'A New Level of Insanity': ธนาคารแห่งประเทศไทยระงับบัญชีกว่า 3 ล้านบัญชี ตั้งข้อจำกัดการโอนเงิน

ธนาคารกลางแห่งประเทศไทยดำเนินการต่อต้านการหลอกลวงออนไลน์ อายัดบัญชีหลายล้านบัญชี

ประเทศไทย ที่ประสบกับการหลอกลวงออนไลน์เป็นพันกรณี ในที่สุดได้ดำเนินการกับกิจกรรมอาชญากรรมบางอย่างแล้ว

ตามรายงานของสื่อท้องถิ่น ธนาคารกลางแห่งประเทศไทยได้อายัดบัญชี 3 ล้านบัญชีที่เชื่อมโยงกับบัญชี “ม้าล่อ” จำนวน 177,000 บัญชี ซึ่งบัญชีเหล่านี้ถูกใช้โดยนักต้มตุ๋นในการฟอกเงินผิดกฎหมาย

เนื่องจากลูกค้าที่ถูกจัดว่าเป็นกลุ่มเปราะบางได้รับความสูญเสียหนักรวมมากกว่า 60 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 2 ธนาคารได้กำหนดขีดจำกัดการโอนตามโปรไฟล์ลูกค้า

ตัวอย่างเช่น กลุ่มที่ถูกจัดว่าเป็นกลุ่มเปราะบาง รวมถึงเด็กอายุต่ำกว่า 15 ปีและผู้สูงอายุที่มีอายุมากกว่า 65 ปี สามารถโอนเงินได้เพียงเทียบเท่ากับ $1,570 ต่อวัน ขีดจำกัดนั้นสามารถเพิ่มขึ้นได้เมื่อเวลาผ่านไป การเพิ่มขีดจำกัดฉุกเฉินสามารถดำเนินการได้ แต่ใช้เวลาหลายชั่วโมงและต้องได้รับการตรวจสอบอย่างเข้มงวดขึ้น

เจ้าหน้าที่ธนาคารกล่าวว่าการอายัดเป็นการแก้ปัญหาที่สำคัญในการแก้ปัญหาอาชญากรรมออนไลน์ แม้ว่าจะส่งผลต่อความไม่สะดวกก็ตาม รองผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย ดารณี แซ่จิ้ว กล่าวว่า:

การอายัดบัญชีน่าสงสัยเป็นสิ่งสำคัญในการติดตามและคืนเงินที่ขโมยไปให้แก่เหยื่อของการหลอกลวง

ผู้ใช้บริสุทธิ์นับพันได้รับการอายัดบัญชีทั้งที่ไม่มีความเชื่อมโยงที่ชัดเจนกับกิจกรรมผิดกฎหมาย แม้ว่าทางเจ้าหน้าที่จะกล่าวอ้างก็ตาม

สิ่งนี้ได้ก่อให้เกิดวิกฤตความไว้วางใจในธนาคารและการเร่งรีบถอนเงินสดเนื่องจากกลัวว่าจะได้รับผลกระทบ ชาวรัสเซียที่อาศัยในประเทศไทยดูเหมือนจะได้รับผลกระทบมากกว่า ด้วยการบล็อคบัตรและถูกปฏิเสธการถอนเงิน

รายงานท้องถิ่นกล่าวว่าชาวรัสเซียรายหนึ่งรายงานว่าบัญชีที่เปิดถูกต้องตามกฎหมายมูลค่า $25,000 ถูกแช่แข็งตั้งแต่ปี 2019 “นี้เป็นระดับใหม่ของความใช่หลายบาญ” ชาวรัสเซียอีกคนหนึ่งในประเทศไทยกล่าว โดยอ้างถึงความยุ่งยากในชีวิตประจำวัน

อย่างไรก็ตาม การอายัดไม่น่าจะยุติ เนื่องจากธนาคารมุ่งมั่นที่จะยุติการหลอกลวงเหล่านี้โดยปิดประตูให้กับอาชญากรออนไลน์ แม้ว่าประเทศจะเพิ่งเปิดโอกาสในการใช้สินทรัพย์ดิจิทัล โดยอนุญาตให้นักท่องเที่ยวใช้เพื่อการ ชำระเงิน.