AUSTRAC riktar in sig på kryptovaluta-bankomatoperatör för risker för penningtvätt

Krypto-automater märkta som ‘Högsta Risk’ kanal för penningtvätt

Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) har utfärdat ett överträdelsebeslut på $56,340 till kryptobanksautomatoperatören Cryptolink. Regulatorn accepterade också operatörens rättsligt bindande åtagande för att åtgärda företagets brister i sina åtgärder för att bekämpa penningtvätt (AML) och finansiering av terrorism (CFT).

Enligt ett pressmeddelande härstammar tillsynsåtgärden från AUSTRAC:s Crypto Taskforce, som identifierade problem relaterade till Cryptolinks sena rapportering av stora kontanttransaktioner och bristfälliga riskbedömningar för penningtvätt och terrorismfinansiering.

AUSTRAC:s VD Brendan Thomas uppgav att överträdelsebeslutet syftar till att åtgärda tidigare bristande efterlevnad av rapporteringskrav, medan det rättsligt bindande åtagandet är avsett att säkerställa att Cryptolink förbättrar sina riskbedömningar och stärker sina övergripande AML/CTF-kontroller.

“Krypto-automater representerar en av de högsta riskkanalerna för penningtvätt i Australien,” sade Thomas, och betonade att dessa automater för närvarande utnyttjas av kriminella för att tvätta pengar och överföra intäkter från bedrägerier. Han bekräftade allvaret i dessa fynd, underbyggda av observationer från Crypto Taskforce och samarbeten med brottsbekämpning.

Som en del av det rättsligt bindande åtagandet måste Cryptolink engagera oberoende granskare för att validera rapporteringen av alla nödvändiga tröskeltransaktioner till AUSTRAC. Granskarna förväntas utvärdera effektiviteten av kontroller relaterade till stora kontanttransaktioner.

Cryptolink förväntas tillhandahålla AUSTRAC en skriftlig rapport om de åtgärder som vidtagits för att hantera fynden, inklusive de korrigerande eller förbättrande åtgärder som identifieras senast den 13 mars 2026. Samtidigt påverkar AUSTRAC:s VDs acceptans av detta rättsligt bindande åtagande inte regulatorns rätt att vidta ytterligare åtgärder relaterade till eventuella framtida överträdelser av Cryptolink.

Medan Cryptolink erkände meddelandet och betalade böterna omedelbart, utgör detta inte ett ansvarsåtagande från automatoperatörens sida enligt AUSTRAC.

AUSTRAC: Bedrägerier dominerar Crypto ATM-aktivitet

Den australiska regulatorns tillsynsåtgärd följer ett intensivt engagemang med kryptovaluta-automatoperatörer sedan slutet av 2024. Fynd av AUSTRAC:s Crypto Taskforce visade att 85% av transaktionerna som utfördes av de 90 mest frekventa användarna av kryptobanksautomater var kopplade till bedrägerier och pengamuldvadsaktiviteter.

“Bedrägerier driver en betydande mängd misstänkt aktivitet. Kriminella använder i ökande grad kryptoautomater för att manipulera och ta ut stulna medel,” tillade Thomas. Han citerade en ny rapport från Australian Institute of Criminology, som indikerade att mer än 40% av cyberbrottsoffer återvänds ofta inom några månader.

Den andra fasen av Crypto Taskforce är fokuserad på högriskoperationer. AUSTRAC-chefen betonade behovet av att alla operatörer inom sektorn för digital valuta tar dessa frågor på allvar.

“Kriminella bryr sig inte om hur de skadar människor; de bryr sig om att tjäna pengar,” sade Thomas. “Vi vill samarbeta med digitala valuta-börser för att stärka sektorn mot exploatering. Men om operatörer inte lyssnar på dessa varningar tvingas vi att vidta ytterligare åtgärder.”

FAQ

• Varför vidtog AUSTRAC åtgärder mot Cryptolink i Australien? AUSTRAC vidtog åtgärder på grund av Cryptolinks sena rapportering av stora kontanttransaktioner och svaga åtgärder för anti-penningtvätt och bekämpning av terrorismfinansiering på den australiska marknaden.
• Hur mycket bötfälldes Cryptolink av den australiska regulatorn? Cryptolink utfärdades ett överträdelsebeslut på $56,340 av Australian Transaction Reports and Analysis Centre.
• Vad är den främsta penningtvättrisken som AUSTRAC identifierade i Australien? AUSTRAC:s VD Brendan Thomas uppgav att kryptobanksautomater för närvarande är en av de högsta riskkanalerna för penningtvätt i Australien, utnyttjade för bedrägerier och kriminella intäkter.
• Vad måste Cryptolink göra för att förbättra efterlevnaden i Australien? Cryptolink måste engagera oberoende granskare för att validera transaktionsrapportering, bedöma kontroller över kontanttransaktioner och granska sin riskbedömning för att uppfylla AUSTRAC:s rättsligt bindande åtagande.