'Nora nova raven': Banka Tajske zamrzne več kot 3 milijone računov, določi omejitve prenosa

Centralna banka Tajske se bori proti spletnim prevaram in zamrzne milijone računov

Tajska, država, ki jo pestijo številne spletne prevare, je končno ukrepala proti nekaterim kriminalnim dejavnostim.

Po poročilih lokalnih medijev je Centralna banka Tajske zamrznila 3 milijone računov, povezanih s 177.000 tako imenovanimi “mule” računi — računov, ki jih goljufi uporabljajo za pranje nezakonitih sredstev.

Ker so stranke, opredeljene kot ranljive, v drugem četrtletju utrpele precejšnje izgube v višini več kot 60 milijonov dolarjev, je banka uvedla omejitve prenosa na podlagi profilov strank.

Na primer, skupine, opredeljene kot ranljive, vključno z otroki, mlajšimi od 15 let, in starejšimi odraslimi, starejšimi od 65 let, lahko prenesejo le ekvivalent 1.570 dolarjev na dan. Ta meja se lahko sčasoma poveča. Nujne povečave omejitev prenosa lahko potekajo, vendar trajajo ure in vključujejo strožji nadzor.

Bančni organi pravijo, da so te zamrznitve ključne za boj proti problemu spletnega kriminala, kljub njihovim motilnim učinkom. Pomočnica guvernerja Banke Tajske Daranee Saeju je izjavila:

Zamrznitev sumljivih računov je bila ključna za sledenje in vračanje ukradenih sredstev žrtvam prevar.

Tisoči nedolžnih uporabnikov imajo zamrznjene račune kljub temu, da nimajo očitnih vezi z nezakonitimi dejavnostmi, tudi ko so organi trdili drugače.

To je sprožilo krizo zaupanja v banke in hitenje k dvigu denarja iz strahu pred prizadetostjo. Ruski izseljenci na Tajskem se zdijo nesorazmerno prizadeti, saj se soočajo z blokadami kartic in zavrnitvami dvigov.

Lokalna poročila pravijo, da je ruski državljan poročal o zakonito odprtem računu s 25.000 dolarji, ki je bil zamrznjen od leta 2019. “To je nova stopnja norosti,” je dejal drug ruski državljan na Tajskem, s čimer se je skliceval na motnje v vsakdanjem življenju.

Kljub temu se zamrznitev verjetno ne bo ustavila, saj banka osredotoča na prekinitev teh prevar z zapiranjem profitnih poti za spletne kriminalce. Kljub temu je država nedavno odprla vrata digitalnim sredstvom, kar omogoča turistom, da jih uporabijo za plačila.