Crypto-ATM-användning av äldre väcker oro—AUSTRAC skärper reglerna

ATM-bedragare riktar sig mot äldre medborgare

Australiens finansiella underrättelsebyrå, AUSTRAC, implementerar stränga nya åtgärder för operatörer av kryptovaluta-automater, inklusive att vägra att förnya en operatörs registrering och införa transaktionsgränser för andra. Åtgärden kommer efter att en AUSTRAC-arbetsgrupp identifierat oroande trender i efterlevnaden av kryptovaluta-automater, särskilt deras användning i bedrägerier och bedrägerier.

Brendan Thomas, AUSTRAC:s VD, avslöjade att arbetsgruppen under flera månader observerade kundaktiviteter som bar kännetecken på olagligt finansiellt beteende.

“Arbetsgruppen har upptäckt oroande trender som har bekräftat att kryptovaluta-automater används för transaktioner relaterade till bedrägerier/bedrägerier,” uppgav Thomas.

En betydande oro som AUSTRAC framhöll är den oproportionerliga användningen av kryptovaluta-automater av åldersgruppen 60-70 år. Data från nio kryptovaluta-automatleverantörer visade att användare över 50 år står för nästan 72% av alla transaktioner i värde, med enbart 60- till 70-åringar ansvariga för 29%.

Som svar på dessa upptäckter samarbetar AUSTRAC nu med polismyndigheter och kryptovaluta-automatleverantörer för att hantera misstänkt aktivitet. De nya villkoren som ställs på operatörerna inkluderar en gräns på 3,246 USD (5,000 AUD) för kontantinsättningar och uttag, förbättrade skyldigheter för kundkännedom, obligatoriska varningar för bedrägerier och krav på mer robust transaktionsövervakning.

Medan kontantgränserna specifikt gäller kryptovaluta-automatleverantörer, förväntar sig AUSTRAC att kryptovalutabörser överväger att införa liknande gränser om de accepterar kontanter för kryptovalutatransaktioner. Denna proaktiva åtgärd syftar till att minska deras exponering för penningtvätt, finansiering av terrorism och andra allvarliga brottsrisker.

I parallella ansträngningar har Australiens federala polis (AFP)-ledda Joint Policing Cybercrime Coordination Centre (JPC3) utvecklat utbildningsmaterial. Dessa material, som ger information om hur bedrägerier fungerar, varningstecken och hur man rapporterar och söker hjälp, placeras strategiskt nära kryptovaluta-automater för att utbilda potentiella offer.

Angående AUSTRAC:s vägran att förnya registreringen av kryptovaluta-operatören Harro’s Empires, sade Thomas att beslutet togs på grund av pågående oro för att dess automater kan utnyttjas. Han sade att åtgärden fungerar som en varning till andra leverantörer av digital valuta som inte uppfyller sina skyldigheter enligt AML/CTF-lagen.

Den snabba spridningen av kryptovaluta-automater i Australien understryker behovet av dessa åtgärder. Antalet aktiva kryptovaluta-automater har ökat från bara 23 år 2019 till mer än 1,800 för närvarande. AUSTRAC projicerar nästan 150,000 årliga transaktioner, med cirka 178,5 miljoner dollar som rör sig, främst genom kontantinsättningar för köp av digitala tillgångar som bitcoin (BTC), tether (USDT) och ethereum (ETH).

AUSTRAC har lovat att fortsätta övervaka sektorn och vidta ytterligare åtgärder om det behövs för att förhindra skada. Individer som har oro för att potentiellt bli offer för ett bedrägeri eller bedrägeri rekommenderas att rapportera det till polisen via Reportcyber och Scamwatch.