Irländska centralbanken slår till mot Coinbase Europe med böter på 24,8 miljoner dollar för brister i bekämpningen av penningtvätt

Påföljd och överträdelser

Centralbanken i Irland har bötfällt Coinbase Europe Limited med cirka 24,8 miljoner dollar (€21,464,734) för brott mot skyldigheter för bekämpning av penningtvätt (AML) och motverkande av terrorismfinansiering (CFT) mellan april 2021 och mars 2025. Bötesbeloppet följer på allvarliga brister i transaktionsövervakning under Irlands Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010.

Coinbase Europe, ett dotterbolag till globala Coinbase Group, tillhandahåller kryptotillgångar och plånbokstjänster till användare över hela världen. Som en leverantör av virtuella tillgångstjänster är det juridiskt skyldig att övervaka kundtransaktioner och rapportera misstänkt aktivitet till Financial Intelligence Unit (FIU) och Revenue Commissioners.

I ett pressmeddelande sade centralbanken att dess utredning visade att mer än 30 miljoner transaktioner—värda över 203 miljarder dollar—inte övervakades korrekt under en 12-månadersperiod. Dessa transaktioner stod för ungefär 31% av Coinbase Europes totala aktivitet under den tiden.

Börsen rapporterades ha tagit nästan tre år att slutföra retroaktiv övervakning, vilket resulterade i inlämning av 2,708 misstänkta transaktionsrapporter (STRs). Dessa rapporter flaggade bekymmer relaterade till penningtvätt, bedrägeri, narkotikahandel, cyberbrott och barnexploatering.

Biträdande direktör Colm Kincaid betonade allvaret i överträdelsen och påpekade att brister i övervakningssystemen tillåter kriminella att utnyttja finansiella institutioner. Han noterade att kryptos anonymitet och gränsöverskridande natur gör det särskilt attraktivt för olaglig verksamhet.

“Krypto har särskilda tekniska egenskaper som, tillsammans med dess anonymitetsförstärkande förmåga och gränsöverskridande natur, gör det särskilt attraktivt för kriminella som vill flytta sina medel. Detta är anledningen till att det är särskilt viktigt att företag som ägnar sig åt kryptotjänster har robusta kontroller på plats för att identifiera och rapportera misstänkta transaktioner,” sade Kincaid.

Coinbase erkände överträdelserna, inklusive misslyckande att korrekt övervaka 30,442,437 transaktioner, implementera adekvata interna policyer och kontroller. Det misslyckades också med att genomföra ytterligare övervakning för 184,790 transaktioner.

FAQ 🧠

• Varför bötfälldes Coinbase Europe av Irlands centralbank? Det misslyckades med att övervaka över 30 miljoner kryptotransaktioner, vilket bröt mot AML- och CFT-lagar.
• Hur mycket är straffavgiften för Coinbase Europe i USD? Bötesbeloppet uppgår till cirka 24,8 miljoner dollar för överträdelser mellan 2021 och 2025.
• Vilken typ av misstänkt aktivitet flaggades? Rapporter kopplade transaktioner till penningtvätt, bedrägeri, cyberbrott och barnexploatering.
• Vad innebär detta för kryptoöverensstämmelse i Irland? Det betonar behovet av starkare kontroller i kryptoföretag för att förhindra finansiell brottslighet.