Nadzornica finančnih storitev v New Yorku, Adrienne Harris, je v sredo izdala smernice, v katerih svetuje vsem bančnim organizacijam v New Yorku, naj razmislijo o uporabi analitike na blockchainu za okrepitev skladnosti in upravljanje tveganj, povezanih z dejavnostjo virtualnih valut.
New Yorške banke pozvane, da izkoristijo analitiko veriženja blokov: NYDFS
NAPISAL
DELI
NYDFS Povezuje prejšnji VCRA, smernice za analitiko v novem obvestilu za banke
Oddelek za finančne storitve (DFS ali NYDFS) je dejal, da obvestilo velja za “pokrite institucije,” vključno z bankami z državno listino in državne podružnice ali agencije tujih bank, ter jih napotuje na smernice DFS o analitiki in pridobivanju odobritev pred novo ali drugačno dejavnostjo virtualne valute.
DFS je dejal, da naraščajoča izpostavljenost strank kriptovalutam prek bančnih odnosov pomeni, da so orodja za analitiko koristna za prepoznavanje in zmanjševanje tveganj na področju skladnosti in programov za podjetniška tveganja.
Pismo navaja primere uporabe: pregledovanje denarnic strank, kjer so prikazane transakcije s kripto; preverjanje virov sredstev od ponudnikov storitev z virtualnimi sredstvi; spremljanje kripto dejavnosti za oceno izpostavljenosti pranju denarja, kršitvam sankcij ali drugim kaznivim dejanjem; in prepoznavanje tveganj, povezanih s tretjimi strankami, kot so nasprotidelne stranke VASP.
Prav tako izpostavlja uporabo analitike za primerjavo pričakovane in dejanske dejavnosti strank, vključevanje vpogledov iz celostnega spremljanja v ocene tveganj in zasnovo tveganj ter oceno tveganj katerekoli predlagane ponudbe virtualne valute.
DFS je poudaril, da primeri niso izčrpni in da bi morali nadzori ustrezati poslovnemu modelu, operacijam in apetitom za tveganje vsake institucije, pri čemer naj se redno ponovno ocenjujejo, saj se razvijajo izdelki, tipi strank in tržni udeleženci. Smernice DFS pridejo sredi Trumpove obsežne gospodarske prenove, ki mimogrede postavlja dobrodošlico kripto sredstvom in povezanim podjetjem.
Oddelek je dejal, da nove tehnologije prinašajo grožnje, ki zahtevajo analitiko na blockchainu, in da bančne organizacije igrajo “ključna vloga pri varovanju integritete finančnega ekosistema” s preprečevanjem pranja denarja, financiranja terorizma in izogibanja sankcijam. DFS je omenil, da smernice ne omejujejo nobenega zakona ali predpisa ter usmeril vprašanja na vodje odnosov v agenciji.
