TRM Labs: Kljub tveganjem napredek pri skladnosti v Latinski Ameriki

Ključne ugotovitve:

• TRM Labs poroča, da stabilne kriptovalute ustvarjajo 95 % nezakonitih prilivov v Latinski Ameriki, kar prisili ponudnike storitev, povezanih z virtualnimi valutami (VASP), da posodobijo svojo tehnologijo.
• Kartel Sinaloa je leta 2025 opral 103 milijarde dolarjev, kar je vlade prisililo k izvrševanju prihajajočih zakonov proti pranju denarja.
• Na podlagi teh poročil države Latinske Amerike izboljšujejo svoje standarde skladnosti.

TRM Labs: Predpisi zmanjšujejo možnosti za grožnje v Latinski Ameriki

Regulacije na področju kriptovalut napredujejo na mednarodni ravni, Latinska Amerika pa ni izjema, kljub številnim dokumentiranim grožnjam. Po podatkih podjetja TRM Labs, ki se ukvarja z analizo podatkov iz verige blokov, prihajajo regulacije, ki bodo v tej regiji povečale varnost transakcij in tokov kriptovalut.

V nedavnem poročilu je TRM Labs razkril, da so stabilne kriptovalute postale prevladujoče plačilne poti po vsej Latinski Ameriki, saj predstavljajo 95 % prilivov k sankcioniranim subjektom po vsem svetu v regiji, ki je zaradi svojih gospodarskih značilnosti odprta za sprejem teh novih tehnologij.

TRM Labs navaja, da so grožnje v regiji dobro dokumentirane, vključno s tokovi, povezanimi s kartelom Sinaloa, ki izkoriščajo lokalne posrednike in P2P borze za pranje denarja, pri čemer uporabljajo kitajske organizacije kot posrednike za obdelavo več kot 103 milijard dolarjev samo v letu 2025.

Poleg tega je institucija poudarila, da sankcije, ki ostajajo v veljavi v zvezi z nezakonitim pretokom nafte in trgovanjem z drogami, ohranjajo Latinsko Ameriko v središču pozornosti organov pregona. Kljub temu se vlade hitro odzivajo, da bi zaprle te vrzeli in okrepile skladnost v celotnem sektorju.

V Braziliji so februarja sprejeli nove predpise, ki vzpostavljajo okvir skladnosti, ki vključuje nove zahteve glede preprečevanja pranja denarja (AML) in financiranja terorizma (TF) za ponudnike storitev virtualnih sredstev (VASP), da bi ti pridobili dovoljenje za delovanje.
Argentina je prav tako poostrila nadzor nad trgom kriptovalut z posodobljenimi zahtevami za registracijo VASP, ki vključujejo pravila AML, revizijo in zahteve glede ločevanja sredstev.

Tudi Mehika je uvedla ocene na podlagi tveganja, imenovala pooblaščence za skladnost in uvedla redne revizije skladnosti za subjekte, saj so dejavnosti na področju virtualnih sredstev še vedno omejene na organizacije, ki jih je odobrila Centralna banka Mehike (Banxico).

TRM Labs je ugotovil, da »za borze, fintech podjetja in finančne institucije, ki delujejo v Latinski Ameriki, regulativne zahteve prihajajo po vsej regiji hkrati. Institucije, ki vzpostavljajo infrastrukturo za skladnost pred roki za izvrševanje, imajo jasno operativno prednost.«