Razkrite prakse debankinga: Glavne ameriške banke opozorjene zaradi pomislekov o pristranskosti

OCC objavlja preliminarni pregled praks debankiranja v bankah

Zvezni pregled je spodbudil nova razkritja, ko je Urad kontrolorja valute (OCC) 10. decembra objavil preliminarne ugotovitve o tem, kako so velike banke ravnale z debankiranjem. OCC je dejal, da je objavil rezultate pregleda, da bi ugotovil, ali so največje institucije v državi omejevale stranke na podlagi političnih ali verskih stališč ali zakonitih poslovnih dejavnosti.

V obvestilu je zapisano:

Čeprav naše delo še poteka, OCC danes zagotavlja preglednost glede dejanj debankiranja proti strankam in zakonitim podjetjem, ki so jih sprejele največje ameriške banke, da bi zagotovili javno ozaveščenost in ustavili te škodljive in nepravične prakse.

Ugotovitve kažejo, da so med letoma 2020 in 2023 vseh devet pregledanih bank—JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank, in BMO Bank—uporabljalo politike, ki so ustvarile neprimerne razlike med strankami z omejevanjem dostopa do storitev ali zahtevanjem dodatnih pregledov. OCC je navedel, da je vsaj ena banka uvedla omejitve za industrije, ki jih je smatrala za neskladne s svojimi “vrednotami”, kar je vplivalo na raziskovanje nafte in plina, premogovništvo, strelno orožje, zasebne zapore, tobak, proizvajalce e-cigaret, zabavo za odrasle in digitalna sredstva.

Preberite več: OCC signalizira veliko spremembo s kripto listinami, ki bodo preoblikovale bančništvo

Kontrolor valute Jonathan V. Gould je dejal: “OCC je zavezan končanju prizadevanj – bodisi, da jih spodbudijo regulatorji ali banke – ki bi militarizirala finance.” Kasneje je izjavil, da je bilo “nesrečno, da so največje ameriške banke menile, da so te škodljive politike debankiranja primerna uporaba njihovega vladno-podeljenega pooblastila in tržne moči.”

Dodatne ugotovitve kažejo, da je več bank javno razkrilo izključitve na podlagi vrednot, hkrati pa zanikalo, da bi sodelovale v debankiranju, kar je spodbudilo dodatno preverjanje, kako so bile uporabljene notranje politike. OCC je poročal, da so mnoge omejitve delovale skozi povečane kanale due diligence, kar je bistveno upočasnilo ali preprečilo odpiranje računov ali odobritev transakcij za zakonita podjetja. Agencija še naprej analizira tisoče pritožb, ki navajajo politično in versko diskriminacijo, ter ocenjuje, kako bi ta dejanja lahko vplivala na dostop do kapitala, rast industrije in širše gospodarske pogoje. Ko se pregled nadaljuje, OCC pravi, da namerava objaviti nadaljnje posodobitve in okrepiti standarde za preprečevanje diskriminatornih praks.

Pogosta vprašanja ⏰

• Kaj je OCC-jev preliminarni pregled razkril o debankiranju?
  Ugotovilo je, da so velike banke uporabljale notranje politike, ki so omejevale zakonite stranke v več industrijah.
• Kateri banki so bili vključeni v OCC-jevo pregledovanje debankiranja?
  Devet največjih bank v državi—JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank, in BMO Bank—je bilo pregledanih.
• Kateri industriji so se soočili z bančnimi omejitvami na podlagi vrednot?
  Nafta in plin, premog, strelno orožje, zasebne zapore, tobak, zabava za odrasle, in digitalna sredstva so med prizadetimi.
• Kakšne ukrepe bo OCC sprejela naslednje?
  Agencija načrtuje nadaljnje posodobitve in močnejše standarde za preprečevanje diskriminatornih bančnih praks.