OCC klargör bankens befogenhet för reglerad utförande av kryptohandel

OCC Klargör Bankens Roll i Riskfria Huvudtransaktioner med Kryptovalutor

Office of the Comptroller of the Currency (OCC) meddelade den 9 december att nationalbanker kan ägna sig åt riskfria huvudtransaktioner med krypto-tillgångar, vilket klargör hur institutioner kan förmedla motbalanserande transaktioner utan att hålla krypto-tillgångar i lager. Uppdateringen definierar det tillåtna omfånget av denna bankaktivitet.

Meddelandet förklarar:

En nationalbank kan delta i riskfria huvudtransaktioner med krypto-tillgångar som en del av bankverksamheten.

Tolkande brev 1188 förklarar att en bank kan agera som huvudman med en kund samtidigt som de ingår en motbalanserande transaktion med en annan, och fungerar som en mellanhand motsvarande en mäklare som agerar som agent. OCC definierar “riskfri” som att banken utför båda sidorna av transaktionen endast när en omedelbar, motbalanserande order finns, vilket tillåter att köpet och försäljningen sker effektivt samtidigt och förhindrar att banken håller krypto-tillgångar i lager.

Brevet noterar att endast nominell avvecklings- eller kreditrisk är inblandad och att dessa transaktioner liknar långvariga mäklar- och förmedlingspraxis inom värdepapper och derivat. Det beskriver ytterligare hur aktiviteten överensstämmer med erkända bankfunktioner, inklusive kunddrivna förvaltningstjänster och teknikneutrala regleringsprinciper, samtidigt som det betonar fördelarna med reglerade utförandekanaler för marknadsdeltagare.

Läs mer: OCC bekräftar att banker kan hålla kryptovaluta för att betala nätverksavgifter

Det tolkningsbrevet beskriver även riskprofilen och konstaterar att motpartens kreditrisk förblir den primära exponeringen, och att banker vanligtvis likviderar tillgångar snabbt vid en eventuell avvecklingsstandard. Det framhäver att nationalbanker redan upprätthåller infrastrukturen för andra tillåtna kryptorelaterade aktiviteter—såsom förvaring, stabila-koinrelaterade funktioner och blockchain-nätverksavgiftsoperationer—som stödjer effektiva likvidations- och avvecklingsprocesser. Samtidigt som de bekräftar tillåtligheten, betonade OCC att banker måste genomföra dessa transaktioner på ett säkert sätt, och i full överensstämmelse med gällande lagar, och att inspektörer kommer att införliva tillsyn av riskfria huvudtransaktioner med krypto-tillgångar i pågående övervakning.

FAQ ⏰

• Vilken kryptoverksamhet bekräftade OCC nyligen för nationalbanker?
  OCC bekräftade att nationalbanker kan genomföra riskfria huvudtransaktioner med krypto-tillgångar.
• Hur beskriver Tolkande brev 1188 bankens deltagande?
  Det förklarar att banker kan förmedla motbalanserande kundtransaktioner som huvudmän med endast nominell avvecklingsrisk.
• Vilken primär risk lyfter OCC fram i dessa transaktioner?
  OCC identifierar motpartens kreditrisk som den huvudsakliga exponeringen.
• Vilka villkor måste banker uppfylla vid utförandet av dessa krypto-transaktioner?
  Banker måste bedriva verksamheten säkert, korrekt och i full överensstämmelse under pågående inspektörsuppsikt.