Kripto kioski spodbujajo nov val prevar in pranja denarja, ki ga vodijo karteli, kar sproža nujne pozive po strožjih nadzorih znotraj ameriškega finančnega sistema.
FinCEN cilja na kripto kioske, saj se izgube zaradi goljufij širijo po ameriških trgih
NAPISAL
DELI
FinCEN opozarja: Kripto kioski zdaj visoko tvegani za pranje denarja
Mreža za pregon finančnih kaznivih dejanj ameriškega ministrstva za finance (FinCEN) je 4. avgusta izdala obvestilo, v katerem opozarja, da so konvertibilni virtualni valuti (CVC) kioski vse pogosteje uporabljeni za prevare, pranje denarja in prevare, usmerjene na ranljive populacije. Obvestilo pojasnjuje, da te kioske, znane tudi kot kripto bankomate, ki omogočajo menjave fiat-digitalne valute, uporabljajo čezmejne kriminalne organizacije in prevaranti za hitro in pogosto anonimno premikanje nezakonitih sredstev. FinCEN je finančne institucije pozval, naj povečajo nadzor nad sumljivimi dejavnostmi in poudaril uporabo poročil o sumljivih dejavnostih (SARs).
Direktorica FinCEN Andrea Gacki je izjavila:
Kriminalci so neustrašni v svojih prizadevanjih, da ukradejo denar žrtvam, in se naučili izkoriščati inovativne tehnologije, kot so CVC kioski.
“Združene države so zavezane k varovanju ekosistema digitalnih sredstev za zakonite podjetja in potrošnike, finančne institucije pa so ključni partner v tem prizadevanju. To obvestilo podpira stalno poslanstvo ministrstva za finance, da prepreči prevare in druge nezakonite dejavnosti,” je dodala direktorica FinCEN.
Po podatkih FBI-jevega centra za prijavo internetnih kaznivih dejanj so se prijave prevar, povezanih s CVC kioski, v letu 2024 skoraj podvojile, dosegale 10.956 primerov in 246,7 milijona ameriških dolarjev prijavljenih izgub. Zloraba starejših je bila ključna skrb, saj so tisti, stari 60 let in več, utrpeli več kot dve tretjini vseh izgub, povezanih s prevarami na kioskih.
Široka neizpolnjevanje predpisov s strani operaterjev CVC kiosk je te težave še poslabšalo. FinCEN je identificiral vzorec neuspeha pri registraciji kot podjetja za denarne storitve in izvajanju kontrol za preprečevanje pranja denarja, kar omogoča transakcije brez ustrezne skrbnosti do strank. Mreže za trgovanje z mamili, zlasti Cartel Jalisco Nueva Generación, so ti kioski uporabljale za pranje dobička od prodaje drog, zlasti na visoko tveganih območjih, kot je Illinois. Kljub tem izzivom industrijski zagovorniki trdijo, da lahko z robustnimi okviri za skladnost kioski podpirajo sprejemanje kripto in finančno vključevanje, hkrati pa zmanjšujejo zlorabe.
