Nova zakonodaja bi zahtevala opozorila o prevarah, omejitve transakcij in obvezna vračila za uporabnike kripto bankomatov z namenom zmanjšanja prevar in odgovornosti operaterjev.
Senatorji napovedujejo vojno prevaram s kripto bankomati z novimi strogimi pravili
Ta članek je bil objavljen pred več kot letom dni. Nekatere informacije morda niso več aktualne.
NAPISAL
DELI
Senatorji predstavljajo zakon o preprečevanju prevar s kripto bankomati
Ameriški senator Jack Reed (D-RI) je 26. februarja sporočil, da je predstavil zakon o preprečevanju prevar s kripto bankomati (S. 710), da bi se spopadel z naraščajočim problemom prevar pri kripto kioskih, ki so nesorazmerno prizadele starejše Američane.
Reed je skupaj s senatorji Dickom Durbinom (D-IL), Richardom Blumenthalom (D-CT) in Petrom Welchom (D-VT) orisal ključne določbe zakona: “Zakon bi izboljšal opozorila o prevarah na vseh kripto kioskih; obvezal operaterje kripto bankomatov, da razvijejo celovito protidefraudno politiko, ki mora biti predložena Uradu za finančne zločine (FinCEN); in zaščititi nove stranke … z omejevanjem začetnih zneskov transakcij, zahtevanjem ustne potrditve večjih transakcij in omogočanjem žrtvam prevar vračila, če prijavijo goljufijo v roku 30 dni.”
Zakonodajalec je poudaril potrebo po strožjem nadzoru kripto kioskov, ki jih je imenoval “plačilna vrata za goljufe”. Nadalje je poudaril:
Operaterji kripto kioskov morajo zagotoviti, da njihovi stroji niso uporabljeni za žrtvovanje ranljivih državljanov in pranje denarja za nezakonite aktivnosti. Ta zakon sprejema zdravorazumske korake, da bi zagotovili, da podjetja, ki profitirajo s temi stroji, opravijo svoj del pri preprečevanju prevar.
“To je pozitiven prvi korak k ustavljanju porasta prevar s kripto kioski in zatiranju kriminalcev. Prav tako moramo nadaljevati z izobraževanjem ranljivih populacij, zlasti starejših Američanov, da prepoznajo in se izognejo prevaram s kriptovalutami,” je poudaril.
Zakonodaja se pojavlja kot odgovor na porast prevar povezanih s kripto bankomati, ki so po navedbah poročil postali priljubljena metoda za goljufe, da izkoriščajo žrtve, zlasti starejše. Po podatkih Zvezne komisije za trgovino (FTC) so poročane izgube zaradi prevar pri kripto bankomatih zrasle z 12 milijonov dolarjev v letu 2020 na 114 milijonov dolarjev v letu 2023, pri čemer je bilo v prvi polovici 2024 izgubljenih dodatnih 65 milijonov dolarjev. FBI-jevo internetno središče za pritožbe glede kriminala je lani prejelo skoraj 2,700 prijav prevar od posameznikov, starih 60 let in več, kar predstavlja večino primerov.
Zakon želi nadomestiti trenutni mozaik državnih predpisov z zveznim standardom, hkrati pa omogoča državam, da uvedejo strožja pravila. Vključuje več zaščitnih ukrepov za potrošnike, kot je zahteva po opozorilih o prevarah na kioskih, zahteva, da operaterji imenujejo glavnega odgovornega uradnika za skladnost, in izvajanje protidefraudnih politik, ki jih je treba predložiti FinCEN-u.
Posebne zaščite za prve uporabnike bi bile zaščitene z naslednjimi določbami:
Omejitve transakcij na 2,000 dolarjev na dan in 10,000 dolarjev skupno v prvih 14 dneh. Celotna vračila za goljufive transakcije, če stranka prijavi goljufijo v 30 dneh.
Poleg tega zakon zahteva “živo, ustno potrditev za vsako transakcijo, večjo od 500 dolarjev.” Zakonodaja prav tako zahteva, da se operaterji kripto bankomatov registrirajo pri ministrstvu za finance ZDA, razkrijejo lokacije bankomatov in zagotovijo potrdila o transakcijah z bistvenimi podrobnostmi, vključno s transakcijskim hashom in kontaktnimi informacijami organov pregona. Podprt s strani organizacij, kot so Američani za finančne reforme, Nacionalna potrošniška liga in Public Citizen, zakon cilja na omejitev hitrega porasta prevar povezanih s kriptovalutami in povečanje odgovornosti operaterjev na področju digitalnih sredstev.
