Irska centralna banka je podjetju Coinbase Europe naložila kazen v višini 24,8 milijona dolarjev zaradi spodrsljajev na področju preprečevanja pranja denarja (AML).

Kazni in kršitve

Centralna banka Irske je podjetju Coinbase Europe Limited naložila kazen v višini približno 24,8 milijona dolarjev (21,464,734 €) zaradi kršitve obveznosti preprečevanja pranja denarja (AML) in financiranja terorizma (CFT) med aprilom 2021 in marcem 2025. Kazen sledi resnim pomanjkljivostim v spremljanju transakcij po irskem Zakonu o kazenskem pravu (Pranje denarja in financiranje terorizma) iz leta 2010.

Coinbase Europe, hčerinsko podjetje globalne skupine Coinbase, zagotavlja storitve kripto sredstev in denarnic uporabnikom po vsem svetu. Kot ponudnik storitev virtualnih sredstev je pravno obvezan spremljati transakcije strank in poročati o sumljivih dejavnostih Enoti za finančno obveščevalnost (FIU) in komisarjem za prihodke.

V sporočilu za javnost je Centralna banka povedala, da je njena preiskava razkrila, da več kot 30 milijonov transakcij—v vrednosti preko 203 milijarde dolarjev—ni bilo pravilno spremljanih v obdobju 12 mesecev. Te transakcije so predstavljale približno 31 % celotne dejavnosti Coinbase Europe v tem času.

Borzni posrednik je poročal, da je trajalo skoraj tri leta, da so izvedli naknadno spremljanje, kar je povzročilo vložitev 2,708 sumljivih poročil o transakcijah (STR). Ta poročila so opozorila na zaskrbljenost v zvezi s pranjem denarja, goljufijami, trgovanjem z drogami, kibernetskim kriminalom in izkoriščanjem otrok.

Namestnik guvernerja Colm Kincaid je poudaril resnost kršitve, češ da neuspehi v sistemih spremljanja omogočajo kriminalcem izkoriščati finančne ustanove. Opozoril je, da je zaradi anonimnosti in čezmejne narave kripto še posebej privlačno za nezakonite dejavnosti.

“Kripto ima posebne tehnološke značilnosti, ki skupaj z anonimnostjo in čezmejno naravo omogočajo, da je posebno privlačno za kriminalce, ki želijo premikati svoja sredstva. Zato je še posebej pomembno, da imajo podjetja, ki se ukvarjajo s kripto storitvami, robustne kontrole za prepoznavanje in poročanje sumljivih transakcij,” je dejal Kincaid.

Coinbase je priznala kršitve, vključno z nesposobnostjo pravilnega spremljanja 30,442,437 transakcij, izvajanja ustreznih notranjih politik in nadzorov. Prav tako ni uspela izvesti dodatnega spremljanja za 184,790 transakcij.

FAQ 🧠

• Zakaj je bila Coinbase Europe kaznovana s strani Centralne banke Irske? Ker ni spremljala več kot 30 milijonov kripto transakcij, kar je kršitev zakonov o AML in CFT.
• Kolikšna je kazen za Coinbase Europe v USD? Kazen znaša približno 24,8 milijona dolarjev za kršitve med leti 2021 in 2025.
• Kakšne vrste sumljivih dejavnosti so bile opažene? Poročila so povezovala transakcije s pranjem denarja, goljufijami, kibernetskim kriminalom in izkoriščanjem otrok.
• Kaj to pomeni za skladnost kripta na Irskem? Poudarja potrebo po močnejših kontrolah v kripto podjetjih za preprečevanje finančnega kriminala.