Udarili z goljufijo s kriptovalutami? Ohio ponuja 6 korakov, ki jih je treba narediti, preden se poslabša.

Ohijski 6-stopenjski načrt za žrtve kripto goljufij: Od zamrznitve denarnice do poročanja

Urad državnega tožilca Ohia je 11. junija izdal podrobno svetovalno obvestilo za potrošnike, ki naslavlja porast goljufij, povezanih s kriptovalutami, in ponuja šeststopenjski odzivni okvir za žrtve. Smernice odražajo vse večjo zaskrbljenost zaradi ranljivosti vlagateljev v digitalna sredstva, medtem ko ekonomska nestabilnost in javni interes za kripto še naprej naraščata. Poudarjajoč privlačnost kripta za slabe akterje, je urad navedel:

Običajne vrste kriptovalut vključujejo bitcoin, ethereum, binance in ripple. Prevaranti radi zahtevajo kripto, ker nima veliko enakih zaščit, ki jih zagotavljajo druge oblike plačila, in je težko izslediti, ko je denar poslan.

Prvi korak, naveden v obvestilu, je, da takoj prenehate pošiljati kakršno koli nadaljnjo kriptovaluto. Prevaranti pogosto nadaljujejo začetni stik z goljufivimi ponudbami za povrnitev ukradenih sredstev, pri čemer se predstavljajo kot vladni uradniki, agenti za izterjavo ali odvetniki. Ti drugi valovi goljufij so zasnovani za izvlečenje še več denarja od že opeharjenih posameznikov. Drugi korak poziva k sestavitvi celotnega zapisa goljufije, vključno z vsemi prepisi klepetov, e-poštami, URL-ji spletnih mest, telefonskimi številkami in prejemki transakcij. Ohranjanje dokazov je ključno za morebitne kazenske preiskave in prihodnje napore za povrnitev sredstev.

Tretjič, pisarna državnega tožilca svetuje žrtvam, da zaščitijo svoje finančne račune in osebno identiteto. Če so bili deljeni občutljivi podatki ali informacij o plačilu, naj potrošniki zahtevajo opozorilo o prevari ali zamrznitev kredita pri treh glavnih kreditnih biroih—Equifax, Experian in Transunion. Ta dejanja so brezplačna in ne vplivajo na kreditne ocene.

Četrtič, žrtve bi morale hitro prijaviti goljufijo ustreznim lokalnim, državnim in zveznim organom, vključno z Oddelkom za vrednostne papirje pri Ministrstvu za trgovino Ohio, U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) in U.S. Department of Justice (DOJ).

Peta smernica priporoča iskanje strokovne pomoči z revizijo domačega zavarovanja za kritje kraje identitete, posvet z davčnim strokovnjakom o morebitnih odbitkih ali sodelovanje z neprofitnim kreditnim svetovalcem ali finančnim svetovalcem. Končno, šesti korak spodbuja posameznike, da ocenijo, kako se je goljufija zgodila, pri čemer opozarjajo, da pogosto spletno obnašanje—kot so sodelovanje v investicijskih skupinah, odzivanje na nagradne igre ali naročanje na promocijske vsebine—pogosto postavlja potrošnike v nevarnost. Medtem ko regulatorji poudarjajo nevarnosti, zagovorniki kripta trdijo, da lahko izobraževanje in ustrezni varnostni ukrepi uporabnikom pomagajo izkoristiti tehnologijo brez žrtvovanja goljufijam.