของการสูญเสียทั้งหมดที่เชื่อมโยงกับการหลอกลวงผ่านตู้คีออสต์

การไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างแพร่หลายโดยผู้ดำเนินการตู้คีออสต์ CVC ทำให้ปัญหาเหล่านี้รุนแรงขึ้น FinCEN ระบุรูปแบบการล้มเหลวที่จะลงทะเบียนเป็นธุรกิจบริการทางการเงินและการดำเนินการควบคุมการฟอกเงิน ทำให้สามารถทำธุรกรรมโดยไม่มีกระบวนการตรวจสอบลูกค้าที่เหมาะสม เครือข่ายการค้ายาเสพติด โดยเฉพาะกลุ่ม Cartel Jalisco Nueva Generación ได้ใช้ประโยชน์จากตู้เหล่านี้เพื่อฟอกเงินจากการขายยาเสพติด โดยเฉพาะในพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูง เช่น อิลลินอยส์ แม้จะมีความท้าทายเหล่านี้ ผู้สนับสนุนในอุตสาหกรรมยังคงยืนยันว่าด้วยกรอบการปฏิบัติตามที่เข้มแข็ง ตู้คีออสต์สามารถสนับสนุนการยอมรับคริปโตและการรวมทางการเงินในขณะเดียวกันก็ลดการใช้ในทางที่ผิดได้