BIS Bulletin เสนอให้ปรับปรุงมาตรการป้องกันการฟอกเงินของคริปโตด้วยคะแนนการปฏิบัติตามกฎหมาย

BIS Bulletin เสนอให้ใช้ประวัติของบล็อกเชนเพื่อสร้างคะแนน AML ของคริปโต

การขยายตัวของคริปโตเคอเรนซี่และสเตเบิลคอยน์กำลังทำให้สถาบันการเงินแบบดั้งเดิมต้องนำเสนอแนวคิดใหม่ๆ เพื่อป้องกันการใช้พวกมันในวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย เอกสารใหม่ที่ออกโดยนักเศรษฐศาสตร์ของ Bank for International Settlements (BIS) เสนอให้ใช้บล็อกเชนในการกำหนดคะแนนการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) สำหรับแต่ละที่อยู่คริปโต เพื่อช่วยให้สถาบันจัดการกับความกังวลเรื่องการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

บลูเลทินที่มีชื่อ “แนวทางการปฏิบัติตามการต่อต้านการฟอกเงินสำหรับสินทรัพย์คริปโต” แสดงความเห็นเกี่ยวกับวิธีการปัจจุบันที่ไม่มีประสิทธิภาพในการประเมินว่ากองทุนคริปโตเป็นเงินที่ผิดกฎหมายหรือไม่ เนื่องจากการพึ่งพาผู้ปฏิบัติการที่ไม่ได้รับการกำหนด เช่น ผู้ตรวจสอบหรือคนขุด เพื่อย้ายกองทุนเหล่านี้

นักเศรษฐศาสตร์เรียกร้องให้ใช้โครงสร้างเดียวกับที่ทำให้คริปโตเคอเรนซี่มีความคงทนต่อแนวทาง AML แบบดั้งเดิมในการประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการจัดการกับที่อยู่หรือลักษณะการทำธุรกรรมเฉพาะ

“เนื่องจากประวัติการทำธุรกรรมทั้งหมดบนบล็อกเชนสามารถเข้าถึงได้อย่างสาธารณะ มันอาจจะเป็นข้อมูลให้กับการประเมินว่าหน่วยคริปโตสินทรัพย์ใดใกล้ชิดกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายในอดีตหรือปัจจุบันมากแค่ไหน” บลูเลทินเน้น

คะแนน AML ที่กล่าวถึงสามารถออกตามประวัติการทำธุรกรรมนี้ คะแนน AML จะถูกสร้างบนสเกล 0 ถึง 100 คะแนน โดยที่อยู่ที่มี 100 คะแนนจะสะอาดที่สุดและ 0 จะเป็นที่เสี่ยงที่สุด สิ่งนี้จะช่วยแพลตฟอร์มธนาคารที่ใช้เป็นจุดแปลง (จุดที่คริปโตถูกแลกเปลี่ยนเป็นสกุลเงินเฟียต) ประเมินว่าพวกเขาควรดำเนินการทำธุรกรรมที่ร้องขอหรือปฏิเสธการปฏิสัมพันธ์กับที่อยู่ที่ถูกตั้งค่า

เอกสารอธิบายว่า:

คริปโตเอ็กซ์เชนจ์ ผู้ออกสเตเบิลคอยน์ และธนาคารสามารถใช้การป้องกันโดยพิจารณาถึงข้อกำหนดการปฏิบัติตามคะแนน AML ขั้นต่ำสำหรับการแลกเปลี่ยนคริปโตคอยน์เป็นเงินสด ช่วยป้องกันไม่ให้กองทุนจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบการเงินที่เป็นทางการ

สถาบันต่างๆ จะมีความทนทานต่างกันต่อที่อยู่ที่มีความเสี่ยงสูงขึ้น ขึ้นอยู่กับหลักการปฏิบัติงาน เขตอำนาจทางกฎหมาย และกรอบการกำกับดูแล สำหรับตัวอย่าง ร้านที่ขายการ์ดของขวัญจะมีความทนทานสูงกว่าธนาคารที่ให้ตัวเลือกการลงทุนในคริปโต

อ่านเพิ่มเติม: การศึกษาของ BIS แสดงให้เห็นว่าการโอนบิตคอยน์ค่าต่ำเปลี่ยนแปลงการส่งเงินท่ามกลางค่าธรรมเนียมสูงดั้งเดิม

อ่านเพิ่มเติม: BIS ยกเลิกการเข้าร่วมโครงการ Mbridge: มันไม่ได้ถูกสร้างขึ้นเพื่อบริการ BRICS