FinCEN riktar in sig på kryptomater när bedrägeriförluster exploderar på amerikanska marknader

FinCEN Låter Larmet: Kryptokiosker Nu Hög Risk för Penningtvätt

USA:s Finansdepartements enhet för Förhindrande av Finansiella Brott (FinCEN) utfärdade ett meddelande den 4 augusti, där de varnar för att kiosker för konvertibla virtuella valutor (CVC) alltmer används för bedrägerier, penningtvätt och bedrägerier riktade mot utsatta grupper. Meddelandet förklarar att dessa kiosker, även kända som kryptobankomater, som möjliggör växlingar från fiat- till digitala valutor, utnyttjas av transnationella brottsorganisationer och bedragare för att överföra olagliga medel snabbt och ofta anonymt. FinCEN uppmanade finansiella institutioner att öka övervakningen av misstänkt aktivitet och betonade användningen av Suspicious Activity Reports (SAR).

FinCENs direktör Andrea Gacki uttalade:

Brottslingar är outtröttliga i sina försök att stjäla pengar från offer, och de har lärt sig att utnyttja innovativa teknologier som CVC-kiosker.

“USA är engagerat i att skydda det digitala tillgångsekosystemet för legitima företag och konsumenter, och finansiella institutioner är en kritisk partner i det arbetet. Detta meddelande stöder Finansdepartementets fortsatta mission att motverka bedrägeri och andra olagliga aktiviteter,” tillade FinCENs direktör.

Enligt FBI:s Internationella brottsklagomålcenter fördubblades nästan antalet bedrägeriklagomål som involverade CVC-kiosker 2024, till 10,956 fall och 246,7 miljoner dollar i rapporterade förluster. Äldremissbruk var en viktig fråga, där personer över 60 år drabbades av mer än två tredjedelar av alla förluster kopplade till kioskerelaterade bedrägerier.

Den omfattande bristen på efterlevnad hos CVC-kioskoperatörer har förvärrat dessa problem. FinCEN identifierade ett mönster av misslyckanden att registrera sig som penningtjänstföretag och genomföra kontroller mot penningtvätt, vilket möjliggör transaktioner utan korrekt kundkontroll. Nätverk för narkotikahandel, särskilt Cartel Jalisco Nueva Generación, har utnyttjat dessa kiosker för att tvätta intäkter från narkotikaförsäljning, särskilt i högriskregioner som Illinois. Trots dessa utmaningar hävdar branschförespråkare att med robusta efterlevnadsramverk kan kiosker stödja kryptoadoption och finansiell inkludering samtidigt som missbruk minimeras.