Australien siktar på att bekämpa missbruk av kryptobankomater med nya dataregler för studentvisum

Banks att få tillgång till studentvisumstatus

Den australiensiska regeringen har meddelat planer på att öka sin granskning av internationella studenter som påstås utnyttjas av kriminella för att tvätta pengar genom krypto-uttagsautomater (ATMs). Under de nya immigrationsregler som föreslagits av inrikesminister Tony Burke kommer banker att få tillgång till visumdata för att hjälpa till att identifiera studenter misstänkta för att stödja organiserad brottslighet.

För närvarande saknar finansinstitut insyn i huruvida internationella studenter fortfarande är i Australien eller har återvänt till sina hemländer. Genom att uppdatera villkoren för det onlinebaserade verifieringssystemet för visumberättigande (VEVO) kommer regeringen nu att låta banker verifiera denna information.

“Finansiella institutioner kommer, som ett resultat av detta, att kunna få tillgång till visuminformation om de tror att de har att göra med ett målkonto – för att avgöra om någon sannolikt har lämnat Australien,” sade Burke.

Myndigheter har väckt oro över den snabba spridningen av krypto-uttagsautomater, som har ökat från endast 23 år 2019 till nästan 2 000 idag. Tjänstemän tillskriver denna ökning bristfällig tillsyn över penningtvätt (AML) och finansiering av terrorism (CFT) av vissa leverantörer, vilket fått Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) att öka sina övervakningsinsatser.

Burke betonade tjänstemännens tro att krypto-uttagsautomater ofta används av bedragare, särskilt dem som riktar sig mot äldre australier. “När AUSTRAC granskade de främsta användarna – de som satte in mest pengar i krypto-uttagsautomater – var 85 procent av pengarna involverade i bedrägerier eller målkonton,” sa han.

Han avslöjade också att den kommande lagstiftningen kommer att införa ett nytt regelverk för företag inom digitala tillgångar. Ramverket kommer att utvidga befintliga finanslagar och ge AUSTRAC befogenheter att begränsa eller förbjuda högriskprodukter, där krypto-uttagsautomater klart ingår.

FAQ 💡

• Varför ger den australiensiska regeringen banker tillgång till studentvisumdata? För att hjälpa banker att identifiera “målkonton” genom att verifiera om internationella studenter som misstänks för penningtvätt redan har lämnat Australien.
• Vad är den största oro angående krypto-uttagsautomater i Australien? Tjänstemän noterar den snabba ökningen av krypto-uttagsautomater—nu nästan 2 000—är kopplad till bristfällig tillsyn, där AUSTRAC-data visar att 85% av medlen från de främsta användarna involverade bedrägerier eller målkonton.
• Vilka nya befogenheter kommer AUSTRAC att ha över högriskprodukter i Australien? Kommande lagstiftning kommer att ge AUSTRAC befogenheter att begränsa eller förbjuda högriskprodukter inom digitala tillgångar, specifikt inklusive krypto-uttagsautomater.
• Hur bekämpar Australien användningen av studentkonton för brott? Australien uppdaterar VEVO-systemet för att låta finansinstitut kontrollera visumstatusen för internationella studenter som är inblandade i misstänkta kontoaktiviteter.