Rapporten, utfärdad av BIS-ekonomer, föreslår att använda blockchain som en transaktionshistorik för att övervinna de begränsningar som nuvarande AML-åtgärder står inför när det gäller decentraliserade tillgångar, såsom kryptovalutor och stablecoins, för att skydda off-ramping-institutioner.
BIS Bulletin Föreslår Förnyelse av Krypto-AML Åtgärder Med Efterlevnadspoäng
SKRIVEN AV
DELA
BIS Bulletin föreslår att använda blockkedjehistorik för att bygga Crypto AML Score
Expansionen av kryptovalutor och stablecoins får traditionella finansinstitutioner att implementera nya koncept för att förhindra deras användning för olagliga ändamål. En ny rapport utfärdad av Bank for International Settlements (BIS) ekonomer föreslår att använda blockkedja för att fastställa en anti-penningtvätt (AML) poäng för varje kryptoadress, vilket hjälper institutioner att hantera efterlevnadsproblem.
Bullentinen, med titeln “En metod för anti-penningtvätt efterlevnad för kryptoassets,” kommenterar ineffektiviteten hos nuvarande metoder för att bedöma om kryptomedel är olagliga eller inte, med tanke på deras beroende av decentraliserade, obestämda operatörer, som validerare eller miners, för att flytta dessa medel.
Ekonomer uppmanar att använda samma struktur som gör kryptovaluta immun mot traditionella AML-åtgärder för att bedöma risken med att hantera en specifik plånboksadress eller transaktion.
“Eftersom hela transaktionshistoriken på blockkedjan är offentligt tillgänglig, kan den informera en bedömning av hur nära en viss enhet av ett kryptoasset är kopplad till tidigare eller nuvarande olaglig aktivitet,” framhäver bulletinen.
Den refererade AML-poängen kan utfärdas med avseende på denna transaktionshistorik. AML-poängen skulle genereras på en skala från 0 till 100 poäng, där adresser som har 100 poäng är de renaste och 0 de mest riskfyllda. Detta skulle hjälpa bankplattformar som används som off-ramps (punkter där krypto växlas till fiat) att bedöma om de ska slutföra de begärda transaktionerna eller vägra interaktion med en flaggad adress.
Rapporten förklarade:
Crypto-börser, stablecoin-utgivare och banker kan tillämpa skydd genom att överväga minimikrav på AML-compliance-poäng för att lösa in kryptovalutor, vilket hjälper till att förhindra att medel från olagliga aktiviteter kommer in i det konventionella monetära systemet.
Olika institutioner skulle ha olika toleranser för högre riskadresser beroende på deras operativa principer, jurisdiktion och regulatoriska ramar. Till exempel skulle en butik som säljer presentkort ha en högre tolerans än en bank som erbjuder investeringsalternativ i krypto.
Läs mer: BIS lämnar deltagande i Mbridge-projektet: Det var ‘inte skapat för att tjäna BRICS’
