Nigerias centralbank väljer ut sex aktörer till nytt pilotprojekt för virtuella tillgångar

Sex VASP-företag utvalda för nytt pilotprogram

Centralbanken i Nigeria har officiellt lanserat ett pilotprogram för tillsyn av bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Det nya pilotprogrammet är utformat för att anpassa Nigeria till rekommendationerna 15 och 16 från Financial Action Task Force (FATF) – särskilt reseregeln, som kräver att leverantörer av virtuella tillgångstjänster delar information om upphovsman och mottagare för transaktioner.

För bara några år sedan präglades den nigerianska kryptomarknaden av friktion. I februari 2021 förbjöd CBN i praktiken affärsbanker att betjäna kryptobörser. Efter att förbudet hävdes i december 2023 och den efterföljande antagandet av lagen om investeringar och värdepapper från 2025 har fokus dock skiftat från utestängning till integration.

Enligt ett pressmeddelande har CBN handplockat en utvald grupp av fintech- och kryptoaktörer för att delta i denna inledande fas. Dessa inkluderar Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin och Paystack. CBN var dock noga med att påpeka att deltagandet ”inte medför någon regleringsstatus, godkännande eller licensrätt”. I stället är det en kontrollerad och strukturerad miljö där banken kan studera affärsmodeller och operativa risker.

Inom ramen för pilotprojektet är deltagande VASP:er skyldiga att lämna in månatliga uppgifter om resultatet av arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism samt genomgå granskningar av kundregistrering, sanktionskontroll och transaktionsövervakning. De måste också visa upp trovärdiga planer för att spåra gränsöverskridande flöden av digitala tillgångar.

"Pilotprojektet är utformat för att utveckla en strukturerad förståelse för AML/CFT/CPF-risker, affärsmodeller och operativa rutiner hos de deltagande enheterna", uppgav CBN. "Det stöder också VASP:er i att stärka sina AML/CFT/CPF-ramverk i linje med nya tillsynsförväntningar."

Banken betonade att all insamlad data kommer att skyddas enligt Nigerias dataskyddslag från 2023.

Genom att inkludera börser som Kucoin och betalningsjättar som Flutterwave i en formell tillsynscykel syftar CBN till att sålla bort oseriösa aktörer samtidigt som man säkerställer att Nigeria – en av världens mest aktiva kryptomarknader – förblir en stabil nod i det globala finanssystemet.

CBN har redan planerat efterföljande faser av pilotprojektet, men bekräftade att dessa inte är öppna för externa intresseanmälningar för närvarande.

Vanliga frågor ❓

• Vad har CBN lanserat? Nigerias centralbank har infört ett pilotprogram för tillsyn av AML/CFT.
• Vilka FATF-regler gäller? Pilotprojektet följer FATF:s rekommendationer 15 och 16, inklusive reseregeln.
• Vem deltar? Utvalda fintech- och kryptoföretag som Flutterwave, Kucoin, Paystack och andra har anslutit sig.
• Vad är målet? Programmet testar efterlevnad, datarapportering och riskkontroller för att stärka Nigerias kryptotillsyn.