Neobstoječa P2P kripto platforma Paxful obsojena na $4M kazni za pranje denarja in kršitve Zakona o potovanjih

Prednost dobičku pred skladnostjo

Paxful Holdings, platforma za trgovanje kriptovalutami med vrstniki, je bila obsojena na plačilo kazni v višini 4 milijonov dolarjev po priznanju krivde za sodelovanje v shemah, ki so spodbujale nezakonito prostitucijo, kršile zakon o bančni tajnosti in namerno prenašanje kaznivih prihodkov. Kazen, ki jo je razglasilo pravosodno ministrstvo, odraža omejeno sposobnost plačevanja podjetja Paxful. Tožilci so sprva ocenili 112,5 milijona dolarjev kot ustrezno globo na podlagi obsega kršitev.

Po besedah pomočnika državnega tožilca A. Tysena Duva je Paxful “dobiček ustvarjal z premikanjem denarja za kriminalce” z oglaševanjem svoje pomanjkljivosti nadzora pranja denarja. Ameriški tožilec Eric Grant je poudaril, da je podjetje “omogočalo pranje denarja in druge zločine” s postavljanjem prihodkov pred pravno skladnost.

Posebna agentka za kazenske preiskave IRS Linda Nguyen je dodala, da je Paxfulovo neupoštevanje pravil “omogočalo premikanje nedovoljenih sredstev v velikem obsegu.”

‘Učinek Backpage’

Kaznovanje Paxfula, ki se je zaprl oktobra 2025, je sledilo njegovemu priznanju krivde v začetku istega leta. Pravna ministrstvo je ugotovilo, da platforma ni imela finančne sposobnosti za plačilo več kot 4 milijonov dolarjev. Kazen obravnava Paxfulovo olajševanje več kot 26,7 milijona poslov v vrednosti skoraj 3 milijard dolarjev, kar je ustvarilo 29,7 milijona dolarjev prihodkov.

Ameriški organi so trdili, da je platforma namerno obdelovala transakcije povezane z mestom, ki je bilo kasneje zaprto zaradi spodbujanja nezakonite prostitucije in trgovine z ljudmi. Sodni dokumenti navajajo, da so ustanovitelji podjetja Paxful celo promovirali “Učinek Backpage” kot dejavnik rasti, s skoraj 17 milijoni dolarjev v bitcoinih, ki so prehajali iz Paxfulovih denarnic na Backpage in podobne spletne strani.

Kršitve in trženjske taktike

Oblasti so trdile, da se je Paxful od leta 2015 do 2019 tržil kot platforma brez obveznosti za poznavanje strank (KYC), prikazoval lažne politike preprečevanja pranja denarja in ni vložil poročil o sumljivih dejavnostih kljub jasnim dokazom o kazenski uporabi.

Paxful je na koncu priznal krivdo za sodelovanje pri kršitvi Zakona o potovanjih s spodbujanjem nezakonite prostitucije in upravljanjem nelicenciranega podjetja za prenos denarja z namernim prenosom kaznivih prihodkov. Podjetje je prav tako priznalo kršitev Zakona o bančni tajnosti, ker ni vzdrževalo učinkovitega programa preprečevanja pranja denarja.

Po navedbah izjava pravosodnega ministrstva izjava je podjetje Paxful prejelo delno priznanje za sodelovanje s preiskovalci in izvajanje popravljalnih ukrepov, čeprav so tožilci poudarili, da podjetje ni prostovoljno razkrilo svojega nezakonitega delovanja.

Paxfulov soustanovitelj in nekdanji CTO Artur Schaback je julija 2024 priznal krivdo v povezavi z obtožbami o konspiraciji.

Pogosta vprašanja ❓

• Kaj se je zgodilo s Paxful Holdings? Paxful je bil v ZDA obsojen na plačilo kazni v višini 4 milijonov dolarjev po priznanju krivde za pranje denarja in zarote povezane s prostitucijo.
• Zakaj je Paxful dobil kazen? Oblasti so povedale, da je platforma zavestno obdelovala nedovoljene transakcije, vključno s povezavami z Backpage.com, medtem ko je ignorirala zakone o preprečevanju pranja denarja.
• Kako velik je bil obseg delovanja Paxfula? Med letoma 2017 in 2019 je Paxful omogočil več kot 26,7 milijona poslov v vrednosti skoraj 3 milijard dolarjev, kar je ustvarilo 29,7 milijona dolarjev prihodkov.
• Kaj to pomeni za kripto platforme po svetu? Primer kaže, da bodo regulatorji po vsem svetu zahtevali odgovornost od borz, če bodo postavljale dobiček pred skladnostjo.