New Yorks finansinspektionens chef Adrienne Harris utfärdade ett vägledningsbrev på onsdagen där hon rekommenderar alla New York-banksorganisationer att överväga att använda blockchain-analys för att stärka efterlevnaden och hantera risker kopplade till virtuell valutaaktivitet.
New York-banker rekommenderas att utnyttja blockchain-analys: NYDFS
SKRIVEN AV
DELA
NYDFS Länkar Tidigare VCRA, Analysvägledning i Nytt Meddelande till Banker
Department of Financial Services (DFS eller NYDFS) sa att meddelandet gäller “Täckta Institutioner”, inklusive statligt chartrade banker och statligt licensierade filialer eller byråer av utländska banker, och hänvisar dem till DFS-vägledning om analys och om att söka godkännande innan ny eller annorlunda virtuell valutaaktivitet.
DFS sa att ökande kundexponering mot krypto genom bankrelationer gör analysverktyg användbara för riskidentifiering och riskreducering över efterlevnads- och företagsriskprogram.
Brevet listar användningsfall: att skanna kundplånböcker som visar kryptotransaktioner; verifiera källor till medel från virtuella tillgångstjänsteleverantörer; övervaka kryptoaktivitet för att bedöma exponering för penningtvätt, sanktionsbrott eller andra brott; och identifiera risker kopplade till tredje parter såsom VASP-motparter.
Det lyfter också fram användningen av analys för att jämföra förväntad kontra faktisk kundaktivitet, integrera insikter från holistisk övervakning i riskbedömningar och riskaptit, och utvärdera riskerna med alla föreslagna virtuella valutaerbjudanden.
DFS betonade att exemplen inte är uttömmande och att kontroller bör anpassas till varje institutions affärsmodell, verksamhet och riskaptit, med regelbundna omvärderingar när produkter, kundtyper och marknadsaktörer utvecklas. DFS-vägledningen landar mitt under Trumps omfattande ekonomiska omvälvning, som råkar rulla ut välkomstmattan för kryptoassets och associerade företag.
Avdelningen sa att framväxande teknologier medför hot som motiverar blockchain-analys, och att banksorganisationer spelar “en kritisk roll i att skydda integriteten i det finansiella ekosystemet” genom att hjälpa till att förhindra penningtvätt, terroristfinansiering och sanktionsundandragande. DFS påpekade att vägledningen inte begränsar någon lag eller förordning och hänvisade frågor till relationschefer vid myndigheten.
