TRM Labs: Även om riskerna kvarstår görs framsteg inom regelefterlevnad i Latinamerika

Huvudpunkter:

• TRM Labs rapporterar att stablecoins står för 95 % av de olagliga inflödena i Latinamerika, vilket tvingar VASP:er att uppgradera sin teknik.
• Sinaloa-kartellen tvättade 103 miljarder dollar år 2025, vilket tvingade regeringarna att genomdriva kommande AML-lagar.
• Efter dessa rapporter skärper länderna i Latinamerika sina regleringsstandarder.

TRM Labs: Regleringen minskar hotbilden i Latinamerika

Krypto-regleringen går framåt internationellt, och Latinamerika är inget undantag, trots många dokumenterade hot. Enligt TRM Labs, ett företag som specialiserar sig på blockchain-analys, är regleringar på väg som ska göra kryptovalutatransaktioner och flöden säkrare i regionen.

I en färsk rapport avslöjade TRM Labs att stablecoins har blivit det dominerande betalningsmedlet i hela Latinamerika och står för 95 % av inflödena till sanktionerade enheter globalt i en region som, på grund av sina ekonomiska särdrag, är öppen för införandet av dessa nya teknologier.

TRM Labs uppger att hoten är väl dokumenterade i regionen, inklusive flöden kopplade till Sinaloa-kartellen, som utnyttjar lokala mäklare och P2P-börser för att tvätta pengar med hjälp av kinesiska organisationer som mellanhänder för att hantera över 103 miljarder dollar enbart under 2025.

Dessutom betonade institutionen att de sanktioner som fortfarande gäller i samband med olaglig oljetransport och narkotikahandel gör att Latinamerika fortsatt står i fokus för tillsynen. Regeringarna agerar dock snabbt för att täppa till dessa luckor och stärka efterlevnaden inom hela sektorn.

I Brasilien infördes i februari nya regler som fastställer ett regelverk för regelefterlevnad som inkluderar nya krav på bekämpning av penningtvätt (AML) och finansiering av terrorism (TF) för leverantörer av tjänster för virtuella tillgångar (VASP) för att erhålla tillstånd att bedriva verksamhet.

Argentina skärpte också tillsynen över kryptomarknaden, med uppdaterade registreringskrav för VASP som inkluderar AML-regler, revision och krav på segregering av tillgångar.

Mexiko har också infört riskbaserade bedömningar, utsedda efterlevnadsansvariga och periodiska efterlevnadsrevisioner för enheter, eftersom verksamhet med virtuella tillgångar fortfarande är begränsad till organisationer som godkänts av Mexikos centralbank (Banxico).

TRM Labs drog slutsatsen att ”för börser, fintech-företag och finansinstitut som är verksamma i Latinamerika införs regleringskrav samtidigt i hela regionen. Institutioner som bygger upp en infrastruktur för regelefterlevnad före tidsfristerna för tillämpning har en tydlig konkurrensfördel.”