Južna Koreja uvaja enotna pravila za dvig kriptovalut v boju proti lažnemu ribarjenju

Ključne ugotovitve:

• FSC in DAXA sta uvedla enotna pravila, potem ko so podatki pokazali, da se je 59 % goljufij zgodilo prek izjem pri izplačilu.
• Predvideva se, da bodo strožji predpisi zmanjšali upravičenost do izjem pri izplačilu za več kot 99 %.
• FSS in DAXA bosta odslej izvajala redne revizije in letna preverjanja sredstev, da bi preprečila smurfing v prihodnosti.

Kriminalci izkoriščajo ohlapne standarde za izjeme

Južnokorejski finančni regulatorji so napovedali znatno poostritev »sistema zamika izplačil virtualnih sredstev«, potem ko so ugotovili, da sindikati za glasovni phishing izkoriščajo ohlapne standarde za izjeme za pranje kriminalnih dobičkov. Komisija za finančne storitve (FSC), Služba za finančni nadzor (FSS) in Združenje borz digitalnih sredstev (DAXA) so potrdili, da bodo novi, poenoteni notranji predpisi začeli veljati takoj, da se zaprejo vrzeli, ki jih izkoriščajo goljufi.

Sistem zamika izplačil je bil prvotno uveden maja 2025, da bi preprečili, da bi kurirji takoj prenesli ukradena sredstva. Vendar pa je po izjavi FSC za medije nedavni pregled predpisov razkril kritično ranljivost, saj so posamezne borze same določale merila za to, kdo lahko zaobide te zamike.

V podporo tej oceni je izjava navedla podatke iz obdobja od junija do septembra 2025, ki so pokazali, da je bilo 1.490 od 2.526 goljufivih računov izvzetih iz zamud pri izplačilu. Skupna škoda, povezana s temi izjemami, je dosegla približno 124 milijonov dolarjev (170,5 milijarde wonov), kar predstavlja 75,5 % vseh izgub zaradi glasovnega phishinga prek kriptovalut v tem obdobju. Kriminalci so ugotovili, da lahko varnostne ukrepe zlahka zaobidejo z izpolnjevanjem nizkih meril, kot so vzdrževanje računa za kratko obdobje ali izvedba nekaj majhnih »wash trades« za vzpostavitev lažne zgodovine.

V skladu z novim mandatom morajo vse borze upoštevati enotne in strožje standarde. Ti obvezni dejavniki od borz zahtevajo, da strogo analizirajo pogostost transakcij, skupno trajanje računa ter skupne zneske vplačil in izplačil. FSC je prav tako določila pogoje, pod katerimi izjema nikoli ne more biti odobrena, ne glede na zgodovino trgovanja.

Napovedi za leto 2026

Simulacije, ki jih je izvedla FSC, kažejo, da bodo ta enotna pravila do konca leta 2025 zmanjšala število strank, ki so upravičene do izjem pri izplačilih, za več kot 99 %. V prihodnje bodo stranke, ki izpolnjujejo pogoje za izjeme, podvržene intenzivnemu nadzoru, vključno z obveznim letnim postopkom preverjanja vira sredstev za vse trgovce z velikim obsegom. Poleg tega bo vzpostavljen nov sistem sledenja za zbiranje in analizo podatkov o izplačilih, ki bo regulatorjem omogočil prepoznavanje vzorcev »smurfinga« ali hitre pretvorbe sredstev, ki kažejo na kriminalno dejavnost.

Južnokorejske oblasti bodo še naprej dovoljevale takojšnje izplačila v primerih, ko potreba ni povezana s finančnim kriminalom. FSS in DAXA nameravata izvajati redne revizije, da bi zagotovili, da borze ne zaobidejo novih standardov, pri čemer bodo podjetja z nejasnimi notranjimi kontrolami takoj kaznovana.