Zimbabwe uppmanar kryptovalutaföretag att registrera sig i samband med att en ny lag skärper kontrollerna av efterlevnaden av penningtvättslagstiftningen

Globalt tryck på regelefterlevnad

Zimbabwes regering har formaliserat landets kryptovalutasektor genom ett nytt regelverk som syftar till att bekämpa penningtvätt och föra ut verksamheten med digitala tillgångar ur den svarta ekonomin. Den nyligen offentliggjorda lagstiftningen, publicerad som Statutory Instrument 99 från 2026, placerar alla kryptoföretag under direkt tillsyn av Reserve Bank of Zimbabwe (RBZ):s avdelning för bekämpning av penningtvätt.

Enligt detta regelverk måste kommersiella företag som hjälper användare att köpa, sälja, flytta eller lagra digitala tillgångar formellt registrera sig som leverantörer av virtuella tillgångstjänster (VASP). Mandatet sätter punkt för den oklarhet som uppstod 2018 efter att centralbanken beordrade finansinstitut att sluta hantera kryptorelaterade transaktioner.

Enligt en rapport är lagstiftningen en del av ett försök att hålla landet borta från Financial Action Task Force (FATF) grå lista.

”En stor del av S.I.99 handlar egentligen om att Zimbabwe visar upp sina framsteg för omvärlden”, rapporterade den lokala teknikpublikationen Techzim efter offentliggörandet, och påpekade att reglerna är utformade för att bekämpa finansiell brottslighet snarare än att erbjuda ett statligt godkännande av kryptovalutor som lagligt betalningsmedel.

Reglerna ställer höga krav på operativ efterlevnad, utformade efter traditionella affärsbanker. För att bedriva verksamhet lagligt måste företag som hanterar digitala tillgångar nu uppfylla flera strukturella krav, däribland att etablera ett lagligt registrerat inhemskt dotterbolag och betala en årlig registreringsavgift på 500 dollar. Företagen måste också implementera reseregeln, medan styrelseledamöter kommer att behöva genomgå bakgrundskontroller.

Förordningen intar också vad som beskrivs som en teknikneutral hållning till ny finansiering och klargör att decentralisering inte skyddar företag från ansvarsskyldighet. Detta innebär att företag eller organisationer med förmåga att ändra ett smart kontrakt, vidarebefordra medel eller fastställa transaktionsavgifter uppfyller tröskeln för att utöva kontroll och därför är juridiskt skyldiga att följa reglerna.

Även om lagstiftningen sägs medföra höga efterlevnadskostnader för lokala fintech-startups, hävdar förespråkarna att tydliga riktlinjer skapar en förutsägbar rättslig miljö som kan skydda det inhemska fintech-ekosystemet från oväntade nedstängningar på grund av regleringar.