AUSTRAC มุ่งเป้าผู้ดำเนินการตู้เอทีเอ็มคริปโตเพื่อความเสี่ยงของการฟอกเงิน

ตู้ ATM สกุลเงินดิจิทัลถูกระบุว่าเป็น ‘ช่องทางที่มีความเสี่ยงสูงสุด’ สำหรับการฟอกเงิน

ศูนย์รายงานและวิเคราะห์ธุรกรรมของออสเตรเลีย (AUSTRAC) ได้ออกประกาศบทลงโทษเป็นจำนวนเงิน 56,340 ดอลลาร์แก่ผู้ดำเนินการตู้ ATM สกุลเงินดิจิทัล Cryptolink นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลยังได้ยอมรับข้อผูกพันในการบังคับใช้ตามคำสั่งศาลของผู้ดำเนินการ เพื่อแก้ไขข้อบกพร่องของบริษัทด้านการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการใช้เงินทุนเพื่อการก่อการร้าย (CFT)

ตามข่าวประชาสัมพันธ์ การบังคับใช้กรณีนี้เกิดจากการที่ทีมงาน Crypto Taskforce ของ AUSTRAC พบปัญหาเกี่ยวกับการรายงานธุรกรรมเงินสดจำนวนมากของ Cryptolink ล่าช้า และการประเมินความเสี่ยงในการฟอกเงินและการใช้จ่ายเงินในกิจการก่อการร้ายที่ไม่เพียงพอ

CEO ของ AUSTRAC นาย Brendan Thomas กล่าวว่าหนังสือบังคับดังกล่าวมีวัตถุประสงค์เพื่อแก้ไขปัญหาการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดรายงานก่อนหน้านี้ ในขณะที่ข้อผูกพันที่บังคับใช้ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ Cryptolink เพิ่มประสิทธิภาพการประเมินความเสี่ยงและเสริมสร้างการควบคุม AML/CTF ของตน

“ตู้ ATM สกุลเงินดิจิทัลเป็นช่องทางที่มีความเสี่ยงสูงสุดสำหรับการฟอกเงินในออสเตรเลีย” นาย Thomas กล่าว โดยเน้นว่าตู้ ATM เหล่านี้กำลังถูกอาชญากรใช้ในการฟอกเงินและโอนเงินจากแผนการหลอกลวง เขายืนยันถึงความร้ายแรงของข้อค้นพบนี้ซึ่งได้รับการสนับสนุนโดยการสังเกตของทีม Crypto Taskforce และการร่วมมือกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย

ส่วนหนึ่งของข้อผูกพันที่บังคับใช้ Cryptolink ต้องว่าจ้างผู้ตรวจสอบบุคคลที่สามเพื่อตรวจสอบการรายงานธุรกรรมทุกอย่างที่จำเป็นไปยัง AUSTRAC และผู้ตรวจสอบคาดว่าจะประเมินความมีประสิทธิภาพของการควบคุมที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมเงินสดจำนวนมาก

Cryptolink คาดว่าจะส่งรายงานเป็นลายลักษณ์อักษรไปยัง AUSTRAC เกี่ยวกับการดำเนินการที่ได้ทำเพื่อแก้ไขข้อค้นพบนี้ ซึ่งรวมถึงการดำเนินการแก้ไขปัญหาหรือปรับปรุงที่ระบุไว้ให้เสร็จสิ้นภายในวันที่ 13 มีนาคม 2026 ในขณะที่การยอมรับข้อผูกพันที่บังคับใช้ได้ของ CEO ของ AUSTRAC ไม่มีผลต่อสิทธิ์ของหน่วยงานในการดำเนินการเพิ่มเติมใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการละเมิดในอนาคตใด ๆ โดย Cryptolink

แม้ว่า Cryptolink จะยอมรับหนังสือที่ได้รับและชำระค่าปรับทันที แต่ตามที่ AUSTRAC ระบุว่าไม่ได้ถือว่าเป็นการยอมรับความรับผิดชอบจากฝ่ายผู้ดำเนินการตู้ ATM

AUSTRAC: การหลอกลวงครองกิจกรรมในตู้ ATM สกุลเงินดิจิทัล

การดำเนินการบังคับใช้ของหน่วยงานกำกับดูแลของออสเตรเลียเกิดขึ้นหลังจากการมีส่วนร่วมอย่างเข้มข้น กับผู้ดำเนินการตู้ ATM สกุลเงินดิจิทัลตั้งแต่ปลายปี 2024 ข้อค้นพบจากทีม Crypto Taskforce ของ AUSTRAC เปิดเผยว่า 85% ของธุรกรรมที่ดำเนินการโดยผู้ใช้ตู้ ATM สกุลเงินดิจิทัล 90 รายที่พบบ่อยที่สุดมีความเกี่ยวข้องกับการหลอกลวงและกิจกรรม ผู้ส่งเงินเพื่อการทุจริต

“การหลอกลวงเกิดขึ้นในปริมาณที่น่าระแวดระวังและมีอาชญากรรมที่เพิ่มขึ้นอย่างมากที่ใช้ตู้ ATM สกุลเงินดิจิทัลในการจัดการและนำเงินที่ขโมยมาไปเป็นเงินสด” นาย Thomas กล่าวเสริม เขาอ้างอิงรายงานล่าสุดโดยสถาบันวิจัยอาชญากรรมของออสเตรเลียที่ระบุว่าเหยื่อของอาชญากรรมไซเบอร์มากกว่า 40% จะเป็นเหยื่ออีกครั้ง ซึ่งมักเกิดในเวลาเพียงไม่กี่เดือน

ระยะที่สองของทีมงาน Crypto Taskforce มุ่งเน้นไปที่การดำเนินงานที่มีความเสี่ยงสูง CEO ของ AUSTRAC เน้นความจำเป็นที่ผู้ดำเนินการทั้งหมดในวงการสกุลเงินดิจิทัลจะต้องเอาจริงเอาจังกับปัญหาเหล่านี้

“อาชญากรไม่สนใจว่าพวกเขาจะทำร้ายใคร; พวกเขาสนใจที่ทำเงิน” นาย Thomas กล่าว “เราต้องการทำงานร่วมกันกับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลเพื่อเสริมสร้างวงการนี้จากการถูกเอาเปรียบ อย่างไรก็ตาม หากผู้ดำเนินการไม่สนใจคำเตือนเหล่านี้ เราจะถูกบังคับให้ดำเนินการเพิ่มเติม”

คำถามที่พบบ่อย

• ทำไม AUSTRAC ถึงดำเนินการกับ Cryptolink ในออสเตรเลีย? AUSTRAC ดำเนินการเนื่องจากการรายงานธุรกรรมเงินสดจำนวนมากล่าช้าของ Cryptolink และการควบคุมการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการใช้เงินทุนเพื่อการก่อการร้ายที่อ่อนแอในตลาดออสเตรเลีย
• Cryptolink ถูกปรับเท่าไหร่โดยหน่วยงานกำกับดูแลออสเตรเลีย? Cryptolink ได้รับประกาศบทลงโทษเป็นจำนวนเงิน 56,340 ดอลลาร์ โดยศูนย์รายงานและวิเคราะห์ธุรกรรมของออสเตรเลีย
• อะไรคือความเสี่ยงหลักในการฟอกเงินที่ AUSTRAC ระบุในออสเตรเลีย? CEO ของ AUSTRAC นาย Brendan Thomas กล่าวว่าตู้ ATM สกุลเงินดิจิทัลเป็นหนึ่งในช่องทางที่มีความเสี่ยงสูงสุดสำหรับการฟอกเงินในออสเตรเลีย ซึ่งถูกใช้ในการหลอกลวงและการโอนเงินจากการก่ออาชญากรรม
• Cryptolink ต้องทำอะไรเพื่อปรับปรุงการปฏิบัติตามข้อกำหนดในออสเตรเลีย? Cryptolink ต้องว่าจ้างผู้ตรวจสอบบุคคลที่สามเพื่อตรวจสอบการรายงานธุรกรรม ประเมินการควบคุมธุรกรรมเงินสด และทบทวนการประเมินความเสี่ยงของตนเพื่อปฏิบัติตามข้อผูกพันที่บังคับใช้ของ AUSTRAC