Uporaba kripto bankomatov s strani starejših sproža rdeče zastave—AUSTRAC zaostruje pravila

Prevaranti z bankomati ciljajo na starejše občane

Avstralska finančna obveščevalna agencija AUSTRAC izvaja strožje ukrepe za upravljavce kripto bankomatov, vključno z zavrnitvijo obnove registracije enega upravljavca in uvedbo omejitev transakcij za druge. Ta korak sledi po tem, ko je delovna skupina AUSTRAC identificirala zaskrbljujoče trende v skladnosti kripto bankomatov, zlasti njihovo uporabo pri prevarah in goljufijah.

Brendan Thomas, direktor AUSTRAC, je razkril, da je delovna skupina v nekaj mesecih opazovala dejavnost strank, ki nosi znake nezakonitega finančnega vedenja.

“Delovna skupina je odkrila zaskrbljujoče trende, ki potrjujejo, da se kripto bankomati uporabljajo za transakcije povezane s prevarami/goljufijami,” je izjavil Thomas.

Pomembna skrb, ki jo izpostavlja AUSTRAC, je nesorazmerna uporaba kripto bankomatov s strani starostne skupine med 60 in 70 leti. Podatki devetih ponudnikov kripto bankomatov kažejo, da uporabniki, starejši od 50 let, predstavljajo skoraj 72 % vseh transakcij po vrednosti, s 60- do 70-letniki, ki so odgovorni za 29 %.

V odziv na te ugotovitve AUSTRAC zdaj sodeluje z organi pregona in ponudniki kripto bankomatov za reševanje sumljivih aktivnosti. Novi pogoji, uvedeni pri upravljavcih, vključujejo omejitev 3.246 USD (5.000 AUD) za gotovinske vloge in dvige, okrepljene obveznosti skrbnega pregleda strank, obvezna opozorila o prevarah ter zahteve za bolj robustno spremljanje transakcij.

Medtem ko se omejitve gotovine specifično nanašajo na ponudnike kripto bankomatov, AUSTRAC pričakuje, da bodo tudi menjalnice kriptovalut razmislile o uvedbi podobnih omejitev, če sprejemajo gotovino za kripto transakcije. Ta proaktivni ukrep je namenjen zmanjšanju njihovega tveganja za pranje denarja, financiranje terorizma in druge resne zločine.

V vzporednih prizadevanjih je Avstralska federalna policija (AFP) v okviru Središča za koordinacijo boja proti cyber kriminalu (JPC3) razvila izobraževalne materiale. Ti materiali, ki vsebujejo informacije o tem, kako prevare delujejo, opozorilne znake in kako poročati ter poiskati pomoč, so strateško nameščeni blizu kripto bankomatov za izobraževanje potencialnih žrtev.

Glede zavrnitve AUSTRAC za obnovo registracije operaterja kripto bankomatov Harro’s Empires je Thomas dejal, da je bila odločitev sprejeta zaradi stalnih pomislekov, da bi lahko bili njihovi bankomati izkoriščeni. Poudaril je, da ta ukrep služi kot opozorilo drugim ponudnikom izmenjav digitalnih valut, ki ne izpolnjujejo svojih obveznosti v skladu z Zakonom o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (AML/CTF Act).

Hitro širjenje kripto bankomatov v Avstraliji poudarja nujnost teh ukrepov. Število aktivnih kripto bankomatov se je iz 23 v letu 2019 povzpelo na več kot 1.800 trenutno. AUSTRAC ocenjuje skoraj 150.000 letnih transakcij, z okoli 178,5 milijona dolarjev v gibanju, predvsem skozi gotovinske depozite za nakup digitalnih sredstev, kot so bitcoin (BTC), tether (USDT) in ethereum (ETH).

AUSTRAC se je zavezal k nadaljnjemu spremljanju sektorja in ukrepanju po potrebi za preprečevanje škode. Posameznikom, ki jih skrbi, da bi lahko postali žrtve prevare ali goljufije, svetujejo, da to prijavijo policiji preko Reportcyber in Scamwatch.