Sydkorea inför enhetliga regler för uttag av kryptovalutor för att bekämpa nätfiske

Huvudpunkter:

• FSC och DAXA införde enhetliga regler efter att data visade att 59 % av bedrägerierna skedde via undantag för uttag.
• De strängare kraven förväntas minska antalet godkända undantag för uttag med mer än 99 %.
• FSS och DAXA kommer nu att genomföra regelbundna revisioner och årliga fondkontroller för att förhindra framtida smurfing.

Brottslingar utnyttjar slappa undantagsregler

Sydkoreas finansiella tillsynsmyndigheter tillkännagav en betydande skärpning av ”systemet för fördröjning av uttag av virtuella tillgångar” efter att ha upptäckt att slappa undantagsstandarder utnyttjades av voice phishing-syndikat för att tvätta brottsliga intäkter. Financial Services Commission (FSC), Financial Supervisory Service (FSS) och Digital Asset Exchange Association (DAXA) bekräftade att nya, enhetliga interna regler träder i kraft omedelbart för att täppa till kryphål som utnyttjas av bedragare.

Systemet för uttagsfördröjning lanserades ursprungligen i maj 2025 för att förhindra att penningkurirer omedelbart flyttar stulna medel. Enligt ett pressmeddelande från FSC avslöjade dock en nyligen genomförd granskning av regelverket en kritisk sårbarhet där enskilda börser fastställde sina egna kriterier för vem som kunde kringgå dessa fördröjningar.

För att stödja denna bedömning pekade uttalandet på data från juni till september 2025, som visade att 1 490 av 2 526 bedrägliga konton var undantagna från uttagsfördröjningar. De totala skadorna kopplade till dessa undantag uppgick till cirka 124 miljoner dollar (170,5 miljarder won), vilket utgjorde 75,5 % av alla förluster till följd av röstfiske via kryptovalutor under den perioden. Brottslingar upptäckte att de enkelt kunde kringgå säkerheten genom att uppfylla kriterier med låga trösklar, såsom att ha ett konto under en kort period eller genomföra några små ”wash trades” för att skapa en falsk historik.

Enligt det nya mandatet måste alla börser följa en enhetlig och strängare standard. Dessa obligatoriska faktorer kräver att börserna noggrant analyserar transaktionsfrekvens, kontots totala livslängd samt ackumulerade insättnings- och uttagsbelopp. FSC har också specificerat villkor under vilka ett undantag aldrig kan beviljas, oavsett handelshistorik.

Prognoser för 2026

Simuleringar utförda av FSC tyder på att dessa enhetliga regler kommer att minska antalet kunder som är berättigade till undantag för uttag med mer än 99 % fram till slutet av 2025. Framöver kommer kunder som kvalificerar sig för undantag att utsättas för intensiv övervakning, inklusive en obligatorisk årlig verifieringsprocess för att granska källan till medel för alla handlare med stora volymer. Dessutom kommer ett nytt spårningssystem att inrättas för att samla in och analysera uttagsdata, vilket gör det möjligt för tillsynsmyndigheter att identifiera mönster av ”smurfing” eller snabb konvertering av tillgångar som tyder på kriminell verksamhet.

De sydkoreanska myndigheterna kommer att fortsätta att tillåta omedelbara uttag i fall där behovet inte är kopplat till ekonomisk brottslighet. FSS och DAXA planerar att genomföra regelbundna revisioner för att säkerställa att börserna inte kringgår de nya standarderna, med omedelbara påföljder för företag som befinns ha bristfälliga interna kontroller.